Какие есть фразы для фондов? Как предотвратить?

Волна криптоактивов охватила весь мир, но скрытые потоки денежных схем мошенничества используют "Блокчейн" как маскировку, поглощая активы инвесторов. Мониторинг за первый квартал 2025 года показал, что 86% новых финансовых мошеннических платформ использовали концепцию виртуальных денег для упаковки, а лишь схема "Мошенническая схема 'Забой свиней'" привела к мировым потерям свыше 3,6 миллиарда долларов. Основным оружием этих мошенничеств является тщательно разработанная система речевых манипуляций.

!

##Анализ ключевых фраз мошеннической схемы "Круговорот средств"

###обещания высокой доходности

• "Ежедневное фиксированное увеличение, доход от студии более 10 000 в день", "100 дней 6,5-кратная доходность" (годовая 2365%) и т.д. являются типичными приманками. Эти фразы используют человеческую жадность, обещая невероятные безрисковые доходы, намеренно игнорируя волатильность рынка и инвестиционные риски.
• За кулисами: такие модели доходов серьезно противоречат экономическим законам, по своей сути они являются структурой Понци — выплаты «доходов» ранним пользователям осуществляются за счет капитала новых инвесторов, и как только наполнение новыми средствами замедляется или останавливается, схема немедленно рушится.

###Ложные заявления о авторитетных рекомендациях

• Подделка официальных представителей: "Платформа требует переноса аккаунта для обновления", "Риск-менеджмент требует перевода токенов на безопасный кошелек", что вводит пользователей в заблуждение, побуждая их переводить средства или раскрывать свои ключи.
• Подделка правительственных/корпоративных проектов: использование названий, таких как "Национальная энергетическая группа", "Центр ГЧП Государственного совета" и т.д., подделка официальных документов, сертификатов акций, выдумка проектов "Государственное инфраструктурное финансирование", "Размораживание национальных активов", требование оплаты в USDT.
• Ложная упаковка технологий: утверждение о "глубоком сотрудничестве с Binance Smart Chain" и "гарантия безопасности смарт-контрактов", на самом деле контракт содержит бэкдор, позволяющий произвольно замораживать активы пользователей или эмитировать дополнительные токены (например, проект Crypto Bull).

###Эмоциональная манипуляция и тактика контроля сообщества (Мошенническая схема "Забой свиней")

• Создание образа: мошенники на социальных платформах формируют имидж "элитного инвестора" и "заботливого партнёра", утверждая, что "у них есть инсайдерская информация на Уолл-стрит" и "дядя - доктор финансов", используя эффект ореола для получения доверия.
• Эмоциональное разведение свиней: создание эмоциональной зависимости через повседневный уход (обучение вызову такси, заказу еды на вынос) и даже дарение подарков,描绘共同未来（如“在海边买房”）.
• Введение в инвестиции: под предлогом "накопления богатства для будущего детей" и "заработка денег для снижения стресса" направляют к ложным биржам (таким как платформа "Мифические монеты"), на начальном этапе разрешают малые выводы для установления доверия, затем под предлогом "недостатка объема торгов" и "необходимости уплаты залога" останавливают большие выводы.

схемы МММ привлечение людей

• "Прямое привлечение 1 человека увеличивает доход на 30%", "Создайте команду из 10 человек, получите награду за управление", "Ведите команду с любовью и благодарностью, достигайте совместной экономики". Такие высказывания подчеркивают вознаграждение за командную работу и уровень вознаграждения, по сути, это промывание глаз.
• Проекты, такие как "理某世界", "ArtGee" и другие, требуют покупки платформенных токенов/баллов, а доходы строго зависят от количества привлеченных людей и уровней, что соответствует незаконным критериям "командной компенсации" в рамках "Запрета схемы многоуровневого маркетинга".

##Четыре шага стратегии защиты: держитесь подальше от ловушки фондов

###Сломать миф о высоких доходах, придерживаясь разумных границ. Будьте особенно осторожны с проектами, которые обещают ежедневную доходность более 1%. Помните: высокая доходность неизбежно сопровождается высоким риском, и «гарантированная прибыль» или «защита капитала с высоким процентом» обязательно являются промыванием глаз. Научитесь рассчитывать реальную годовую доходность и распознавать маскировку «краткосрочной сверхприбыли».

Строгая проверка источников информации и квалификации платформы

• Проверьте официальный сайт/регистрацию: проверьте квалификацию APP/сайта через систему регистрации ICP Министерства промышленности и информационных технологий, будьте осторожны с платформами, сервера которых находятся за границей (например, в Юго-Восточной Азии).
• Определение подлинности официальных: любые "службы поддержки", которые требуют мнемоническую фразу, приватный ключ или просят "переносить аккаунт", считаются мошенничеством. Официальные лица никогда не будут запрашивать такую информацию через Telegram/смс.
• Фоновая информация по проекту: используйте Etherscan/Solscan для проверки адреса контракта, читайте отчеты о безопасности третьих сторон (например, CertiK). Будьте осторожны с проектами "трех Н", которые не имеют четкой информации о команде, открытого кода и реальных примеров использования.

###Укрепление безопасности средств и аккаунтов

• Используйте аппаратные кошельки: такие как Ledger, Trezor, для оффлайн-хранения основных активов, изолируя их от сетевых атак.
• Включите двухфакторную аутентификацию (2FA): вместо проверки по SMS используйте такие приложения для аутентификации, как Google Authenticator.
• Никогда не делитесь ключами: мнемоническая фраза, приватный ключ — это ключи от сейфа, ни при каких обстоятельствах не раскрывайте их другим людям или сайтам.

###Будьте осторожны с эмоциональным шантажом и промыванием мозгов в сообществе

• Оффлайн-проверка личности: как можно быстрее подтвердите подлинность "знакомого" или "наставника" через видео или встречу, чтобы избежать попадания в долговременное мошенничество.
• Игнорируйте "отчеты о прибыли" в группе: 80% членов группы мошенничества могут быть ботами или подкупленными пользователями, которые специально восхваляют проект и подделывают скриншоты прибыли.
• Активные методы оспаривания: когда собеседник упоминает "привлечение людей для получения комиссионных", "внутреннюю информацию", "полиция будет мешать вам разбогатеть", немедленно прекратите контакт и сообщите об этом.

##Заключение Мир криптоактивов полон возможностей, но финансовые схемы – это как заноза в коже. Суть их разговоров заключается в использовании человеческих слабостей – жадности, доверчивости, страха упустить возможность. Основной защитой является соблюдение здравого смысла: на свете нет бесплатного обеда, а тем более магии, способной превратить камни в золото. Только поддерживая техническую бдительность (проверка контрактов, использование аппаратных кошельков), действуя осторожно (не нажимая на незнакомые ссылки, не раскрывая ключи) и оставаясь разумными в вопросах доходности (остерегайтесь более 1% ежедневного процента), можно защитить свои активы в волне криптоинвестиций.

Автор: Команда блога *Данное содержание не является предложением, призывом или рекомендацией. Вы всегда должны искать независимые профессиональные советы перед принятием каких-либо инвестиционных решений. *Обратите внимание, что Gate может ограничить или запретить все или часть услуг из ограниченных регионов. Пожалуйста, прочитайте пользовательское соглашение для получения дополнительной информации, ссылка: