Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества. Иногда такие схемы могут называться «кассой взаимопомощи», «инвестиционной платформой» или «виртуальным управлением активами», однако эти термины используются мошенниками для маскировки незаконной деятельности. Организаторы обещают новым участникам «высокую доходность», «отсутствие риска» или «ежедневные выплаты процентов». Вместо получения реальной прибыли выплаты осуществляются за счёт средств, привлечённых от новых инвесторов, что поддерживает постоянное обращение денег внутри схемы. Когда приток новых средств прекращается, платформа перестаёт функционировать: организаторы исчезают, а инвесторы в большинстве случаев теряют все вложенные средства.
Поддержание подобных схем обеспечивается преимущественно с помощью сценариев продаж и убеждающих сообщений, рассчитанных на манипуляцию доверием.
Организаторы используют стандартные аргументы, направленные на снижение настороженности потенциальных жертв. Ниже приведены наиболее распространённые варианты:
Такие заявления делают акцент на быстрой и высокой доходности, эксплуатируя стремление к легкой прибыли.
Организаторы создают видимость признания, внушая, что вы рискуете упустить выгоду, если не вступите вовремя.
Подобные формулировки внушают мысль: если вы не инвестируете — значит, недостаточно решительны, подталкивая к импульсивным решениям.
Мошенники часто используют доверительные отношения и личные контакты для распространения схемы.
Рассмотрим реальную ситуацию:
Господин Ван увидел в чате «WeChat» инвестиционное объявление с обещанием «стабильной ежедневной прибыли 1,5%». Приглашавший сообщил: «Я вложил 50 000 долларов и уже удвоил сумму». Затем Ван присоединился к группе в «Telegram», где другие участники публиковали скриншоты своих выплат, а администратор каждый день размещал мотивирующие сообщения, создавая иллюзию лёгкого заработка. Получив первую выплату вовремя, Ван стал увеличивать суммы инвестиций. Через несколько месяцев организаторы объявили о «системном обновлении», приостановили вывод средств и исчезли, а Ван потерял сотни тысяч долларов.
Вся эта последовательность — от обещаний быстрой прибыли, через подтверждения от знакомых, до давления в группах — наглядно иллюстрирует типовой механизм работы схемы Понци.
На что следует обратить внимание:
Методы привлечения в схемы Понци постоянно меняются, но суть остаётся прежней: обещания «высокой доходности» скрывают реальные риски. Только повышая осведомлённость, проявляя бдительность и избегая излишней доверчивости, вы сможете защитить свои активы и финансовую безопасность.
Пригласить больше голосов