Funcionário do Banco de Busan impede vítima de fraude telefónica com astúcia

Em Busan, um cliente na casa dos 70 anos afirmou querer investir em ações e ativos virtuais, tentando retirar uma grande quantia em dinheiro, mas graças à rápida denúncia de um funcionário do banco, um golpe de phishing por voz que fingia ser do Conselho de Supervisão Financeira foi impedido com sucesso.

De acordo com a Delegacia de Polícia de Saha, em Busan, no dia 10 deste mês, A, na casa dos 70 anos, foi à agência do Banco Nacional localizada na rua Tongli, distrito de Saha, em Busan, tentando retirar 75 milhões de won em dinheiro. Na ocasião, o funcionário do banco, B, perguntou sobre a finalidade do dinheiro, e A respondeu que planejava investir em ações e criptomoedas. No entanto, o cliente idoso de repente quis retirar uma grande quantia em dinheiro para investir, o que destoava de uma transação financeira comum, levando o funcionário a suspeitar de sinais anormais.

B não considerou isso uma simples retirada de dinheiro, mas imediatamente chamou a polícia. Após investigação, foi descoberto que A havia recebido uma ligação de um grupo de phishing por voz que fingia ser do Conselho de Supervisão Financeira, e estava ansioso para retirar o dinheiro. Em particular, a investigação revelou que os golpistas induziram a vítima a explicar ao banco que o objetivo era investir em ações ou ativos virtuais, a fim de esconder o conteúdo de suas instruções. Recentemente, os golpes de phishing por voz vêm evoluindo continuamente, fingindo ser instituições públicas ou financeiras, criando pânico e, assim, levando as vítimas a retirar dinheiro por conta própria.

Este caso demonstra que a resposta inicial na agência financeira é crucial para prevenir efetivamente as vítimas. Os grupos de phishing por voz não apenas usam controle remoto por celular, falsificam documentos de investigação, fingem chamadas de instituições, mas também frequentemente inventam justificativas de investimento ou transferência de ativos que parecem normais, para evitar suspeitas. Assim, a avaliação no local feita pelos funcionários do banco, considerando fatores como idade do cliente, escala da transação, método de retirada e naturalidade da explicação, desempenha na prática o papel de última barreira de segurança.

A Delegacia de Polícia de Saha, em Busan, planeja emitir certificados de agradecimento aos funcionários do banco que evitaram as vítimas. No futuro, o setor financeiro e as agências de investigação provavelmente reforçarão os procedimentos de confirmação em casos de grandes retiradas de dinheiro ou movimentações financeiras anormais. Essa tendência indica que, diante da crescente sofisticação dos golpes de phishing por voz, a cooperação entre bancos e polícia se tornará ainda mais importante para proteger os consumidores financeiros.