Полный анализ BTCFi: от Lending до Staking, создание собственного мобильного Биткойн-банка
С укреплением статуса Биткойна на финансовых рынках, область BTCFi быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойна, включая кредитование, стекинг, торговлю и деривативы. Эта статья глубоко проанализирует несколько ключевых направлений BTCFi, исследуя стейблкоины, услуги кредитования, услуги стекинга, повторный стекинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трассы BTCfi
BTCFi - это как мобильный Биткойн-банк, который представляет собой серию финансовых операций, связанных с Биткойном. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году рынок BTCFi достиг приблизительно 10 миллиардов долларов. За последние десять лет рынок BTCFi постепенно демонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество учреждений, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начали участвовать в рынке Биткойна и BTCFi.
Сегментация трассы BTCFi
1. Stablecoin стабильной монеты
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатной валюте или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. По степени централизации можно разделить на централизованные стейблкоины (представленные USDT, USDC, FDUSD) и децентрализованные стейблкоины (представленные DAI, FRAX, USDe).
Стоит обратить внимание на проекты стабильных монет BTCFi, включая:
Bitsmiley Protocol: первый нативный проект стабильной монеты в экосистеме BTC, пользователи могут перепроверять нативный BTC для выпуска стабильной монеты bitUSD.
Bamk.fi (NUSD): Синтетический доллар на Биткойн L1, который циркулирует по протоколам BRC 20-5 byte и Runes.
Yala Labs: благодаря самостоятельно построенной модульной инфраструктуре, их стабильная монета $YU может свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый протокол CDP стабильной валюты в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM.
BTU: Первый децентрализованный стабильный токен в экосистеме Биткойна, использующий модель залогового долгового обязательства (CDP).
2. Лендинг赛道
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, занимая Биткойн. Основные проекты включают:
Liquidium: P2P-кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживающий использование нативных Ordinals и Runes активов в качестве залога для займа и предоставления нативного Биткойна.
Shell Finance: стабильный протокол на основе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 и ARC-20 токенов в качестве залога для получения $bitUSD.
3. Ставки
Ставка обычно воспринимается как безопасная и стабильная инвестиция. В важном проекте ставок BTCFi участвует Babylon.
Babylon является протоколом стейкинга Биткойн, основным компонентом которого является POS блокчейн, совместимый с Cosmos IBC, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS потребительских цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или потребительских цепочках POS.
4. Рестейкинг
Restaking – это действие, при котором ликвидные стейкинговые токены используются для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли. Основные проекты включают:
Chakra: Инновационная модульная расчетная инфраструктура, использующая технологии доказательства с нулевым разглашением, обеспечивающая безопасность и эффективность без доверия.
Bedrock: Протокол повторного залога ликвидности для нескольких активов, поддерживаемый неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
5. Децентрализованное хранение
Недавно компания BitGO, стоящая за wBTC, выпустила объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. Связанные проекты включают tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, который сочетает в себе характеристики централизованных финансов (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi). Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая матрица ликвидности Биткойн, созданная для объединения рассеянной триллионной ликвидности Биткойн через SolvBTC.
Bouncebit: цепочка BTC Restaking, полностью совместимая с EVM, с дизайном продуктов CeDeFi.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Вавилона.
7. Своп DEX AMM
DEX AMM Swap является децентрализованным механизмом торговли, работающим на блокчейне. Основные проекты включают:
Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные обмены, AMM и решения второго уровня, такие как Stacks для торговли.
Dotswap: нативная AMM DEX на основной сети BTC, поддерживающая активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и новейший CAT 20.
Unisat AMM Swap: Фокусируется на кошельках для Ordinals и brc-20, реализует торговлю на рынке инскрипций на основе книги заказов.
Сравнение различных классов активов
В вопросах безопасности, доходности и разнообразия экосистемы BTCFi имеет свои преимущества по сравнению с ETHFi и SOLFi. BTCFi обладает более высокой безопасностью, потенциальная доходность выше, экосистема находится на стадии взрывного роста, а перспективы развития огромны.
С развитием экосистемы BTCFi мы стали свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизованности, но и способствует зрелости и многообразию всей экосистемы Биткойн. Взглянув в будущее, BTCFi продолжит выступать в качестве двигателя инноваций в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобальному участию.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
18 Лайков
Награда
18
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
BTCRetirementFund
· 10ч назад
Опять новая игра, закручивается!
Посмотреть ОригиналОтветить0
FlashLoanLord
· 12ч назад
кредитование btc действительно привлекательно
Посмотреть ОригиналОтветить0
Hash_Bandit
· 16ч назад
просто как добыча биткойнов в 2013 году... простые времена
Панорамный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга создание мобильного Биткойн-банка
Полный анализ BTCFi: от Lending до Staking, создание собственного мобильного Биткойн-банка
С укреплением статуса Биткойна на финансовых рынках, область BTCFi быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойна, включая кредитование, стекинг, торговлю и деривативы. Эта статья глубоко проанализирует несколько ключевых направлений BTCFi, исследуя стейблкоины, услуги кредитования, услуги стекинга, повторный стекинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трассы BTCfi
BTCFi - это как мобильный Биткойн-банк, который представляет собой серию финансовых операций, связанных с Биткойном. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году рынок BTCFi достиг приблизительно 10 миллиардов долларов. За последние десять лет рынок BTCFi постепенно демонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество учреждений, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начали участвовать в рынке Биткойна и BTCFi.
Сегментация трассы BTCFi
1. Stablecoin стабильной монеты
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатной валюте или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. По степени централизации можно разделить на централизованные стейблкоины (представленные USDT, USDC, FDUSD) и децентрализованные стейблкоины (представленные DAI, FRAX, USDe).
Стоит обратить внимание на проекты стабильных монет BTCFi, включая:
2. Лендинг赛道
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, занимая Биткойн. Основные проекты включают:
3. Ставки
Ставка обычно воспринимается как безопасная и стабильная инвестиция. В важном проекте ставок BTCFi участвует Babylon.
Babylon является протоколом стейкинга Биткойн, основным компонентом которого является POS блокчейн, совместимый с Cosmos IBC, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS потребительских цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или потребительских цепочках POS.
4. Рестейкинг
Restaking – это действие, при котором ликвидные стейкинговые токены используются для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли. Основные проекты включают:
5. Децентрализованное хранение
Недавно компания BitGO, стоящая за wBTC, выпустила объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. Связанные проекты включают tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, который сочетает в себе характеристики централизованных финансов (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi). Основные проекты включают:
7. Своп DEX AMM
DEX AMM Swap является децентрализованным механизмом торговли, работающим на блокчейне. Основные проекты включают:
Сравнение различных классов активов
В вопросах безопасности, доходности и разнообразия экосистемы BTCFi имеет свои преимущества по сравнению с ETHFi и SOLFi. BTCFi обладает более высокой безопасностью, потенциальная доходность выше, экосистема находится на стадии взрывного роста, а перспективы развития огромны.
С развитием экосистемы BTCFi мы стали свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизованности, но и способствует зрелости и многообразию всей экосистемы Биткойн. Взглянув в будущее, BTCFi продолжит выступать в качестве двигателя инноваций в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобальному участию.