Domine o básico do investimento em criptomoedas: explique as três técnicas de negociação à vista, alavancagem e futuros

O mundo das negociações de ativos digitais pode parecer complexo, mas na realidade existem três métodos básicos de negociação que os principiantes devem compreender. Antes de começar a investir em criptomoedas, entender estes mecanismos e diferenças é o primeiro passo para o sucesso. Este artigo explica de forma clara desde a negociação à vista até técnicas avançadas com alavancagem.

Negociação à vista de criptomoedas: o método mais simples de compra e venda

A negociação à vista de criptomoedas é tão simples quanto fazer compras na vida real. Consiste em comprar ou vender ativos reais, como Bitcoin ou Ethereum, ao preço de mercado atual. Assim que a transação é concluída entre comprador e vendedor, a propriedade do ativo é transferida.

A principal característica deste método é que não se usa alavancagem, negociando apenas com os fundos próprios. Se desejar investir 100 USDT, precisa ter esses 100 USDT na sua conta. É simples, e por isso mesmo tem riscos limitados. O máximo que pode perder é o valor investido.

Principais características da negociação à vista:

• Aquisição imediata da propriedade de Bitcoin ou Ethereum
• Gestão e armazenamento dos ativos na sua própria carteira
• Método mais fácil de entender para iniciantes
• Sem risco de liquidação forçada
• Se o valor do ativo subir ao longo do tempo, realiza lucro

Negociação de margem à vista: ampliar o volume de negociação através de empréstimos

A negociação de margem à vista é uma técnica que eleva o nível de dificuldade na negociação de criptomoedas. Consiste em tomar emprestado fundos na plataforma para negociar com um valor maior do que o próprio capital.

Por exemplo, mesmo tendo apenas 10 USDT, pode emprestar 90 USDT na plataforma, totalizando 100 USDT para negociar. Este é o funcionamento da “alavancagem de 10 vezes”. A alavancagem máxima costuma ser de 10 vezes, permitindo construir posições maiores.

No entanto, há condições. Primeiro, o empréstimo gera juros. Além disso, é necessário fornecer ativos como garantia (colateral). Se o mercado se mover contra a sua previsão e a taxa de manutenção de margem (MMR) atingir 100%, a posição será automaticamente liquidada, ou seja, forçada a ser fechada. Também há taxas na liquidação.

Pontos importantes da negociação de margem à vista:

• Negociação com empréstimo no mercado à vista
• Alavancagem máxima de 10 vezes
• Propriedade do ativo adquirida, mas com obrigação de pagar o empréstimo
• Juros e taxas de reembolso aplicados
• Risco de liquidação forçada
• Método de alto risco para iniciantes

Negociação de futuros e contratos perpétuos: lucrar com variações de preço de curto prazo

A negociação de futuros é fundamentalmente diferente das duas anteriores. Em vez de comprar ou vender o próprio Bitcoin ou Ethereum, você negocia um “contrato de compra ou venda a um preço pré-estabelecido para uma data futura”. Assim, é possível lucrar com as variações de preço sem possuir o ativo real.

Existem dois tipos principais de contratos de futuros:

Contratos de futuros com data de vencimento têm diferentes datas de expiração, de um dia até três meses. Na data de vencimento, é necessário liquidar a posição.

Contratos perpétuos não têm data de vencimento. Enquanto mantiver os requisitos de margem, pode manter a posição indefinidamente. Há uma taxa periódica chamada de taxa de financiamento, que funciona como uma comissão, permitindo estratégias mais flexíveis.

A grande vantagem dos futuros é que permitem abrir posições vendidas (short), lucrando com a queda do preço do ativo. Além de comprar barato e vender caro, pode-se também vender alto e recomprar barato, estratégia inversa.

Por outro lado, os futuros usam margens menores para posições maiores, o que potencializa lucros, mas também aumenta o risco de perdas rápidas. Quando a margem de manutenção atinge 100%, ocorre a liquidação forçada.

Características da negociação de futuros e contratos perpétuos:

• Não há posse do ativo real
• Lucrar com variações de preço de curto prazo
• Permitem posições vendidas (short)
• Alavancagem elevada (de 25 a 125 vezes, dependendo do par de moedas)
• Alto risco de liquidação forçada
• Usados para especulação e hedge
• Potencial de altos lucros e perdas elevadas

Comparação detalhada das três formas de negociação de criptomoedas

Como escolher a melhor forma de negociação de criptomoedas para si

O estilo de investimento em criptomoedas varia de pessoa para pessoa. A escolha do método depende do seu objetivo, tolerância ao risco e experiência.

Para quem recomenda negociação à vista: Investidores que pensam em manter os ativos a longo prazo, preferem simplicidade e querem evitar riscos de liquidação forçada, especialmente iniciantes.

Para quem recomenda negociação de margem à vista: Pessoas com alguma experiência, que desejam usar uma alavancagem moderada, e querem assumir riscos médios no mercado à vista.

Para quem recomenda futuros e contratos perpétuos: Investidores que buscam lucros com variações de preço de curto prazo, aceitam riscos elevados, querem estratégias complexas incluindo posições vendidas, e já possuem experiência suficiente.

Por fim, é importante lembrar que negociações de futuros e de alta alavancagem só funcionam com uma gestão de risco adequada e uma definição clara do quanto está disposto a perder. Decidir previamente qual porcentagem do seu capital está preparado para arriscar é fundamental para o sucesso a longo prazo.