От KYC до eKYC: идентификация и AML в торговле криптоактивами
В финансовой сфере, особенно в торговле криптоактивами, идентификация и меры по AML становятся все более важными. В этой статье будут рассмотрены ключевые концепции, такие как KYC, eKYC, AML и CTF, а также их применение в мире Web3.
Анализ ключевых концепций
KYC (Знай своего клиента)
KYC - это процесс, в котором финансовые учреждения узнают идентификацию клиентов. Он включает не только сбор основной личной информации, но и глубокую проверку биографии. Финансовые учреждения должны подтвердить, есть ли у клиента история отмывания денег или связь с деятельностью по отмыванию денег. Этот процесс является требованием регулирующих органов и направлен на предотвращение отмывания денег.
eKYC (Электронная идентификация клиента)
eKYC является цифровой версией KYC, позволяя клиентам завершать идентификацию с помощью мобильных устройств. Этот метод значительно сокращает время открытия счета и улучшает пользовательский опыт. eKYC использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и подтверждения идентификации пользователей различными способами, такими как видеоподтверждение в реальном времени.
AML (Противодействие отмыванию денег)
AML относится к мерам противодействия отмыванию денег. Финансовые учреждения должны проверять источник средств клиентов и имеют право отказать в приеме средств, происхождение которых неясно. Проверка AML обычно сосредоточена на том, находится ли клиент в санкционном списке или является ли политическим деятелем, а также исследует родственные связи клиента, чтобы предотвратить отмывание денег через членов семьи.
Финансирование борьбы с терроризмом (
CTF является аббревиатурой для финансирования борьбы с терроризмом. Он направлен на предотвращение получения экономической поддержки террористическими организациями. База данных CTF содержит информацию из различных источников, таких как списки санкций стран, информация о разыскиваемых правоохранительными органами, а также сообщения в СМИ. Создание и поддержка такой базы данных требует значительных трудозатрат, и полностью полагаться на искусственный интеллект сложно.
![Шторм AML и CTF в эпицентре торговли виртуальными активами: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
Идентификация в мире Web3
Несмотря на то, что концепция Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли становится необходимым введение определенной степени регулирования и идентификации. Этот процесс аналогичен траектории развития традиционной финансовой отрасли: от отсутствия регулирования до появления проблем и затем к введению мер регулирования.
Внедрение KYC и eKYC в среде Web3 сталкивается с некоторыми техническими вызовами, такими как то, как связать блокчейн-кошелек с реальной идентификацией. Одним из возможных решений является выдача токена, представляющего сертификат, на кошелек пользователя после завершения KYC. Таким образом, торговая платформа может идентифицировать сертифицированные кошельки. В то же время регулярное обновление KYC также может помочь предотвратить кражу личности.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(
Балансировка крипто-компаний
Для криптоактивов компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и потребности пользователей. Вот несколько ключевых стратегий:
Внедрение eKYC: повышение эффективности, соответствие потребностям глобального рынка.
Повышение эффективности KYC: снижение затрат, реагирование на наплыв большого количества пользователей.
Получение официальной сертификации: Убедитесь, что технологии и процессы соответствуют требованиям регулирования.
С введением лицензий для криптовалютных бирж в таких регионах, как Гонконг, соблюдение норм станет ключом к выходу на рынок. Однако получение лицензии — это лишь первый шаг, эффективная работа и постоянное соответствие требованиям регулирования станут долгосрочной задачей.
![Шторм AML и CTF в狂潮 виртуальных активов: для чего KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
13 Лайков
Награда
13
6
Поделиться
комментарий
0/400
GasFeeNightmare
· 07-12 09:16
Вы все проходите KYC, а я на своем втором аккаунте ночью занимаюсь арбитражем токенов мемов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeVictim
· 07-12 09:15
Снова проверяют идентификацию, достали уже.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ImpermanentPhilosopher
· 07-12 09:14
Загрузить DID для KYC? Ты слишком много думаешь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoTherapist
· 07-12 09:06
*глубоко вдыхает* давайте вместе обработаем эту рыночную тревогу вокруг kyc... чувствуете раздражение от верификации личности?
Посмотреть ОригиналОтветить0
retroactive_airdrop
· 07-12 09:04
kyc — это хорошая цивилизация! Уйди
Посмотреть ОригиналОтветить0
RooftopVIP
· 07-12 09:03
Что хорошего писать, просто предоставив идентификацию?
Анализ KYC и eKYC в сделках с криптоактивами: новые тенденции идентификации
От KYC до eKYC: идентификация и AML в торговле криптоактивами
В финансовой сфере, особенно в торговле криптоактивами, идентификация и меры по AML становятся все более важными. В этой статье будут рассмотрены ключевые концепции, такие как KYC, eKYC, AML и CTF, а также их применение в мире Web3.
Анализ ключевых концепций
KYC (Знай своего клиента)
KYC - это процесс, в котором финансовые учреждения узнают идентификацию клиентов. Он включает не только сбор основной личной информации, но и глубокую проверку биографии. Финансовые учреждения должны подтвердить, есть ли у клиента история отмывания денег или связь с деятельностью по отмыванию денег. Этот процесс является требованием регулирующих органов и направлен на предотвращение отмывания денег.
eKYC (Электронная идентификация клиента)
eKYC является цифровой версией KYC, позволяя клиентам завершать идентификацию с помощью мобильных устройств. Этот метод значительно сокращает время открытия счета и улучшает пользовательский опыт. eKYC использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и подтверждения идентификации пользователей различными способами, такими как видеоподтверждение в реальном времени.
AML (Противодействие отмыванию денег)
AML относится к мерам противодействия отмыванию денег. Финансовые учреждения должны проверять источник средств клиентов и имеют право отказать в приеме средств, происхождение которых неясно. Проверка AML обычно сосредоточена на том, находится ли клиент в санкционном списке или является ли политическим деятелем, а также исследует родственные связи клиента, чтобы предотвратить отмывание денег через членов семьи.
Финансирование борьбы с терроризмом (
CTF является аббревиатурой для финансирования борьбы с терроризмом. Он направлен на предотвращение получения экономической поддержки террористическими организациями. База данных CTF содержит информацию из различных источников, таких как списки санкций стран, информация о разыскиваемых правоохранительными органами, а также сообщения в СМИ. Создание и поддержка такой базы данных требует значительных трудозатрат, и полностью полагаться на искусственный интеллект сложно.
![Шторм AML и CTF в эпицентре торговли виртуальными активами: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
Идентификация в мире Web3
Несмотря на то, что концепция Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли становится необходимым введение определенной степени регулирования и идентификации. Этот процесс аналогичен траектории развития традиционной финансовой отрасли: от отсутствия регулирования до появления проблем и затем к введению мер регулирования.
Внедрение KYC и eKYC в среде Web3 сталкивается с некоторыми техническими вызовами, такими как то, как связать блокчейн-кошелек с реальной идентификацией. Одним из возможных решений является выдача токена, представляющего сертификат, на кошелек пользователя после завершения KYC. Таким образом, торговая платформа может идентифицировать сертифицированные кошельки. В то же время регулярное обновление KYC также может помочь предотвратить кражу личности.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(
Балансировка крипто-компаний
Для криптоактивов компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и потребности пользователей. Вот несколько ключевых стратегий:
Внедрение eKYC: повышение эффективности, соответствие потребностям глобального рынка.
Повышение эффективности KYC: снижение затрат, реагирование на наплыв большого количества пользователей.
Получение официальной сертификации: Убедитесь, что технологии и процессы соответствуют требованиям регулирования.
С введением лицензий для криптовалютных бирж в таких регионах, как Гонконг, соблюдение норм станет ключом к выходу на рынок. Однако получение лицензии — это лишь первый шаг, эффективная работа и постоянное соответствие требованиям регулирования станут долгосрочной задачей.
![Шторм AML и CTF в狂潮 виртуальных активов: для чего KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(