OTC-трейдеры: как торговать USDT безопасно и где подводные камни

ОTC-трейдеры — по сути, посредники между вами и биржей. Они продают/покупают USDT за наличные или банковские переводы, минуя официальные каналы. Звучит удобно, но дьявол в деталях.

Главные риски, о которых молчат

Юридика: В ряде стран это может быть квазизаконно. Крупная сделка = подозрение на отмывание денег = замороженный счет. Проверьте законы своей страны перед первой сделкой.

Мошенники везде: Поддельные деньги, фальшивые скриншоты переводов, «торговцы-привидения». Да, платформы требуют верификацию, но это не панацея. Некоторые выкручивают комиссии или играют на разнице курсов.

Деньги могут не вернуться: Банк заморозил счет? Контрагент исчез? Восстанавливать придется долго, а может и вообще не получите. Если встреча лицом-к-лицу — риск ограбления или угроз.

Данные утекают: Паспорт, контакты, история транзакций — все это может оказаться в неправильных руках.

Как снизить риск (максимально)

1. Выбирайте проверенные платформы — ищите торговцев с высокими рейтингами и отзывами сообщества
2. Дробите сделки — вместо одной крупной сделки делайте несколько поменьше
3. Торговля в людных местах — никаких парков и подвалов, только мониторируемые общественные пространства
4. Проверяйте деньги сразу — убедитесь, что средства поступили и их нельзя отозвать
5. Знайте закон — ознакомьтесь с регуляциями криптотрейдинга в вашей стране
6. Используйте гарант-сервисы — некоторые платформы предлагают условное депонирование

Мораль: OTC удобен, но 100% безопасности не существует. Оставайтесь осторожны и трезвы.