Южная Корея намерена внедрить «суперстрогие меры по борьбе с отмыванием денег» для борьбы с уязвимостями в мелких транзакциях: для сумм ниже 680 долларов биржи должны собирать данные KYC.

Южная Корея введет самые строгие в истории меры по противодействию отмыванию денег в сфере криптовалют, расширив правило Travel Rule на транзакции ниже 680 долларов, закрывая лазейки для микротранзакций. Новые правила также включают блокировку высокорисковых офшорных бирж, ограничение прав преступников на участие в качестве акционеров VASP и введение механизмов предварительной заморозки счетов, которые планируется ввести во втором полугодии 2026 года. (Предыстория: постоянные слухи о “массовом делистинге токенов” в Корее, какие последствия принесет вступающий в силу закон “О защите пользователей виртуальных активов”?) (Дополнительная информация: Южная Корея планирует запретить использование кредитных карт для “депозита на офшорные биржи” для предотвращения международного отмывания денег.) Южная Корея готовится ввести одну из самых строгих мер по противодействию отмыванию денег в сфере криптовалют (AML) в своей истории. Председатель Комиссии финансовых услуг (FSC) Ли Ын Чжон 27 ноября на заседании законодательного комитета парламента объявил, что правительство планирует расширить “Travel Rule” на транзакции ниже 1 миллиона вон (примерно 680 долларов), закрывая лазейки, которые ранее позволяли пользователям разбивать крупные переводы на мелкие транзакции для обхода требований по идентификации. Это означает, что даже для мелких переводов криптовалюты биржи должны будут собирать и делиться информацией о личностях отправителя и получателя, что окажет значительное влияние на всех корейских пользователей криптовалюты. Полное покрытие Travel Rule: транзакции ниже 680 долларов больше не будут исключены. По словам председателя FSC Ли Ын Чжон, это изменение закроет давнюю лазейку — ранее пользователи могли разбивать крупные переводы на несколько мелких транзакций, чтобы избежать требований по идентификации на биржах. Travel Rule — это международный стандарт по противодействию отмыванию денег, предложенный Группой разработки финансовых мер (FATF), который требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) собирать и делиться личной информацией отправителя и получателя при осуществлении переводов криптовалюты. После введения новых правил даже для мелких транзакций ниже 680 долларов корейские биржи должны будут полностью исполнять это требование. Мы будем бороться с отмыванием денег в сфере криптовалют, расширив Travel Rule на транзакции ниже 1 миллиона вон. Многосторонний подход: блокировка офшорных бирж, ограничение прав акционеров. FSC заявила, что новые правила направлены на то, чтобы остановить использование криптовалют для налогового уклонения, торговли наркотиками и других действий по отмыванию денег за границей. Кроме расширения Travel Rule, правительство также введет следующие меры: блокировка высокорисковых офшорных бирж: запрещение “высокорисковым” зарубежным платформам взаимодействовать с корейскими пользователями, так как эти платформы считаются представляющими высокий риск отмывания денег. Ужесточение проверки регистрации VASP: биржи столкнутся с более строгими проверками финансового состояния, расширив стандарты регистрации для поставщиков услуг виртуальных активов. Ограничение прав акционеров: правительство запретит лицам с судимостями за наркотики или налоговые преступления становиться основными акционерами VASP, чтобы предотвратить захват лицензированных компаний недобросовестными игроками. Механизмы предварительной заморозки счетов: Финансовая разведка (FIU) введет механизмы предварительной заморозки счетов, чтобы замораживать средства по серьезным уголовным делам на период расследования, предотвращая перемещение активов. Введение в действие в первой половине 2026 года: новый этап регулирования AML в Корее. Официальные лица планируют окончательно утвердить новую структуру в первой половине 2026 года и представить в парламент законопроект о внесении поправок. В то же время Южная Корея расширит сотрудничество с глобальными организациями, такими как Группа разработки финансовых мер (FATF). Эта реформа представляет собой самое комплексное усиление мер AML в Корее с момента обновления Закона о специальной финансовой информации в 2021 году. Борьба с преступностью и защита конфиденциальности: двойной эффект усиления регулирования. С одной стороны, эти меры помогут бороться с незаконной деятельностью, использующей криптовалюту, повысить прозрачность финансовой системы и защитить инвесторов от мошенничества и рисков отмывания денег. Для бирж и операторов VASP, работающих в соответствии с правилами, более строгие условия регулирования могут предоставить конкурентное преимущество, так как недобросовестные игроки будут исключены, что в долгосрочной перспективе будет способствовать здоровому развитию отрасли. Кроме того, сотрудничество с международными организациями, такими как FATF, также поможет Корее оказать влияние на разработку глобальных стандартов регулирования криптовалют. Однако новые правила также вызывают определенные опасения. Проблемы конфиденциальности стоят на первом месте — даже для мелких транзакций ниже 680 долларов требуется идентификация, что может вызвать у пользователей беспокойство по поводу защиты личных данных. Также значительно возрастут затраты на соблюдение норм, биржам придется вкладывать больше ресурсов в создание систем идентификации, а эти затраты в конечном итоге могут быть переложены на пользователей. Кроме того, чрезмерно строгие правила могут заставить некоторых пользователей перейти на децентрализованные финансы (DeFi) или P2P-транзакции, что, наоборот, увеличит сложность регулирования. Стоит отметить, что Южная Корея также принимает жесткие меры в отношении налоговых проверок. В октябре этого года представители национальной налоговой службы (NTS) заявили, что если возникнут подозрения, что владельцы скрывают криптоактивы офлайн для уклонения от налогов, агентство готово провести обыск жилых помещений и конфисковать холодные кошельки и жесткие диски. Это свидетельствует о нулевой терпимости правительства Южной Кореи к крипто-преступности и налоговым правонарушениям. Заключение. Реформа AML в Южной Корее знаменует собой дальнейшее усиление глобальных тенденций в регулировании криптовалют. С 2021 года, когда был обновлен Закон о специальной финансовой информации, Южная Корея продолжает ужесточать условия регулирования, а расширение Travel Rule на мелкие транзакции закрывает последнюю важную лазейку. Для пользователей криптовалют это означает, что конфиденциальность и удобство будут еще больше ограничены, но, в то же время, это может привести к более безопасной и прозрачной торговой среде. Для операторов VASP, хотя затраты на соблюдение норм увеличатся, в долгосрочной перспективе здоровая регулирующая среда будет способствовать устойчивому развитию отрасли. С учетом того, что многие страны по всему миру постепенно усиливают меры AML, соблюдение норм становится неизбежной тенденцией для индустрии криптовалют. Предупреждение о рисках: изменения в регулирующей среде могут повлиять на удобство и конфиденциальность транзакций с криптовалютой. Увеличение затрат на соблюдение норм может привести к росту комиссий. Пользователи должны следить за изменениями местного законодательства и оценивать влияние на свои торговые привычки. Связанные сообщения: Южная Корея отложила налогообложение криптовалют на два года до 2027 года, инвесторы и отрасль получат период смягчения. Правило Travel Rule FATF вступает в силу: как серый рынок криптовалют реагирует на новые требования по идентификации? Do Kwon экстрадирован в США! Основатель Terra столкнулся с обвинениями в мошенничестве с ценными бумагами. “Южная Корея планирует ввести “сверхстрогие меры против отмывания денег”, чтобы закрыть лазейку для мелких транзакций: суммы ниже 680 долларов, биржи должны будут собирать данные KYC”. Эта статья впервые была опубликована в BlockTempo, самом влиятельном новостном медиа о Блокчейне.