O que é lavagem de dinheiro?

Carregue 2000 e ganhe 22000 de tarifa de internet.
Fritas por 3 yuan, conta de 20; chá com leite por 1,5 yuan, conta de 15.
O chefe paga impostos com a conta, o dinheiro sujo torna-se renda legal.
Dois anos, 77 milhões, um líder de uma comissão de distrito desviou e lavou o dinheiro roubado.
Muitas pessoas pensam que lavagem de dinheiro é coisa de filme.
Na verdade, pode estar bem perto de você.
Internet cafés, KTV, salas de xadrez, restaurantes.
Estes setores com grande fluxo de dinheiro são os mais fáceis de lavar.
Por quê?
Porque a receita não pode ser verificada.
Você diz que hoje recebeu 10 mil, quem sabe se é de verdade ou se foi preenchido por você?
A essência da lavagem de dinheiro é em três passos.
Primeiro passo: colocar o dinheiro sujo em um negócio legítimo.
Dinheiro roubado, enganado ou apostado, depositado na conta da empresa.
Segundo passo: fazer um alto fluxo de caixa.
Carregar 1000 e registrar 10000, vender por 3 yuan e registrar 30 yuan.
Na contabilidade, parece que o negócio está em alta, a receita é real.
Terceiro passo: pagar impostos, legitimar.
Pagar impostos com uma receita artificialmente inflada, e quando a Receita fiscaliza, o registro de pagamento é completo.
Esse dinheiro fica limpo, pode comprar casa, carro, ativos.
A Receita não verifica se o negócio é verdadeiro ou falso, só se você pagou impostos.
Se pagou impostos, é renda legal.
Por que escolher internet cafés?
Grande fluxo de caixa, ninguém verifica.
Muita gente usando, fácil fazer contas.
Restaurantes, com várias categorias, facilitam a contabilidade.
KTV, banhos, salas de xadrez, a lógica é a mesma.
Você diz que hoje arrecadou 50 mil, quem sabe se é verdade ou mentira?
Como as pessoas comuns podem identificar?
Três sinais, ao ver, corra.
Primeiro, preço claramente abaixo do custo.
Fritas por 3 yuan, sorvete por 50 centavos.
O dono não é filantropo, está perdendo dinheiro para aumentar o fluxo.
Segundo, proporção de cashback na recarga é absurda.
Carregar 1000 e receber 10000, carregar 2000 e receber 22000.
Esse tipo de negócio já deveria ter falido, ainda funciona há dois anos?
Mostra que o dono não se importa de perder dinheiro, só se importa com o fluxo.
Terceiro, o fundo do proprietário é misterioso.
Parentes gerenciam, ele não aparece.
Não se consegue identificar os verdadeiros acionistas, os registros comerciais são vagos.
Esse tipo de loja, mantenha distância.
Já vi muita gente perder dinheiro por tentar pegar carona em pequenas vantagens.
Dinheiro de recarga em internet cafés, se a loja for fechada, tudo desaparece.
Investimentos de alto rendimento em P2P, plataformas fugindo, o principal fica zerado.
Comprar casa ou carro por preços baixos, origem desconhecida, acaba sendo recuperado.
Você pensa que fez um bom negócio, na verdade está ajudando alguém a lavar dinheiro.
Dicas de sobrevivência para pessoas comuns.
Primeiro, não caia em promoções com preços absurdamente baixos.
Não há bolos caindo do céu, só armadilhas.
Negócios que dão prejuízo não existem, a menos que tenham outras fontes de renda.
Segundo, não use sua conta pessoal para fazer transferências para os outros.
Se um amigo pede para você transferir, cobrando uma taxa, recuse.
Se envolver dinheiro sujo, você será cúmplice.
Terceiro, não invista em negócios que você não entende.
Um amigo te convida para investir, dizendo que rende dezenas de milhares por mês.
Pergunte como, e ele não consegue explicar.
Não invista.
Negócios que realmente dão dinheiro não ficam procurando pessoas para dividir lucros.
Quarto, mantenha todos os registros de transações.
Transferências, recibos, contratos, guarde tudo.
Se for investigado, poderá provar que suas transações são legítimas.
Caso contrário, seu dinheiro pode ser congelado e você não terá provas para se defender.
Por fim, diga a verdade.
A palavra lavagem de dinheiro parece distante, mas na verdade está bem perto.
Seu desejo de pegar uma vantagem pode ser o dinheiro roubado de alguém.
Seu ganho extra pode ser dinheiro sujo de outra pessoa.
Não confunda sua ganância com a boa vontade de outros.
Não tome armadilhas óbvias como oportunidades raras.
Devagar, com calma, sem pressa.
Dinheiro limpo é mais importante do que tudo.