Как избежать мошенничества с криптовалютой

Популярные схемы мошенничества с криптовалютами в 2025 году

В мире финансов всегда существуют мошенники, и криптовалюты не исключение. Несмотря на то, что технология блокчейн обеспечивает безопасность транзакций, злоумышленники продолжают использовать старые методы для кражи средств. Рассмотрим некоторые распространенные схемы обмана в сфере криптовалют.

Инвестиционные схемы

Мошенники часто представляются опытными "инвестиционными менеджерами", обещая огромную прибыль от вложений в криптовалюты. Они требуют предоплату или личные данные якобы для перевода средств, а затем исчезают с деньгами жертв. Зачастую используются поддельные рекомендации знаменитостей для привлечения доверчивых инвесторов, что придает схеме видимость законности.

Мошенничество с выводом средств

Злоумышленники создают новый проект или токен и активно его продвигают для привлечения инвестиций. После сбора значительной суммы они просто исчезают со всеми средствами. Такие проекты часто включают специальный код в смарт-контракты, не позволяющий инвесторам продать купленные токены, что гарантирует мошенникам безопасный выход из схемы.

Романтические аферы

В этой схеме мошенники знакомятся с потенциальными жертвами через приложения для знакомств, постепенно завоевывают их доверие через продолжительное общение, а затем убеждают перевести им криптовалюту под различными предлогами. Как только средства получены, аферисты разрывают контакт и исчезают.

Фишинговые атаки

Мошенники рассылают электронные письма со ссылками на поддельные сайты, визуально идентичные официальным ресурсам криптобирж или кошельков. Когда жертва вводит свои данные на таком сайте, злоумышленники получают доступ к личной информации и ключам от криптокошельков. Важно всегда проверять подлинность сайтов и не переходить по подозрительным ссылкам.

Схемы Понци

В этих финансовых пирамидах выплаты старым инвесторам производятся исключительно за счет привлечения новых участников. Организаторы обещают высокую доходность при минимальном риске, однако в реальности никаких настоящих инвестиций не происходит, а схема неизбежно рушится, когда приток новых вкладчиков прекращается.

Фальшивые криптобиржи

Аферисты создают поддельные сайты криптовалютных бирж, привлекая инвесторов обещаниями выгодных условий, низких комиссий и эксклюзивных возможностей. Пользователи теряют свои депозиты, когда пытаются вывести средства и обнаруживают, что такая возможность отсутствует.