Nova regra para ativos criptográficos: a Coreia do Sul reforça os padrões de controlo de transações

O Serviço Financeiro da Coreia do Sul (FSC) está a desenvolver uma regra atualizada para uma supervisão mais rigorosa das operações com ativos virtuais. De acordo com os últimos dados da NS3.AI, esta expansão afetará transações abaixo do limite atual de 1 milhão de won (aproximadamente 680 dólares americanos). Esta abordagem visa reforçar o controlo sobre pequenas transferências, que podem ser utilizadas para financiar atividades ilegais.

Expansão da regra de viagens como ferramenta de combate à lavagem de dinheiro

O endurecimento da regra no setor de ativos virtuais faz parte do conjunto de medidas do FSC para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Segundo os padrões globais, mesmo pequenas quantias em criptomoedas podem ser utilizadas por criminosos para transferências de fundos através de fronteiras, evitando os sistemas bancários tradicionais. A redução do limite de controlo de 1 milhão de won permitirá aos reguladores sul-coreanos monitorizar um maior número de operações suspeitas e criar barreiras adicionais às esquemas transfronteiriços de lavagem de dinheiro.

Integração de novos padrões no espaço digital

A implementação da regra atualizada exige a modernização dos sistemas de informação das bolsas de criptomoedas e dos fornecedores de serviços de ativos virtuais. O FSC concentra-se na melhoria do quadro regulatório para garantir uma gestão eficiente dos dados de transações. Isso inclui o desenvolvimento de novos protocolos de integração de dados entre instituições financeiras e plataformas de ativos criptográficos, permitindo uma deteção mais rápida de atividades suspeitas.

Equilíbrio entre inovação e segurança do sistema financeiro

Paralelamente ao reforço do controlo, o FSC apoia o desenvolvimento de inovações tecnológicas no setor financeiro, incluindo a implementação de inteligência artificial para análise de riscos. Esta estratégia dupla demonstra a abordagem dos reguladores sul-coreanos: criar regras de segurança fiáveis não exclui o desenvolvimento de soluções financeiras digitais, pelo contrário — estabelece uma base sólida para as mesmas. O fortalecimento dos mecanismos de controlo, aliado ao apoio à inovação, permite estabelecer quadros transparentes para os participantes do mercado de ativos virtuais.