Суд освободил Santander от ответственности после того, как клиент потерял 751 000 долларов в крипто-мошенничестве CoinEgg, так как суд установил, что банк не имел обязанности блокировать авторизованные переводы.
Банк Сантандер был освобожден от ответственности в иске, поданном клиентом из Массачусетса, который потерял 751 000 долларов в криптовалютном мошенничестве.
СодержимоеСуд постановил, что Santander не обязан предотвращать мошеннические переводыЯзыковая реклама не создает юридической обязанностиУбытки от криптомошенничества растут на фоне увеличения внимания регуляторовАпелляционный суд штата решил, что банк не был юридически обязан блокировать или расследовать транзакции, авторизованные клиентом, даже если они были связаны с мошеннической деятельностью.
Суд постановил, что Santander не обязан предотвращать мошеннические переводы.
С декабря 2021 года по январь 2022 года клиент Лоуренсо Гарсия совершил два платежа дебетовой картой и семь денежных переводов со своих счетов в Santander в Metropolitan Commercial Bank в Нью-Йорке. Эти средства были использованы для покупки криптовалюты через Crypto.com и мошенническую платформу, известную как CoinEgg. После того как Гарсия обнаружил, что CoinEgg оказался мошенничеством, он попытался привлечь Santander к ответственности, утверждая о нарушении контракта и нарушениях прав потребителей.
Гарсия утверждал, что банк должен был выявить необычный паттерн транзакций и предпринять меры для предотвращения убытков. Однако апелляционный суд отклонил его требования, сославшись на соглашение с клиентом Santander. Суд установил, что, хотя банк может действовать при подозрении на мошенничество, у него нет юридической обязанности это делать. Кроме того, закон Массачусетса не требует от банков мониторинга или остановки платежей, авторизованных клиентом, независимо от потенциального мошенничества.
## Маркетинговый язык не создает юридической обязанности
Гарсия также указал на заявления на сайте Santander, которые упоминали, что банк свяжется с клиентами по поводу сомнительной активности на счетах. Суд постановил, что такой язык не накладывает обязательств на банк. Он подчеркнул, что Гарсия лично авторизовал все оспариваемые транзакции и не сообщил о каких-либо проблемах до того, как деньги были потеряны.
Дело, которое началось с иска в октябре 2022 года, закончилось решениями как Верховного суда, так и апелляционной коллегии в пользу Santander. Хотя это решение не устанавливает широкого юридического прецедента, оно укрепляет ключевой принцип о том, что банки не несут ответственности за защиту клиентов от убытков, связанных с криптовалютой, которые они сами авторизовали.
Убытки от крипто-мошенничества растут на фоне увеличивающегося внимания регуляторов
В настоящее время крипто-мошенничество быстро растет на рынке. Руг-пулы в секторе Web3 принесли почти 6 миллиардов долларов убытков в первом квартале 2025 года. Отчеты DappRadar показывают, что крипто-мошенничество испытало необыкновенный рост на 6 499% при сравнении первого квартала 2025 года с цифрами прошлого года, которые составили 90 миллионов долларов. Инцидент с Mantra служит основным источником ущерба, который эксперты называют одним из крупнейших мошенничеств в последнее время.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Суд освободил Santander от ответственности после того, как клиент потерял 751 000 долларов в крипто-мошенничестве CoinEgg, так как суд установил, что банк не имел обязанности блокировать авторизованные переводы.
Банк Сантандер был освобожден от ответственности в иске, поданном клиентом из Массачусетса, который потерял 751 000 долларов в криптовалютном мошенничестве.
СодержимоеСуд постановил, что Santander не обязан предотвращать мошеннические переводыЯзыковая реклама не создает юридической обязанностиУбытки от криптомошенничества растут на фоне увеличения внимания регуляторовАпелляционный суд штата решил, что банк не был юридически обязан блокировать или расследовать транзакции, авторизованные клиентом, даже если они были связаны с мошеннической деятельностью.
Суд постановил, что Santander не обязан предотвращать мошеннические переводы.
С декабря 2021 года по январь 2022 года клиент Лоуренсо Гарсия совершил два платежа дебетовой картой и семь денежных переводов со своих счетов в Santander в Metropolitan Commercial Bank в Нью-Йорке. Эти средства были использованы для покупки криптовалюты через Crypto.com и мошенническую платформу, известную как CoinEgg. После того как Гарсия обнаружил, что CoinEgg оказался мошенничеством, он попытался привлечь Santander к ответственности, утверждая о нарушении контракта и нарушениях прав потребителей.
Гарсия утверждал, что банк должен был выявить необычный паттерн транзакций и предпринять меры для предотвращения убытков. Однако апелляционный суд отклонил его требования, сославшись на соглашение с клиентом Santander. Суд установил, что, хотя банк может действовать при подозрении на мошенничество, у него нет юридической обязанности это делать. Кроме того, закон Массачусетса не требует от банков мониторинга или остановки платежей, авторизованных клиентом, независимо от потенциального мошенничества.
Гарсия также указал на заявления на сайте Santander, которые упоминали, что банк свяжется с клиентами по поводу сомнительной активности на счетах. Суд постановил, что такой язык не накладывает обязательств на банк. Он подчеркнул, что Гарсия лично авторизовал все оспариваемые транзакции и не сообщил о каких-либо проблемах до того, как деньги были потеряны.
Дело, которое началось с иска в октябре 2022 года, закончилось решениями как Верховного суда, так и апелляционной коллегии в пользу Santander. Хотя это решение не устанавливает широкого юридического прецедента, оно укрепляет ключевой принцип о том, что банки не несут ответственности за защиту клиентов от убытков, связанных с криптовалютой, которые они сами авторизовали.
Убытки от крипто-мошенничества растут на фоне увеличивающегося внимания регуляторов
В настоящее время крипто-мошенничество быстро растет на рынке. Руг-пулы в секторе Web3 принесли почти 6 миллиардов долларов убытков в первом квартале 2025 года. Отчеты DappRadar показывают, что крипто-мошенничество испытало необыкновенный рост на 6 499% при сравнении первого квартала 2025 года с цифрами прошлого года, которые составили 90 миллионов долларов. Инцидент с Mantra служит основным источником ущерба, который эксперты называют одним из крупнейших мошенничеств в последнее время.