Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
С укреплением позиций Биткойна на финансовых рынках, BTCFi( финансовая сфера Биткойна) стремительно становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойна, включая кредитование, стейкинг, торговлю и деривативы. В этой статье подробно анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, рассматриваются стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, услуги повторного стейкинга, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi как мобильный банк Биткойн, это серия финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойн, стекинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году рынок BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов. По прогнозам Defilama, к 2030 году рынок BTCFi составит 1,2 триллиона долларов, эти данные включают общую заблокированную сумму Биткойн в децентрализованной финансовой экосистеме (DeFi), а также рыночный объем финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойн.
За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начали участвовать в рынке Биткойна и BTCFi. Участие институциональных инвесторов не только привело к значительному притоку капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило его зрелость и нормативность, что принесло рынку BTCFi более высокий уровень признания и доверия.
Сегментация трека BTCFi
( 1. Stablecoin стабильная монета
Стейблкоины - это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатным валютам или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины достигают ценовой стабильности благодаря резервным активам или алгоритмическому регулированию объема, широко используются в таких сферах, как торговля, платежи и трансакции через границу, позволяя пользователям наслаждаться преимуществами технологии блокчейн, избегая резких колебаний традиционных криптовалют.
Классификация стейблкоинов по уровню централизации и типу обеспечения — это два относительно очевидных измерения. В современных популярных стейблкоинах, классифицированных по уровню централизации, можно выделить централизованные стейблкоины ), представленные USDT, USDC, FDUSD ###, и децентрализованные стейблкоины (, представленные DAI, FRAX, USDe ). По типу обеспечения они могут быть разделены на фиатное/товарное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
В экосистеме BTC值得关注的 стабильные монеты - это децентрализованные стабильные монеты, в основном включающие:
Bitsmiley Protocol: первый нативный проект стабильной монеты в экосистеме BTC
Bamk.fi(NUSD):Синтетический доллар на L1 Биткойна
Yala Labs: используя самостоятельно построенную модульную инфраструктуру, позволяет их стабильной монете $YU свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый CDP стабильный коин протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM
BTU: первый децентрализованный проект стабильной монеты в экосистеме Биткойн, использующий модель залогового долгового склада (CDP)
( 2. Кредитование
Биткойн кредитование)BTC Lending### является финансовой услугой, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, одалживая Биткойн. Заемщик вносит Биткойн на платформу кредитования, которая предоставляет кредит на основе стоимости Биткойна, заемщик выплачивает проценты, а кредитор получает доход. Эта модель предоставляет ликвидность держателям Биткойна, одновременно открывая новые каналы дохода для инвесторов.
Сектор кредитования BTC стал важной частью рынка криптовалют, охватывающей основные криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум. Кредитные продукты включают залоговые кредиты, депозитные счета и незалоговые кредиты. Платформа получает прибыль за счет процентной разницы и комиссий. Популярные платформы, такие как Aave, предлагают мгновенные кредиты и вознаграждения за ликвидность, MakerDAO предоставляет DAI Savings Rate(DSR), а Yala предлагает DeFi доход на основе стейблкоинов.
Стоит обратить внимание на проекты BTC Lending:
Liquidium: P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживает пользователей в использовании нативных Ordinals и Runes активов в качестве залога для заимствования и предоставления в займ нативного Биткойна
Shell Finance: стабильныйcoin-протокол на основе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD
( 3. Стейкинг
Стекинг ) обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. При "стейкинге" токенов со временем пользователи обычно получают доступ к некоторым привилегиям или вознаграждающим токенам в обмен на свои заблокированные токены, которые они могут в любой момент вывести. Стекинг происходит на сетевом уровне и полностью служит для защиты сети.
Текущая концепция совместной безопасности, предлагаемая Staking, предоставляет новую перспективу для модульной трассы, использующей потенциал "цифрового золота и серебра". С точки зрения нарратива, это как освобождает ликвидность на триллионы долларов, так и является ключевым ядром будущего пути масштабирования.
Стоит обратить внимание на проекты BTC Staking, включая:
Babylon: слой 1 блокчейн, созданный профессором Дэвидом Цзе из Стэнфордского университета, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS цепочке.
![Полный обзор BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 4. Рестейкинг
ReStaking - это использование ликвидных стейк-токенов для стейкинга на валидаторах в других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли, одновременно способствуя повышению безопасности и децентрализованности новой сети. С помощью ReStaking инвесторы могут получать двойную прибыль как с оригинальной сети, так и с сети ReStaking.
Стоит обратить внимание на проекты BTC Restaking:
Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура на основе Babylon, использующая технологию нулевых знаний
Bedrock: Многоактивный протокол рефинансирования ликвидности, поддерживаемый неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
Протокол Лоренцо: Финансовый уровень ликвидности BTC на базе Babylon
5. Децентрализованный хостинг
С выходом объявления от BitGO, отвечающего за wBTC, о передаче контроля над wBTC, обсуждение безопасности WBTC в рынке возросло. Появились некоторые новые децентрализованные решения для хранения, включая:
tBTC: при кросс-цепочном переходе от BTC к ETH можно рассмотреть возможность выпуска tBTC
FBTC: новый синтетический актив на полной цепочке, привязанный к BTC 1:1, поддерживает циркуляцию BTC по всей цепи
dlcBTC: Биткойн на Эфириуме в виде неконтролируемого токена, который позволяет держателям Биткойн участвовать в DeFi протоколах, сохраняя при этом полное право собственности на свои активы.
6. CeDeFi
CeDeFi – это финансовая услуга, сочетающая в себе характеристики централизованных финансов ( CeFi ) и децентрализованных финансов ### DeFi (. В модели CeDeFi пользователи блокируют Биткойн в независимой от биржи внебиржевой расчетной сети третьих сторон, и эти Биткойны отображаются в соотношении 1:1 в виде токенов на стороне биржи. Затем пользователи могут использовать эти токены для различных операций на платформе CeDeFi, таких как арбитражные сделки по процентным ставкам между разными рынками.
Стоит обратить внимание на проекты BTC CeDeFi:
Solv Protocol: единая матрица ликвидности Биткойн, предназначенная для объединения разбросанной ликвидности Биткойн в триллионы долларов через SolvBTC
Bouncebit: BTC Restaking цепочка, полностью совместима с EVM, с дизайном CeDeFi продуктов
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на базе Вавилона
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 7. Своп DEX AMM
DEX AMM Swap(Децентрализованный обмен автоматизированного маркетмейкера) — это механизм децентрализованной торговли, работающий на блокчейне. Он использует алгоритмы и пулы ликвидности для автоматического предоставления ликвидности для торговых пар без централизованной книги заказов. Пользователи могут напрямую обменивать токены в сети, получая опыт торговли с низким проскальзыванием и низкими комиссиями.
Стоит обратить внимание на проекты BTC DEX:
Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя PSBT, атомные обмены, AMM и такие решения второго уровня, как Stacks для торговли BTC, стейблкоинами и т.д.
Dotswap: нативная AMM DEX на основной сети BTC, поддерживающая активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и новейшие CAT 20
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложениях кошелька для Ordinals и brc-20, основанных на книге заказов для осуществления торговли в рынках надписей
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
Сравнение различных классов активов
) Сравнение безопасности
Экосистема BTC уделяет гораздо больше внимания «безопасности», чем другие экосистемы, что обусловлено особенностями участников экосистемы BTC. От хранения средств в кошельке до конкретных этапов участия в FI, необходима надежная защита, а эффективный контроль «права собственности на активы» является ключевым моментом.
ETH и SOL относятся к PoS блокчейнам, существует риск чрезмерной централизации, риск паники и другие системные риски.
BTC является системой POW, в принципе, таких проблем не существует, но если накопится слишком много рисков от FI-протоколов, что приведет к системному риску, это также может вызвать резкое падение цены BTC, что, в свою очередь, повлияет на общий тренд рынка быков и медведей.
( Сравнение доходности
Основные источники дохода включают доход от стейкинга, доход от DeFi продуктов и доходы самого протокола. BTCFi имеет больший потенциал по сравнению с ETHFi и SolFi, так как последние два уже прошли первую стадию взрывного роста TVL, в то время как BTCFi все еще представляет собой голубой океан. С этой точки зрения продукты BTCFi имеют более высокие ожидания по доходности.
) Экологическое разнообразие
Экосистема ETH включает в себя Defi, NFT, RWA и Restake, экосистема является наиболее разнообразной.
На Solana общая TVL DEX Raydium и решения по ликвидности Kamino Finance близка к $1B, что делает их двумя ведущими проектами в экосистеме DeFi Solana.
Экосистема BTCFi находится на этапе бурного роста, появляются множество проектов, включая Layer 2, а венчурное финансирование постоянно увеличивается, привлекая внимание рынка. Кроме самого BTC, уже существует множество типов активов для участия в BTCFi, таких как инскрипции, руны и другие активы первого уровня на базе сети BTC; rgb++, taproot asset и другие активы второго уровня на базе сети BTC; WBTC на ETH-цепочке, различные сертификаты LST или LRT, представляющие ставку BTC и другие wrap/stake активы.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Заключение
С учетом того, что глобальные институты и технологические гиганты активно входят на рынок, потенциал Биткойна как долгосрочного актива для увеличения стоимости получил дальнейшее подтверждение. Появление BTCFi не только удовлетворяет рыночный спрос на ликвидность BTC, но и, увеличивая сценарии использования Бита, дополнительно способствует активности сети BTC.
Смотря в будущее, BTCFi продолжит выступать в качестве инновационного двигателя в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия. С постоянным развитием технологий и рынка
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
FomoAnxiety
· 1ч назад
Биткойн стал банком? Когда можно будет снять деньги в банкомате?
Посмотреть ОригиналОтветить0
rekt_but_vibing
· 1ч назад
Опять новая схема для неудачников?
Посмотреть ОригиналОтветить0
LuckyHashValue
· 1ч назад
Традиционные банки обречены
Посмотреть ОригиналОтветить0
GweiTooHigh
· 1ч назад
Этот заемный трюк снова пришел, посмотрите, на что он способен.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DAOdreamer
· 2ч назад
Сделать банк Биткойн - это убыток.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HodlNerd
· 2ч назад
удивительно, как биткойн эволюционирует в свою собственную параллельную банковскую систему... теория игр на высшем уровне, если честно
BTCFi полное руководство: от кредитования до заステкать, создание мобильного Биткойн-банка
Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
С укреплением позиций Биткойна на финансовых рынках, BTCFi( финансовая сфера Биткойна) стремительно становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойна, включая кредитование, стейкинг, торговлю и деривативы. В этой статье подробно анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, рассматриваются стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, услуги повторного стейкинга, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi как мобильный банк Биткойн, это серия финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойн, стекинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году рынок BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов. По прогнозам Defilama, к 2030 году рынок BTCFi составит 1,2 триллиона долларов, эти данные включают общую заблокированную сумму Биткойн в децентрализованной финансовой экосистеме (DeFi), а также рыночный объем финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойн.
За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начали участвовать в рынке Биткойна и BTCFi. Участие институциональных инвесторов не только привело к значительному притоку капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило его зрелость и нормативность, что принесло рынку BTCFi более высокий уровень признания и доверия.
Сегментация трека BTCFi
( 1. Stablecoin стабильная монета
Стейблкоины - это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатным валютам или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины достигают ценовой стабильности благодаря резервным активам или алгоритмическому регулированию объема, широко используются в таких сферах, как торговля, платежи и трансакции через границу, позволяя пользователям наслаждаться преимуществами технологии блокчейн, избегая резких колебаний традиционных криптовалют.
Классификация стейблкоинов по уровню централизации и типу обеспечения — это два относительно очевидных измерения. В современных популярных стейблкоинах, классифицированных по уровню централизации, можно выделить централизованные стейблкоины ), представленные USDT, USDC, FDUSD ###, и децентрализованные стейблкоины (, представленные DAI, FRAX, USDe ). По типу обеспечения они могут быть разделены на фиатное/товарное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
В экосистеме BTC值得关注的 стабильные монеты - это децентрализованные стабильные монеты, в основном включающие:
( 2. Кредитование
Биткойн кредитование)BTC Lending### является финансовой услугой, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, одалживая Биткойн. Заемщик вносит Биткойн на платформу кредитования, которая предоставляет кредит на основе стоимости Биткойна, заемщик выплачивает проценты, а кредитор получает доход. Эта модель предоставляет ликвидность держателям Биткойна, одновременно открывая новые каналы дохода для инвесторов.
Сектор кредитования BTC стал важной частью рынка криптовалют, охватывающей основные криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум. Кредитные продукты включают залоговые кредиты, депозитные счета и незалоговые кредиты. Платформа получает прибыль за счет процентной разницы и комиссий. Популярные платформы, такие как Aave, предлагают мгновенные кредиты и вознаграждения за ликвидность, MakerDAO предоставляет DAI Savings Rate(DSR), а Yala предлагает DeFi доход на основе стейблкоинов.
Стоит обратить внимание на проекты BTC Lending:
( 3. Стейкинг
Стекинг ) обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. При "стейкинге" токенов со временем пользователи обычно получают доступ к некоторым привилегиям или вознаграждающим токенам в обмен на свои заблокированные токены, которые они могут в любой момент вывести. Стекинг происходит на сетевом уровне и полностью служит для защиты сети.
Текущая концепция совместной безопасности, предлагаемая Staking, предоставляет новую перспективу для модульной трассы, использующей потенциал "цифрового золота и серебра". С точки зрения нарратива, это как освобождает ликвидность на триллионы долларов, так и является ключевым ядром будущего пути масштабирования.
Стоит обратить внимание на проекты BTC Staking, включая:
![Полный обзор BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 4. Рестейкинг
ReStaking - это использование ликвидных стейк-токенов для стейкинга на валидаторах в других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли, одновременно способствуя повышению безопасности и децентрализованности новой сети. С помощью ReStaking инвесторы могут получать двойную прибыль как с оригинальной сети, так и с сети ReStaking.
Стоит обратить внимание на проекты BTC Restaking:
5. Децентрализованный хостинг
С выходом объявления от BitGO, отвечающего за wBTC, о передаче контроля над wBTC, обсуждение безопасности WBTC в рынке возросло. Появились некоторые новые децентрализованные решения для хранения, включая:
6. CeDeFi
CeDeFi – это финансовая услуга, сочетающая в себе характеристики централизованных финансов ( CeFi ) и децентрализованных финансов ### DeFi (. В модели CeDeFi пользователи блокируют Биткойн в независимой от биржи внебиржевой расчетной сети третьих сторон, и эти Биткойны отображаются в соотношении 1:1 в виде токенов на стороне биржи. Затем пользователи могут использовать эти токены для различных операций на платформе CeDeFi, таких как арбитражные сделки по процентным ставкам между разными рынками.
Стоит обратить внимание на проекты BTC CeDeFi:
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 7. Своп DEX AMM
DEX AMM Swap(Децентрализованный обмен автоматизированного маркетмейкера) — это механизм децентрализованной торговли, работающий на блокчейне. Он использует алгоритмы и пулы ликвидности для автоматического предоставления ликвидности для торговых пар без централизованной книги заказов. Пользователи могут напрямую обменивать токены в сети, получая опыт торговли с низким проскальзыванием и низкими комиссиями.
Стоит обратить внимание на проекты BTC DEX:
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
Сравнение различных классов активов
) Сравнение безопасности
Экосистема BTC уделяет гораздо больше внимания «безопасности», чем другие экосистемы, что обусловлено особенностями участников экосистемы BTC. От хранения средств в кошельке до конкретных этапов участия в FI, необходима надежная защита, а эффективный контроль «права собственности на активы» является ключевым моментом.
ETH и SOL относятся к PoS блокчейнам, существует риск чрезмерной централизации, риск паники и другие системные риски.
BTC является системой POW, в принципе, таких проблем не существует, но если накопится слишком много рисков от FI-протоколов, что приведет к системному риску, это также может вызвать резкое падение цены BTC, что, в свою очередь, повлияет на общий тренд рынка быков и медведей.
( Сравнение доходности
Основные источники дохода включают доход от стейкинга, доход от DeFi продуктов и доходы самого протокола. BTCFi имеет больший потенциал по сравнению с ETHFi и SolFi, так как последние два уже прошли первую стадию взрывного роста TVL, в то время как BTCFi все еще представляет собой голубой океан. С этой точки зрения продукты BTCFi имеют более высокие ожидания по доходности.
) Экологическое разнообразие
Экосистема ETH включает в себя Defi, NFT, RWA и Restake, экосистема является наиболее разнообразной.
На Solana общая TVL DEX Raydium и решения по ликвидности Kamino Finance близка к $1B, что делает их двумя ведущими проектами в экосистеме DeFi Solana.
Экосистема BTCFi находится на этапе бурного роста, появляются множество проектов, включая Layer 2, а венчурное финансирование постоянно увеличивается, привлекая внимание рынка. Кроме самого BTC, уже существует множество типов активов для участия в BTCFi, таких как инскрипции, руны и другие активы первого уровня на базе сети BTC; rgb++, taproot asset и другие активы второго уровня на базе сети BTC; WBTC на ETH-цепочке, различные сертификаты LST или LRT, представляющие ставку BTC и другие wrap/stake активы.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Заключение
С учетом того, что глобальные институты и технологические гиганты активно входят на рынок, потенциал Биткойна как долгосрочного актива для увеличения стоимости получил дальнейшее подтверждение. Появление BTCFi не только удовлетворяет рыночный спрос на ликвидность BTC, но и, увеличивая сценарии использования Бита, дополнительно способствует активности сети BTC.
Смотря в будущее, BTCFi продолжит выступать в качестве инновационного двигателя в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия. С постоянным развитием технологий и рынка