Панорама рынка криптоактивов Латинской Америки: драйверы роста, восстановление институциональных инвестиций и инновационные пути

В последние годы, с быстрым развитием Web3 и шифрования, мировая экономика претерпевает глубокие изменения. В этом процессе Латинская Америка демонстрирует значительный рост потенциала и уникальные вызовы.

Обзор рынка криптоактивов Латинской Америки

С июля 2023 года по июнь 2024 года Латинская Америка составила 9,1% от общего объема полученных Криптоактивов в мире, получив около 415 миллиардов долларов США в Криптоактивах, немного выше, чем в Восточной Азии.

В Латинской Америке централизованные обменники являются наиболее популярными услугами в сфере криптоактивов, 68,7% сделок осуществляется через эти платформы. По объему торгов криптоактивов в этом регионе в основном движутся институциональные и профессиональные инвесторы.

В 2023-2024 годах Латинская Америка станет вторым по скорости роста регионом, с годовым темпом роста около 42.5%. Этот рост в основном обусловлен сильными, но разнообразными Криптоактивы на рынках таких стран, как Венесуэла, Аргентина и Бразилия. Аргентина является страной с наивысшей стоимостью принимаемых Криптоактивы в регионе, около 91.1 миллиарда долларов, несколько выше, чем в Бразилии, где этот показатель составляет 90.3 миллиарда долларов.

В глобальном индексе принятия криптоактивов Латинская Америка имеет четыре страны в первой двадцатке: Бразилия (9-е место), Мексика (13-е место), Венесуэла (14-е место) и Аргентина (15-е место). Рынок переводов на основе стейблкоинов в этих странах и по всей Латинской Америке постепенно приобретает широкое внимание и применение.

Бразилия: восстановление институциональной активности в сфере шифрования

Криптоактивы на бразильском рынке за последний год претерпели значительные колебания, от спада в начале 2023 года до сильного роста в середине года, что свидетельствует о возрождении интереса со стороны институциональных инвесторов. В последние два квартала 2023 года объем крупных институциональных сделок увеличился на 29.2%; с четвертого квартала 2023 года по первый квартал 2024 года рост еще более расширился до 48.4%.

Причинами, способствующими восстановлению, являются диверсификация портфеля, улучшение регулирующей среды и вход американских институциональных инвесторов. Множество традиционных финансовых учреждений запустили брокерские услуги в сфере криптовалют, а ведущие мировые биржи активно расширяют свое присутствие в Бразилии. Пилотный проект смешанной цифровой валюты Центрального банка Бразилии и платформы смарт-контрактов Drex еще больше способствовал активной стратегии традиционных финансовых учреждений в области цифровых активов.

Объем торгов биткойнами резко увеличился с сентября 2023 года по март 2024 года, что, вероятно, связано с одобрением США биткойн-ETF на спотовом рынке. Кроме того, объем торгов биткойнами бразильских инвесторов на глобальных биржах значительно превышает объем торгов на местных биржах. На местных биржах объем торгов стейблкоинами увеличился на 207,7% по сравнению с прошлым годом, что значительно превышает другие криптоактивы.

Тем не менее, бразильский крипторынок по-прежнему сталкивается с проблемами, такими как замедление экономического роста, обесценение валюты и увеличение налоговой нагрузки. Однако открытое отношение регуляторов к криптоактивам закладывает основу для будущего роста.

Аргентина: стабильные монеты предлагают путь к экономической стабильности

Аргентина на протяжении долгого времени сталкивается с проблемами инфляции и девальвации песо, которые в 2023 году стали особенно серьезными. В ответ на экономический кризис многие аргентинцы обращаются к черному рынку для покупки иностранной валюты или выбирают стабильные монеты, привязанные к доллару.

Данные показывают, что падение стоимости песо постоянно вызывает увеличение объема торгов стабильными монетами. Рынок стабильных монет в Аргентине занимает лидирующие позиции в Латинской Америке, объем торгов составляет 61,8%, что выше регионального и мирового среднего уровня. Объем торгов стабильными монетами для розничных клиентов растет быстрее, чем у других типов активов, что указывает на то, что граждане ищут лучшие способы управления своим финансовым будущим через криптоактивы.

Венесуэла: сильный рост криптоактивов

Несмотря на политическую нестабильность, уровень принятия криптоактивов в Венесуэле по-прежнему остается высоким, годовой рост составляет 110%. Девальвация боливара является основным фактором, способствующим принятию криптоактивов, простые граждане ищут стабильные способы хранения стоимости, чтобы компенсировать последствия экономического кризиса.

DeFi в Венесуэле также демонстрирует рост, особенно в конце 2023 года. Хотя централизованные услуги все еще доминируют, рост доли рынка DeFi заслуживает внимания.

Карибский регион: восстановление и инновации

После банкротства FTX Карибский регион пережил период неопределенности. Однако с конца 2023 года криптоактивы в этом регионе начали восстанавливаться. Пользователи снова обращаются к основным централизованным биржам, и количество зарубежных клиентов, стремящихся создать юридические лица, связанные с Web3 и шифрованием, значительно возросло.

Несмотря на ряд крахов, это побудило отрасль извлечь уроки из ошибок и создать лучшие меры надзора и защиты. Карибский регион укрепляет свои позиции как важный узел для будущего принятия Криптоактивов.