O seu guia completo para passar na verificação de identidade KYC

Pronto para desbloquear funcionalidades completas de negociação e limites de levantamento mais elevados? Compreender como concluir o seu processo de verificação de identidade KYC é o primeiro passo. Este guia abrangente explica cada nível de verificação de identidade KYC — Standard, Avançado e Pro — para que saiba exatamente o que esperar e como começar.

Por que a Verificação de Identidade KYC é Importante

Antes de entrar nos passos, vamos falar sobre por que isso importa. KYC significa “Conheça o Seu Cliente” e é uma exigência regulatória que garante que tanto você quanto a plataforma permaneçam em conformidade com as leis financeiras. Pense nisso como o seu bilhete de acesso a funcionalidades premium, volumes de negociação mais altos e levantamentos sem complicações. Diferentes níveis de verificação desbloqueiam benefícios distintos, por isso entender a progressão ajuda a planear a sua jornada de negociação.

Compreendendo os Três Níveis de Verificação

A verificação de identidade KYC é composta por três níveis, cada um construindo sobre o anterior:

Nível Standard requer uma Avaliação de Identidade e Prova de Identidade (POI). Este é o seu ponto de entrada — após passar, pode começar a depositar e negociar com limites básicos.

Nível Avançado adiciona Prova de Endereço (POA) além dos requisitos do Standard. Você deverá enviar documentação como contas de serviços públicos ou extratos bancários para confirmar o seu endereço residencial. Este nível aumenta significativamente os limites de levantamento.

Nível Pro vai ainda mais longe com Due Diligence Aprimorada (EDD). Destina-se a traders mais sérios que desejam a máxima capacidade de levantamento e acesso a funcionalidades avançadas. Envolve um questionário detalhado e documentação de prova de rendimento.

Os limites específicos de levantamento e benefícios adicionais de cada nível podem ser encontrados nas configurações da sua conta. Cada atualização oferece mais flexibilidade e acesso a funcionalidades de negociação premium.

Começando: A Configuração Inicial

Aqui é onde começa o processo real de verificação de identidade KYC:

Primeiro, faça login na sua conta e clique no ícone de perfil na barra de navegação, depois selecione Conta.

Depois, localize a seção Verificação de Identidade em Informações da Conta e clique em Verificar Agora. Isso leva você à página dedicada à verificação, onde tudo se desenrola.

Em seguida, selecione o seu país de residência. Isto é importante — o sistema usa esta informação para determinar quais documentos você precisará e quaisquer requisitos específicos da região. Seja preciso aqui, pois alterá-lo depois requer etapas adicionais de verificação.

Prova de Identidade: O Seu Primeiro Documento

A etapa de Prova de Identidade (POI) é onde tudo fica sério.

Comece clicando em Verificar na seção POI. Você será solicitado a selecionar o país que emitiu o seu documento de identificação e especificar o tipo de documento (passaporte, carta de condução, cartão de cidadão, etc.).

Depois, envie uma foto clara do seu documento de identificação. A câmera deve captar o seu nome completo, data de nascimento e todas as informações essenciais. Certifique-se de que não há reflexo, que o documento não esteja dobrado ou danificado, e que todo o texto seja legível. Qualquer formato de arquivo serve — JPG, PNG, PDF, o que tiver.

Aqui está a parte crítica: reconhecimento facial. Após enviar as fotos do seu documento, você completará uma verificação facial. Pode fazer isso através da câmara do seu portátil ou escaneando um código QR com o seu dispositivo móvel. O sistema compara o seu rosto com a foto do documento para evitar fraudes.

Dica de resolução de problemas: Se a página de reconhecimento facial não carregar após várias tentativas, pode significar que o seu documento não atendeu aos requisitos ou que enviou muitas vezes recentemente. Espere 30 minutos e tente novamente. Se o problema persistir, contacte o Suporte ao Cliente e envie um caso para revisão manual.

Avaliação de Identidade: Automática ou Manual

Na maioria dos casos, assim que concluir a submissão do POI, a avaliação de identidade ocorre automaticamente em segundo plano. Simples, certo?

Mas alguns utilizadores são selecionados para uma Avaliação de Identidade manual. Se isso acontecer consigo, receberá um questionário para preencher. O sistema faz perguntas para verificar a sua identidade e garantir que todas as suas informações são legítimas. A sua responsabilidade é garantir que todas as respostas sejam precisas e verdadeiras.

Pode acompanhar o estado da sua verificação em tempo real na coluna à esquerda da sua página de conta. Assim que passar no Nível Standard, desbloqueou oficialmente o negociação básica — celebre esse marco.

Importante: Se não passar na Avaliação de Identidade, não poderá concluir a verificação Standard, o que significa que ficará bloqueado de funcionalidades de negociação até reaplicar.

Prova de Endereço: Documentos Aceitáveis

A Prova de Endereço (POA) só está disponível após concluir a verificação de identidade KYC Standard.

Os documentos aceitos incluem contas de serviços públicos, extratos bancários ou comprovativo de residência emitido pelo seu governo. Pense: contas de eletricidade, água, hipotecas ou cartas oficiais de confirmação de residência. O que não funciona: capturas de tela, extratos digitais ou qualquer documento que pareça duvidoso.

Regra fundamental: o seu documento POA deve estar datado dos últimos três meses. Qualquer documento mais antigo é automaticamente rejeitado. Defina um lembrete se precisar — é uma das razões mais comuns para submissões serem recusadas.

Ao enviar, verifique tudo cuidadosamente. Pode visualizar as informações submetidas na página de Verificação de Identidade clicando no ícone de olho. (Será necessário o código do Google Authenticator para aceder — mais uma camada de segurança.) Se notar alguma discrepância, contacte o suporte imediatamente para esclarecimentos ou reenvio.

Due Diligence Aprimorada: O Mergulho Profundo no Nível Pro

Quer acesso ao Nível Pro? A Due Diligence Aprimorada (EDD) é o seu último desafio.

Clique em Verificar na seção EDD, depois prepare-se para preencher um questionário detalhado sobre o seu histórico, experiência de negociação e fontes de rendimento. Também deverá enviar documentos de suporte que comprovem a sua renda — declarações de impostos, cartas de emprego, extratos de investimentos, o que demonstrar a sua capacidade financeira.

Realidade: Mesmo após passar na EDD, em casos raros a plataforma pode solicitar documentos adicionais ao fazer levantamentos grandes ou transações em moeda fiduciária. Isto é normal e mostra que a plataforma leva a conformidade a sério. Não se assuste se acontecer — é uma verificação final de segurança, não um problema com a sua verificação.

Considerações Finais

Concluir a sua verificação de identidade KYC é a porta de entrada para acesso completo à plataforma. Seja para o nível Standard, para negociações casuais, ou para alcançar o status Pro, cada nível protege tanto você quanto a plataforma, desbloqueando melhores funcionalidades e limites mais altos. Dedique tempo a cada passo, prepare os seus documentos cuidadosamente e não hesite em contactar o suporte se encontrar dificuldades. A sua jornada de negociação começa aqui.