Мой инвестиционный план на 2025 год: инвестор в акции США / стремление к устойчивому доходу | Уроки денежного обращения от экспертов | Инвестиционная информация и полезные материалы от Манекри Манекс Секьюритиз

В связи с началом нового года мы поговорили с PAN, Ponchiyo и Mashi о планах на инвестиции в 2025 году и роли инвестиций в их жизни, так как они практикуют инвестирование для акционеров.

###PAN-сан: построить позицию в основном сценарии в области, которая станет поддержкой нового правительства.

!

Летом 2023 года PAN, сотрудник компании, ушел на раннюю пенсию и в настоящее время занимается информационной деятельностью в области инвестиций. (Мужчина, инвестор, женат, проживает в столичном регионе)

Апрель 2022 года: [Часть 1] Стратегия инвестиций в американские акции, внимание к секторам, ключевые моменты принятия решения о покупке и продаже

Опубликовано в апреле 2022 г.: [Часть 2] Как собирать информацию в инвестициях и как подготовиться к снижению цен на акции

-Можете рассказать о ваших мыслях о вложениях в 2024 году, о положительных и отрицательных аспектах, которые вы заметили?

Хорошо, что мы твердо встали на тему генерации искусственного интеллекта и могли выйти в хорошее время. Как точка раздумий, мы осознавали риск рецессии, но в конечном итоге экономика была в отличной форме.

Каковы планы по инвестициям на 2025 год?

― О стратегии в целом по инвестициям

С учетом снижения инфляции, продолжения снижения ставок, снижения долгосрочных процентных ставок, отсутствия рецессии и других факторов, мы будем строить позиции в основном сценарии, который будет поддерживаться администрацией Трампа.

О направлении использования NISA

Мы рассматриваем инвестиционный фонд, связанный с NASDAQ100, в размере 100 000 иен в месяц для фонда накопления. Планируем создать позиции, которые можно будет удерживать в течение примерно 5 лет, разделив на 3 группы по маркам и таймингу, для позиции роста.

- Расскажите о месте инвестиций и управления активами в жизни.

До 2023 года я работал ведущим маркетологом в высокотехнологичной компании. После раннего ухода с работы я активно занимаюсь инвестированием, включая управление собственными средствами, публикации на YouTube и семинары. Инвестиции стали центральным аспектом моей жизни.

###Пончио-сан: с увеличением активов в 20-х годах до стремления к получению дохода и формированию защитных активов в 30-х годах

!

Ютубер по инвестициям, у которого более 460 тысяч подписчиков на канале, Пончо Сан (мужчина, 30 лет, живет в Осаке, в 2022 году ушел с работы и стал инвестиционным ютубером для частных инвесторов)

Опубликовано в апреле 2022 года: Популярный YouTuber PONCHIYO-SAN: причины достижения FIRE в 20 лет, как найти свой инвестиционный стиль [Часть 1]

Май 2022: 4 ключевые момента выбора высокодоходных акций от популярного ютьюбера Pongchiyo, вторая часть: подработка и методы экономии

- Можете рассказать о вложениях в 2024 году, их преимуществах и недостатках?

Фондовый рынок США в 2024 году вырос примерно на 25% с начала года, практически на правильном пути, хотя были времена, когда он падал местами. По этой причине, при инвестировании в новую NISA и т.д., правильным рынком было «единовременное инвестирование в начале года». В собственные инвестиции я постепенно вкладывал деньги в течение года, поэтому смог сделать спотовые покупки в нужное время во время временного спада в апреле и августе. Тем не менее, мы не смогли полностью пройти большой бычий рынок с начала года, и это был год размышлений.

- Какие планы по инвестициям на 2025 год?

― О стратегии в целом по инвестициям

С тех пор, как я ушел в досрочный отпуск в марте 2022 года, я начал постепенно переходить от портфеля высокотехнологичных ростовых акций к акциям с высокими дивидендами. Однако из-за тяжелого веса высокотехнологичных акций, таких как NVIDIA [NVDA], все еще планирую изменить портфель. В настоящее время годовой доход от дивидендов составляет около 2 миллионов иен, но к 2025 году я намерен достичь цели в 3 миллиона иен за счет перестройки портфеля.

О направлении использования NISA

Особенно в 2025 году, в связи с назначением президентом Трампом, ожидается, что рынок будет нестабильным из-за высокой волатильности, связанной с заявлениями президента. Исходя из этого, я хотел бы сосредоточиться не только на росте капитала и объеме активов, но и на увеличении дохода от дивидендов. Кроме того, в рамках новой NISA на 2025 год, я планирую инвестировать в диверсифицированные инвестиционные фонды, связанные с S&P500, и инвестиционные фонды, связанные с индийскими акциями, для аккумуляции в области инвестиций в акции с высоким уровнем дивидендов в начале года.

- Расскажите о роли инвестиций и управления активами в жизни.

С тех пор, как я начал инвестировать, я узнал о таких понятиях, как FIRE (тогда еще были популярны такие термины, как полуретirement), и стал мечтать о будущем, которое открывается после увеличения своего капитала. Это изменило мою жизнь. В 20-х годах я считал, что увеличение капитала приводит к счастью, и поэтому активно инвестировал в ростовые акции и т.д.

После этого я досрочно уволился в марте 2022 года и отказался от своего стабильного дохода в виде «зарплаты сотрудника компании», а определение инвестиций изменилось с «средства приумножения денег» на «снятие финансовой тревоги в жизни». В то же время от людей в возрасте 30 лет их инвестиционная политика сместилась к «стремлению к увеличению доходов» и «созданию защитных активов». Размер денег не обязательно напрямую связан со «счастьем в жизни», но финансовое беспокойство, безусловно, может быть «фактором снижения счастья в жизни». Чтобы в будущем у вас не было финансовой тревоги, я хотел бы продолжать «инвестировать в то, чтобы не иметь тревоги».

###Маши-сан: Планируем сократить количество владимых акций и перейти к акциям с низкой волатильностью, которые имеют особенность устойчивого возврата и малой вероятности резкого падения цен.

!

Он сосредотачивается на инвестициях в акции быстрорастущих компаний в США и в 33 года стал миллиардером (человек, накопивший состояние в миллиард долларов благодаря инвестициям и т. д.), Маси-сан (мужчина 30-х годов, чиновник, проживающий в регионе Шикоку).

Опубликовано в августе 2024 года: накопление состояния в 1 миллиард иен за 7 лет! 3 ключевых фактора успеха обеспечения быстрого формирования активов с помощью акций в США [Часть 1]

Опубликовано в августе 2024 года: как стать миллионером, зарабатывая менее 4 миллионов иен в год [Часть 2]

――Можете рассказать о ваших мыслях по поводу инвестиций в 2024 году, о положительных и отрицательных моментах?

Хорошо, что мы увеличили количество акций, которыми владели, поэтому смогли относительно подавить колебания активов из-за резкого снижения цены акций одной инвестиции. С другой стороны, прискорбно, что диверсификация акций также подавила доходность из-за быстрого роста цены акций одной инвестиции. В будущем мы хотели бы сократить количество акций, которые мы держим, и стремиться к устойчивой доходности, в то же время переключившись на акции, которые имеют характеристики (низкая волатильность), которые затрудняют резкое падение цен на акции.

Каковы планы по инвестициям на 2025 год?

― О стратегии в целом по инвестициям

Планом является снижение волатильности в портфеле. Конкретно, мы хотим увеличить долю крупных акций с большой рыночной капитализацией. С 2021 года мы увеличили возможности для инвестиций в малые акции с целью максимизации доходности. По сравнению с крупными акциями, малые акции характеризуются низкой ликвидностью, что может приводить к значительным краткосрочным колебаниям цен как вверх, так и вниз. Некоторые инвестиции привели к высокой доходности, однако также было много инвестиций, которые понесли убытки из-за неожиданно высокого уровня инфляции и продолжительной инфляции.

Инвестиционный метод наращивания активов со взрывной скоростью также приводит к уменьшению активов со взрывной скоростью из-за своих характеристик. Учитывая, что на данный момент ему 36 лет, мы полагаем, что даже при некотором снижении волатильности он все равно сможет приобрести достаточные финансовые активы в будущем.

О направлении использования NISA

Если основные объекты инвестиций - индивидуальные акции с высокой волатильностью, то поскольку недостатки при убытках велики, для меня NISA в основном имеет низкий приоритет.

Однако, я также хотел бы активно использовать NISA при работе с премиальными индексами, такими как индекс S&P500, и акциями с относительно большой рыночной капитализацией. Фактически, я сам использую NISA для акций, в которые я уверен, что они будут расти в долгосрочной перспективе! Хотя есть и те, в которых я сожалею...

- Пожалуйста, расскажите о роли инвестиций и управления активами в жизни.

Я считаю, что достаточные финансовые активы повышают степень свободы в жизни, поэтому я инвестирую, чтобы не думать о деньгах в повседневной жизни.

Например, в отношениях с 'соседями' есть проблема совместимости. Невозможно понравиться всем, как ни старайся, и невозможно не понравиться никому, как ни старайся. В таких случаях деньги позволяют оставить свободу в общении с 'соседями'. Если в офисе возникают межличностные конфликты, можно уйти с работы (сменить место работы), а если речь идет о 'соседях' в доме, то можно выбрать другое место жительства.

Это всего лишь один пример свободы, но я хочу увеличить финансовые активы через инвестиции и увеличить все «варианты» в будущей жизни.

- Эта статья составлена на основе опроса по электронной почте, проведенного в декабре 2024 года. Спасибо за участие в опросе.