Как работают аудиты Proof of Reserves: подробное руководство

С ростом популярности криптовалют обеспечение сохранности клиентских средств становится критически важным. Аудиты Proof of Reserves (PoR) обеспечивают прозрачность работы платформы и подтверждают ее платежеспособность. В этом руководстве рассматриваются PoR-аудиты, их отличие от Proof of Solvency (PoS), а также способы гарантии безопасности средств пользователей.

Платежеспособна ли крупная криптобиржа?

Одна из ведущих криптовалютных бирж заявляет о 100%-й платежеспособности и предлагает клиентам возможность самостоятельно проверить это с помощью собственной методики. В рамках PoR-аудитов публикуются коэффициенты резервирования, подтверждающие, что клиентские средства обеспечены резервами более чем на 100%. Биржа ежемесячно публикует PoR-аудиты и внедрила открытую функцию для самостоятельной проверки платежеспособности в блокчейне.

Каковы актуальные коэффициенты резервирования?

Биржа рассчитывает коэффициенты резервирования по формуле: (Объем [актива] / объем [актива] у клиентов) × 100. Платформа предоставляет актуальные коэффициенты резервирования для ведущих криптовалют — Bitcoin, Ethereum, а также стейблкоинов.

В чем разница между Proof of Reserves и Proof of Solvency?

Несмотря на частую путаницу, PoR и PoS — это разные понятия:

• PoR подтверждает наличие у кастодиана заявленных активов.
• Proof of Liabilities (PoL) доказывает общий объем обязательств кастодиана перед клиентами.
• Proof of Solvency демонстрирует, что кастодиан располагает достаточными активами для выплаты всем клиентам.

Коэффициенты резервирования служат доказательством платежеспособности, показывая, что платформа владеет активами в объеме, превышающем ее обязательства перед клиентами.

Какие резервы у биржи?

Биржа заявляет о «чистых» резервах: более 92% активов — высококачественные. Большая часть резервов не перемещалась в течение нескольких лет и хранится на холодных кошельках для максимальной безопасности.

Как проверить резервы

Клиенты могут проверить свои активы с помощью:

1. Инструмента самоаудита на бирже
2. Сторонних сервисов для проверки подписей в различных блокчейнах

Как устроен процесс PoR?

Биржа использует Merkle sum trees для подтверждения резервов. Этот криптографический метод позволяет миллионам пользователей быстро и самостоятельно проверять резервы. В процессе создается снимок всех подходящих аккаунтов, каждому присваивается уникальный анонимный хэш-ID. Баланс активов каждого пользователя становится «листом Merkle» в дереве, а сумма всех активов формирует «корень Merkle».

Что еще предпринимается для повышения прозрачности?

Помимо ежемесячных PoR и доказательств обязательств, биржа реализует следующие меры:

• Аудит сторонними организациями
• Постоянное совершенствование глобальных программ комплаенса
• Получение необходимых лицензий
• Сохранение устойчивого финансового баланса без внешних долгов
• Использование средств клиентов только с их явного согласия
• Поддержка эффективных систем риск-менеджмента

Как самостоятельно проверить платежеспособность

Пользователь может проверить платежеспособность биржи в два этапа:

1. Проверить, включены ли его активы в Merkle-дерево биржи
2. Убедиться, что общие обязательства перед клиентами соответствуют резервам биржи

В руководстве подробно описаны шаги самостоятельной проверки с помощью инструментов биржи и open-source Merkle Validator.

Заключение

Аудиты Proof of Reserves играют ключевую роль в обеспечении прозрачности и безопасности криптовалютной экосистемы. Понимая, как работает PoR и используя инструменты криптовалютных платформ, пользователи могут принимать информированные решения и обеспечивать сохранность своих средств. По мере развития отрасли PoR-аудиты и аналогичные меры прозрачности, скорее всего, станут стандартом, повышая доверие и надежность на крипторынке.

FAQ

Может ли государство узнать, сколько у меня криптовалюты?

В большинстве случаев — нет. Криптовалюты обеспечивают псевдонимность, но не абсолютную анонимность. Транзакции публичны, однако не привязаны напрямую к личности. Тем не менее, власти могут отслеживать активы через биржи и анализ блокчейнов.

Нужно ли декларировать криптовалюту на сумму менее $600 в США?

Обычно нет. IRS требует отчетности по криптовалютным сделкам свыше $600. Меньшие суммы, как правило, можно не декларировать, однако рекомендуется сохранять данные обо всех операциях.

Можно ли использовать криптовалюту как подтверждение наличия средств?

Да, многие организации принимают криптовалюту в качестве подтверждения средств. Однако требования могут различаться, поэтому стоит уточнять детали у запрашивающей стороны.