Австралийские власти борются с мошенничеством с Крипто ATM

Австралийские власти ужесточают контроль за проблемами с криптовалютными ATM, так как эти машины все больше связаны с мошенничеством и отмыванием денег. В июне 2025 года совместная операция Австралийской федеральной полиции (AFP), AUSTRAC и государственных полицейских сил выявила около 90 человек по всей стране, включая жертв, подозреваемых правонарушителей и отмывателей денег.

В Австралии сейчас более 1,600 активных крипто ATM (, по некоторым оценкам, их количество возрастет до более чем 1,800 ), обрабатывающих около 275 миллионов австралийских долларов в год в общих транзакциях, согласно данным регуляторов. Власти предупреждают, что пожилые австралийцы являются основной целью, жертвы убеждены в необходимости внести крупные суммы по указаниям мошенников, выдающих себя за партнеров, чиновников или инвестиционных контактов.

Регулируемые платформы

Мошенничества с крипто-АТМ показывают, насколько уязвимы нерегулируемые системы. Жертвы вносят тысячи долларов без проверки. Эти случаи являются предупреждением о использовании криптовалюты через немониторируемые каналы.

Регулируемые платформы, доступные австралийцам, являются как местными, так и оффшорными лицензированными и имеют такие функции, как SSL-шифрование, 2FA, прозрачные записи и инструменты ответственного использования. Это безопасные и подотчетные среды, в отличие от анонимных наличных транзакций.

Лицензированные платформы кардинально отличаются от немониторируемых ATM. У них есть надзор, механизмы честной игры и структурированные меры защиты потребителей. Ресурсы, такие как список лучших крипто-казино в Австралии, показывают, как это работает на практике. Многие из них также предлагают безопасные платежные системы, быстрые выводы и встроенные меры защиты для защиты средств игроков. Хотя законы о азартных играх в Австралии сложны, сравнение показывает, почему подотчетность и соблюдение правил являются ключевыми факторами для снижения рисков.

Финансовое воздействие

Мошенничества с крипто-АТМ становятся все более дорогими. С января 2024 года по январь 2025 года ReportCyber получил 150 сообщений о мошенничествах, связанных с АТМ, с общими убытками более 3,1 миллиона австралийских долларов. Средний убыток на инцидент превышал 20 000 австралийских долларов.

Недавние случаи показывают серьезность индивидуальных потерь. В июне 2025 года AUSTRAC сообщила, что 70-летняя женщина потеряла 430 000 австралийских долларов после того, как вложила деньги в ATM по указанию мошенников. В Тасмании 15 человек потеряли 2.5 миллиона австралийских долларов, при этом один человек потерял более 750 000 австралийских долларов. Средний возраст жертв составлял 65 лет.

Данные AUSTRAC показывают, что люди старше 50 лет теперь составляют почти 75% от общего объема транзакций в крипто-ATM в Австралии, поэтому эта демографическая группа становится целью мошенников.

Ужесточение регуляторного ответа

AUSTRAC ввел более строгие правила для операторов крипто-ATM из-за опасений по поводу мошенничества. Регуляции, введенные в середине 2025 года, установили лимит в 5,000 AUD на наличные депозиты и снятия, предупреждающие знаки мошенничества, усиленную проверку клиентов и улучшенный мониторинг транзакций.

AUSTRAC отказал или отменил регистрации операторов с "неприемлемыми рисками". Эти действия по обеспечению соблюдения законодательства являются частью более широкого регуляторного давления, которое включает более тщательную проверку криптобирж и других провайдеров услуг цифровых активов.

Влияние на отрасль

Регулирование является смешанным набором для различных заинтересованных сторон. Потребители получают больше защиты от мошенничества, но теряют доступ к нерегулируемым вариантам конвертации наличных. Предприятия сталкиваются с гораздо более высокими обязательствами по соблюдению правил с штрафами или закрытием, если они не могут соответствовать стандартам AUSTRAC.

Для всей криптоиндустрии австралийские власти посылают четкое сообщение о необходимости перехода к большей прозрачности и регулированию. Это соответствует глобальным стандартам по борьбе с отмыванием денег и рамкам защиты прав потребителей, которые внедряются на основных крипторынках по всему миру.