Guia completo de verificação KYC pessoal: explicação detalhada do processo de validação em três níveis

Se desejar realizar transações, depósitos ou retiradas na plataforma, é obrigatório completar a verificação de KYC (Conheça Seu Cliente) pessoal. A plataforma divide a verificação de identidade em três níveis: padrão, avançado e profissional, cada um com benefícios e limites de retirada diferentes. Este guia irá guiá-lo passo a passo pelo processo completo de verificação de KYC.

Preparação antes de começar

Antes de iniciar a verificação de KYC pessoal, prepare os seguintes documentos. Primeiramente, uma identificação oficial válida emitida pelo governo (como cartão de identidade, passaporte ou carta de condução), garantindo que o documento esteja completo, legível e contenha seu nome completo e data de nascimento. Em seguida, prepare um comprovativo de endereço dos últimos três meses, como uma conta de serviços públicos ou extrato bancário. Por último, assegure-se de que o ambiente esteja bem iluminado e que a câmara do dispositivo funcione corretamente para facilitar o reconhecimento facial subsequente.

Algumas regiões podem exigir etapas adicionais de verificação; detalhes específicos podem ser consultados na central de ajuda da plataforma. Se precisar de verificação KYC para uma conta empresarial, o procedimento será diferente; consulte o guia de verificação empresarial correspondente.

Etapas para comprovação de identidade

A primeira fase da verificação de KYC pessoal é a validação do documento de identidade (POI). Acesse a sua página de perfil, clique no ícone de avatar no canto superior direito e selecione a opção “Conta”. Na página de configurações da conta, localize a opção “Verificação” ou “Verificação de identidade” e acesse a página de KYC para iniciar o processo.

Depois, selecione o país ou região onde reside atualmente. Essa etapa é importante, pois diferentes países possuem regulamentações distintas para verificação de identidade. Após selecionar, se desejar alterar essa informação, pode ser necessário enviar documentos adicionais de verificação. Em seguida, escolha o país de emissão do documento de identidade e o tipo de documento (cartão de identidade, passaporte ou carta de condução, etc.).

Depois, tire uma foto nítida do seu documento de identidade. A foto deve mostrar claramente seu nome completo, data de nascimento e número do documento. Se, após várias tentativas, ainda não for possível concluir, verifique os seguintes pontos: a foto está nítida e sem borrões, o documento não está recortado ou alterado, o ângulo de captura não está demasiado inclinado. Após fazer o upload do documento, o sistema irá guiá-lo para uma verificação facial por reconhecimento facial.

Você pode optar por usar a câmera do seu computador portátil ou escanear o código QR com um dispositivo móvel para completar essa etapa. Durante o reconhecimento facial, certifique-se de que seu rosto esteja bem exposto, evitando luz forte ou sombras laterais. Se após várias tentativas ainda não conseguir acessar a página de reconhecimento facial, o sistema pode entender que o documento enviado não atende aos requisitos ou que muitas submissões foram feitas em curto período. Nesse caso, aguarde 30 minutos e tente novamente. Se o problema persistir, entre em contato com o suporte através do formulário de atendimento ao cliente da plataforma.

Avaliação de identidade e verificação padrão

Após o upload do documento de identidade, o sistema geralmente realiza uma avaliação automática. Essa avaliação confirma a precisão das informações enviadas. Em alguns casos, o sistema solicitará que preencha um questionário de avaliação de identidade para verificar ainda mais seus dados pessoais. Como usuário, é importante garantir que todas as informações fornecidas sejam verdadeiras e precisas.

Quando a avaliação de identidade for aprovada, você concluirá o nível padrão de KYC. Nesse momento, poderá ver o status de verificação na parte esquerda da tela. Com a verificação padrão aprovada, você poderá fazer depósitos e iniciar negociações na plataforma. Se a avaliação não for aprovada, não será possível completar o nível padrão nem acessar funcionalidades que requerem esse nível de verificação.

Recomenda-se consultar a seção de perguntas frequentes de KYC pessoal na plataforma para obter mais detalhes e respostas às dúvidas comuns sobre a verificação padrão.

Processo de upload do comprovativo de endereço

Para o nível avançado de KYC, é necessário enviar um comprovativo de endereço (POA). Aviso importante: você deve completar a verificação padrão antes de começar a enviar o comprovativo de endereço.

A plataforma aceita apenas documentos oficiais emitidos por órgãos governamentais, como contas de serviços públicos (água, eletricidade, gás), extratos bancários ou comprovativos de residência emitidos pelo governo. Esses documentos devem ser recentes, emitidos nos últimos três meses; documentos com mais de três meses serão rejeitados automaticamente.

Antes de fazer o upload, confirme se as informações pessoais enviadas anteriormente estão corretas na página de verificação de identidade. Você pode clicar no ícone de olho para visualizar os detalhes das informações enviadas, mas o sistema solicitará um código de autenticação de dois fatores do Google para garantir a segurança. Se detectar alguma discrepância ou erro, envie uma solicitação de correção através do formulário de suporte ao cliente.

Requisitos para investigação de diligência avançada (EDD)

Para completar o nível profissional de KYC, é necessário passar pelo processo de investigação de diligência avançada (EDD). Essa etapa adicional é destinada a usuários de alto nível, garantindo a conformidade e segurança da plataforma.

Durante o processo de EDD, o sistema solicitará que preencha um questionário detalhado, abordando sua situação financeira, fontes de renda e finalidade das transações. Você também precisará fornecer documentos comprobatórios de renda, como declarações fiscais, holerites ou licença comercial. Esses documentos devem ser claros, completos e dentro do prazo estipulado.

Vale destacar que, mesmo após concluir o EDD com sucesso, em situações específicas, como grandes retiradas ou transações sem nome, o sistema pode solicitar documentos adicionais de verificação. Essa é uma medida extra para garantir a segurança dos fundos e a conformidade operacional da plataforma.

Resolução de problemas comuns

Se encontrar dificuldades durante o processo de verificação de KYC pessoal, esta seção oferece orientações rápidas de resolução. Se a verificação facial falhar várias vezes, certifique-se de que o ambiente esteja bem iluminado, a câmera tenha boa qualidade e seu rosto esteja centralizado na imagem. Se a foto do documento de identidade for rejeitada, verifique se ela está clara, completa e sem alterações.

Se já completou a verificação padrão, mas não consegue fazer o upload do comprovativo de endereço, confirme se o documento está recente (emitido nos últimos três meses) e é oficial. Para outros problemas não resolvidos, entre em contato com o suporte oficial da plataforma, que irá ajudá-lo a concluir o processo de KYC pessoal, garantindo que possa usar todas as funcionalidades da plataforma sem problemas.