Что такое TrueUSD (TUSD)?

Стейблкоины - это тип криптовалюты, разработанный для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанной к фиатной валюте, такой как доллар США. Они созданы для решения проблем волатильности, которые часто связаны с другими криптовалютами. До развития стейблкоинов пользователи должны были продавать свою криптовалюту за наличные в реальном мире или обменивать ее на другую криптовалюту (например, биткоин на эфириум). Использование стейблкоинов увеличилось в последние годы из-за их потенциала обеспечить надежное хранилище стоимости, предлагая при этом скорость, безопасность и прозрачность блокчейн-технологии. Одним из таких стейблкоинов является TrueUSD (TUSD), который приобрел популярность как надежная альтернатива другим крупным стейблкоинам, таким как USDC и USDT.

TrueUSD (TUSD) был запущен в марте 2018 года сан-францисской блокчейн-компанией TrustToken, основанной в 2017 году с миссией создания активно-подкрепленных токенов, обеспечивающих большую прозрачность и безопасность для блокчейн-индустрии. С момента своего запуска TrueUSD получил значительное распространение в криптовалютной экосистеме. Он был добавлен к основным криптовалютным биржам и поддерживается различными кошельками и торговыми платформами. Помимо стабильной монеты, привязанной к доллару США, TrustToken также представил другие активно-подкрепленные токены, такие как TrueGBP, TrueAUD и TrueCAD, которые соответственно привязаны к британскому фунту, австралийскому доллару и канадскому доллару. Компания продолжает улучшать свою инфраструктуру, безопасность и меры прозрачности, чтобы обеспечить надежную и доверительную стабильную монету для своих пользователей. TrueUSD - это полностью обеспеченная стабильная монета, поддерживаемая долларами США.

Как работает TrueUSD? Токенизация и возможность выкупа

Как было упомянуто ранее, основная функция TrueUSD - поддерживать жесткую привязку 1:1 к доллару США, что делает его надежным средством сохранения стоимости для тех, кто хочет временно торговать своими волатильными криптовалютами.

Для достижения этой цели TrueUSD полностью обеспечен долларами США, находящимися на счетах управления. Это означает, что эквивалентная сумма долларов США находится в резерве на каждый токен TrueUSD, который в настоящее время находится в использовании. Для обеспечения прозрачности и ответственности TrustToken сотрудничает с независимыми бухгалтерскими фирмами для проведения регулярных проверок своих счетов управления. Эти аудиты публикуются на веб-сайте TrustToken, обеспечивая пользователям прозрачность в процессе обеспечения и процессе погашения для TrueUSD.

Стейблкоины, обеспеченные долларом США, такие как TrueUSD, являются наиболее распространенным и популярным вариантом среди пользователей благодаря их высокому уровню стабильности и безопасности. Тем не менее, компании, выпускающие стейблкоины, могут использовать другие формы обеспечения, такие как криптовалюта или драгоценные металлы, чтобы поддерживать привязку 1:1 к любой традиционной фиатной валюте. В следующем списке перечислены различные формы обеспечения, которые могут быть использованы.

• Фиатное обеспечение:Стейблкоин обеспечен эквивалентной стоимостью в долларах. Компании должны держать доллары в своем банковском резерве.
• Криптовалютное обеспечение:Стейблкоин поддерживается другими криптовалютами, такими как биткоин, что означает, что стоимость стейблкоина привязана к стоимости поддерживающей его криптовалюты.
• Поддержка товаров:Стейблкоин обеспечен определенными товарами, такими как золото или нефть, что означает, что стоимость стейблкоина привязана к стоимости базового товара.
• Алгоритмическая поддержка:Стейблкоин обеспечен другим токеном, который связан с этим токеном. Это может означать, что стоимость стейблкоина происходит из формулы или алгоритма, который учитывает стоимость связанного токена.

TrueUSD принадлежит к первой категории, поскольку он полностью обеспечен эквивалентной стоимостью в долларах.

The токенизацияПроцесс для TrueUSD включает создание смарт-контрактов на блокчейне Ethereum или на других поддерживаемых цепочках. Когда пользователи хотят приобрести TrueUSD, они вносят доллары США на эскроу-счет в лицензированном финансовом учреждении, а затем получают эквивалентное количество токенов TrueUSD. Затем токены передаются на кошелек пользователя и могут использоваться для различных операций, таких как торговля, перевод денег или платежи. Для тех, кто не знает: в блокчейне токенизация актива означает процесс представления физического или цифрового актива в виде уникального цифрового токена на блокчейне. Этот токен затем может быть безопасно и прозрачно торгован или передан в сети блокчейнов, обеспечивая более эффективные транзакции.

The возможность выкупаОдной из ключевых особенностей TrueUSD является возможность обмена стейблкоина. В любое время пользователь может выкупить свои токены TrueUSD по эквивалентной им стоимости в долларах США. Это осуществляется путем отправки токенов обратно на депозитный счет, а затем вывода соответствующей суммы долларов США. Выкупленные доллары США затем переводятся на банковский счет пользователя. Для обеспечения безопасности и надежности процесса погашения TrueUSD использует стороннего аудитора для регулярной проверки суммы долларов США, удерживаемых в резерве. Кроме того, TrueUSD предлагает полное резервное обеспечение, что означает, что в маловероятном случае банкротства компании, выпускающей TrueUSD, пользователи по-прежнему смогут обменять свои токены на доллары США. Для обмена TUSD на USD физическое лицо или организация должны пройти проверку на сторонней платформе TrustToken согласно противодействию отмыванию денег (AML) и знанию клиента (KYC).

Характеристики монеты TUSD

TUSD был изначально запущен какERC-20 токенна блокчейне Ethereum, и он приобрел популярность как надежный и прозрачный вариант стейблкоина для трейдеров и инвесторов криптовалют. Позднее, чтобы увеличить доступность и удобство использования, он стал доступен на других блокчейн-сетях. Сегодня TUSD доступен на нескольких блокчейн-сетях, включая Binance Smart Chain, Polygon, Avalanche и Tron, в дополнение к Ethereum. Расширение TUSD на другие блокчейн-сети помогло увеличить его принятие и использование в различных приложениях децентрализованных финансов (DeFi), увеличив его гибкость и удобство.

Источник: trueusd.com

Подводя итог анализа TUSD, следующие характеристики.

• Стабильная стоимость: TUSD - это стейблкоин, стоимость которого привязана к доллару США в соотношении 1:1;
• Залог:TUSD полностью обеспечен, что означает, что на каждый выпущенный токен TUSD приходится эквивалентное количество долларов США, удерживаемых в резерве;
• Прозрачность: TUSD предоставляет регулярные заверения независимой бухгалтерской фирмы, которая подтверждает количество долларов США, находящихся в резерве;
• Возможность погашения: TUSD можно в любое время обменять на доллары США, что означает, что пользователи могут конвертировать свои монеты обратно в доллары США в любое удобное для них время;
• Быстрые транзакции: TUSD циркулирует на технологии блокчейн, поэтому его можно быстро отправлять и получать;
• Поддержка мультицепи: TUSD доступен на нескольких различных блокчейн-сетях, что помогает ему увеличить доступность и использование в различных приложениях DeFi.

Резервы TUSD

TrueUSD (TUSD) недавно стал первой стабильной монетой, привязанной к доллару США, которая обеспечила процесс чеканки с помощью Chainlink Proof of Reserve (PoR). Это значительное событие в пространстве стабильных монет, поскольку оно обеспечивает повышенную прозрачность и безопасность для держателей TUSD. Для тех, кто не знает,ChainlinkChainlink - это децентрализованная сеть оракулов, которая проверяет существование и правильность данных путем сравнения информации из нескольких источников. В случае с TUSD, Chainlink PoR проверяет существование и обеспеченность долларами США, удерживаемыми на эскроу-счетах, которые обеспечивают стабильную монету.

Этот развитие устанавливает новый стандарт для стейблкоинов, демонстрируя важность использования децентрализованных сетей оракулов для безопасного и прозрачного чеканки и погашения стейблкоинов.

TUSD Сферы применения

TUSD можно использовать различными способами, аналогично другим криптовалютам или стейблкоинам. Вот несколько примеров:

• Торговля: Это можно использовать в качестве торговой пары на криптовалютных биржах, позволяя трейдерам покупать и продавать другие криптовалюты за TUSD;
• Платежи: Это можно использовать для оплаты товаров или услуг у торговцев или физических лиц, которые принимают криптовалютные платежи;
• Хеджирование:Его можно использовать в качестве инструмента хеджирования для защиты от волатильности криптовалютного рынка;
• Средство сохранения стоимости:Он может использоваться в качестве средства сохранения стоимости, аналогично фиатным валютам, поскольку стоимость TUSD привязана к доллару США;
• Децентрализованная финансовая (DeFi):Самое важное, что его можно использовать в различных приложениях DeFi, включая платформы для кредитования и заимствования, протоколы фермерства доходности и децентрализованные биржи.

В быстро развивающемся мире блокчейна и криптовалют, Децентрализованные Финансы (DeFi) стал одним из главных трендов, предлагая пользователям целый ряд финансовых услуг. Стейблкоины, такие как TUSD, играют важную роль в экосистеме DeFi, поскольку они обеспечивают стабильную и надежную среду обмена, которая может быстро перемещаться с одной цепи на другую. С сотнями различных приложений DeFi, доступных на рынке, крайне важно, чтобы стейблкоины могли взаимодействовать с различными цепями, протоколами и сервисами. Наличие TUSD в основных приложениях DeFi сделало его популярным выбором для пользователей, желающих участвовать в экосистеме DeFi.

TrueUSD (TUSD) доступен на многих крупных приложениях DeFi, включая теперь популярные Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, Aave, Compound и Cream Finance. В целом, популярность TUSD в пространстве DeFi свидетельствует о спросе на стейблкоины в криптовалютной индустрии, а его широкое принятие в различных приложениях DeFi является признаком растущей зрелости и широкого признания децентрализованной финансовой системы.

Является ли TrueUSD хорошим инвестиционным вариантом?

Поскольку TrueUSD предназначен для поддержания стабильной стоимости, его обычно не рассматривают как инвестицию в традиционном смысле. Однако инвесторы все равно могут использовать TrueUSD для защиты от волатильности других криптовалют или для получения дохода путем стейкинга или займа на различных децентрализованных платформах. Для менее опытных пользователей также существуют централизованные платформы, предлагающие услуги займа или стейкинга. Здесь вызов состоит в том, как выбрать наиболее надежную платформу с прочной историей.

TrueUSD (TUSD) считается одним из наиболее надежных стейблкоинов на рынке, поскольку он полностью обеспечен резервами в USD и часто проходит аудиты ведущими фирмами по бухгалтерскому учету в США. Это дает инвесторам высокую степень уверенности в том, что их инвестиции защищены и не подвержены тому же уровню волатильности, что и другие криптовалюты.

Одним из преимуществ TrueUSD является то, что он предоставляет инвесторам более низкорискованную среду, в которой они могут хранить значительные суммы денег на протяжении длительного времени. Это делает его привлекательным вариантом для трейдеров и инвесторов, которые стремятся минимизировать свою экспозицию к риску, сохраняя при этом преимущества технологии блокчейн.

Многие инвесторы и трейдеры держат часть своего капитала в стейблкоинах, таких как TrueUSD, чтобы быстро воспользоваться рыночными возможностями, не дожидаясь медленного процесса конвертации фиатной валюты в другие криптовалюты. Удерживая часть своих средств в стейблкоинах, инвесторы могут значительно сократить время перемещения капитала на и с рынка, что может быть критически важно, когда время имеет решающее значение.

Новости о TUSD

Как сообщает Coindesk 16 февраля 2023 года, произошли необычные движения цен, связанные с токеном TRU, который является родным токеном TrueFi. Для тех, кто не знаком с TrueFi, это децентрализованный протокол кредитования, который соединяет кредиторов, заёмщиков и портфельных менеджеров через протокол смарт-контрактов, управляемый токеном TRU.

После того как Paxos объявила, что прекратит выпуск BUSD, стейблкоина, контролируемого Binance, многие пользователи остались в недоумении, почему Binance добыла на $50 миллионов TrueUSD (TUSD). Как оказалось, Binance нужно полагаться на другие типы стейблкоинов, пока она работает над разрешением сложной ситуации с BUSD. В результате биржа могла обратиться к TUSD как к жизнеспособной альтернативе. Сразу же после распространения новостей цена токена TRU выросла на 220%. Многие предположили, что добыча TUSD Binance была сигналом о предстоящем вхождении компании в экосистему DeFi TrueFi, что могло бы объяснить внезапный рост цены. Однако пока еще рано делать выводы, так как добыча TUSD может быть временным решением для покрытия небольшой потребности в ликвидности. В заключение, кажется, что спекуляции о росте цены токена TRU могут быть необоснованными.