Первый анализ рисков DeFi Министерства финансов США: северокорейские агенты и мошенники, использующие DeFi для Комиссия за транзакцию

8 апр 2023

Министерство финансов США выпустило свой первый анализ рисков незаконного финансирования в децентрализованных финансах (DeFi), рекомендуюя потенциальные улучшения в антикоррупционной структуре страны для борьбы с возникающими угрозами.

Основные моменты отчета о казначействе: ключевые уязвимости DeFi

Оценка Министерства финансов выявляет значительные уязвимости в экосистеме DeFi, которые делают её привлекательной для незаконных субъектов, включая спонсируемые государством Северной Кореи группы и финансовых мошенников. Отчет конкретно описывает, как эти субъекты используют псевдонимный характер протоколов DeFi и ограниченные меры соблюдения для отмывания средств, полученных в результате различных преступных действий.

Согласно оценке, отсутствие централизованного контроля на платформах DeFi создает уникальные проблемы для внедрения традиционных мер по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering). В отличие от централизованных финансовых учреждений, многие протоколы DeFi функционируют без посредников, ответственных за проведение проверки клиентов или мониторинг подозрительных транзакций.

Рекомендации по нормативно-правовой базе

Отчет Казначейства предлагает несколько потенциальных улучшений существующей регуляторной структуры для смягчения этих рисков:

1. Усиленные меры по борьбе с отмыванием денег специально разработанные для децентрализованных финансовых услуг
2. Улучшенные возможности аналитики блокчейна для повышения мониторинга транзакций
3. Четкие рекомендации для разработчиков и операторов протоколов DeFi относительно обязательств по соблюдению требований.

Оценка проводится на фоне растущей озабоченности по поводу использования технологий криптовалюты санкционированными лицами и преступными организациями для уклонения от финансового контроля.

Влияние на индустрию и вопросы соблюдения

Для институциональных участников на рынках DeFi этот отчет сигнализирует о растущем внимании регуляторов к пробелам в соблюдении норм в этом секторе. Проектам DeFi может потребоваться внедрение более строгих механизмов соблюдения норм при сохранении преимуществ децентрализации, которые делают эти платформы привлекательными для пользователей.

Этот отчет представляет собой одно из самых всесторонних исследований основным регулирующим органом относительно рисков незаконного финансирования, специфичных для экосистемы DeFi, и, вероятно, предвосхищает дальнейшие регуляторные изменения в этой быстро развивающейся области.

#crypto2023 #криптоновости #cryptoscam #dyor

Отказ от ответственности: Включает мнения третьих лиц. Не является финансовым советом. Может содержать спонсируемый контент.