Guia completo de staking e empréstimo de criptomoedas: obter liquidez enquanto mantém os ativos

O empréstimo por staking é um serviço de empréstimo com garantia excessiva, que oferece uma solução para investidores que buscam flexibilidade na alocação de fundos. Este serviço permite aos utilizadores obter empréstimos através de garantias em criptomoedas sem precisar vender os ativos existentes, sendo especialmente adequado para quem acredita no potencial de valorização dos seus ativos e deseja mantê-los a longo prazo. Seja para obter liquidez de curto prazo para aproveitar oportunidades de mercado ou para alavancar mais fundos e participar em investimentos, o empréstimo por staking oferece uma solução flexível e eficiente.

O que é o empréstimo por staking? Uma nova forma de desbloquear o valor dos ativos

O conceito central do empréstimo por staking é fazer os ativos desempenharem uma dupla função: manter a propriedade e a expectativa de valorização do ativo original, ao mesmo tempo que se obtém fundos imediatamente utilizáveis através de garantia. Os utilizadores escolhem garantir as suas criptomoedas existentes, e a plataforma de empréstimo concede o valor correspondente. Este modelo é especialmente adequado para:

• Acreditar na valorização futura, mas precisar de liquidez: investidores confiam que os seus ativos irão valorizar, mas também necessitam de fundos para participar noutras oportunidades ou para necessidades urgentes
• Otimizar a eficiência do uso de fundos: suporte a garantias em múltiplas moedas permite aos utilizadores combinar garantias de forma flexível, aumentando a eficiência do capital
• Reduzir riscos de manutenção de posições: evita a venda imediata de ativos, prevenindo decisões apressadas em ambientes de mercado instáveis

Os cinco principais benefícios do empréstimo por staking

1. Acesso fluido à liquidez
Sem precisar vender os seus ativos criptográficos, pode explorar novas oportunidades de investimento. Os utilizadores mantêm a integridade do seu portefólio, aguardando a valorização dos ativos enquanto utilizam fundos emprestados de forma flexível para responder às oportunidades do mercado.

2. Garantias flexíveis e diversificadas
A plataforma suporta múltiplas moedas como garantias, permitindo aos utilizadores ajustar livremente o montante garantido conforme as suas necessidades. Esta flexibilidade reduz significativamente o risco de liquidação forçada, proporcionando maior tranquilidade na gestão das posições.

3. Máxima eficiência no uso de fundos
Adotando um modelo de margem total, todas as ordens de garantia são consolidadas, aumentando a eficiência do uso de capital. Além disso, simplifica os processos de gestão de risco, eliminando a necessidade de gerir ordens individualmente, tornando as operações mais ágeis.

4. Controle total sobre os fundos
As criptomoedas emprestadas não têm restrições, podendo ser usadas em várias estratégias de negociação na plataforma ou transferidas a qualquer momento para carteiras externas ou outras plataformas. Essa liberdade permite aos utilizadores distribuir os fundos de acordo com as suas necessidades.

5. Flexibilidade na reembolsagem
Suporta um mecanismo de reembolso a qualquer momento, sem necessidade de seguir um calendário fixo. Os utilizadores podem pagar antecipadamente ou continuar a emprestar conforme desejarem, tudo ao seu critério.

Empréstimo de curto prazo versus empréstimo de longo prazo: escolha a melhor opção

O empréstimo por staking oferece dois modos de empréstimo para atender às diferentes necessidades dos investidores.

Empréstimo de curto prazo é uma solução flexível. A taxa de juros é atualizada por hora e calculada com juros compostos, garantindo que a taxa reflita sempre as condições de mercado. Este modo é ideal para investidores cuja necessidade de fundos é imprevisível — podem aumentar ou diminuir o empréstimo a qualquer momento, ajustando-o às suas necessidades. O empréstimo de curto prazo é fornecido pela plataforma como parte do serviço de empréstimo, garantindo estabilidade e conveniência.

Empréstimo de longo prazo (também conhecido como “Depósito e Empréstimo Fácil”) oferece maior previsibilidade. As partes podem negociar previamente a taxa de juros, que fica fixada no momento da confirmação da ordem de empréstimo. Este modo suporta períodos de 7, 14, 30, 60, 90 ou 180 dias, permitindo aos investidores escolher o prazo mais adequado ao seu plano de uso de fundos. Além disso, oferece um período de carência de 24 horas, durante o qual a taxa de juros é calculada a uma taxa horária triplicada, proporcionando uma margem de manobra ao tomador. Também permite reembolsos antecipados (com juros já pagos não reembolsáveis) e renovações do empréstimo, aumentando a flexibilidade.

Parâmetros de gestão de risco essenciais: taxa de garantia e mecanismo de liquidação

Para proteger os interesses de quem empresta e de quem toma emprestado, o sistema de empréstimo por staking adota uma estrutura de controlo de risco baseada em parâmetros científicos. A taxa de garantia (LTV) é o indicador mais importante, calculada como: soma total dos empréstimos ÷ valor total das garantias.

O sistema de gestão de risco divide-se em quatro fases:

• Taxa de garantia inicial de 80%: o valor máximo que o tomador pode emprestar, correspondente a 80% do valor das garantias
• Alerta de garantia de 85%: quando a taxa de garantia atinge este nível, o sistema envia um aviso de risco ao tomador
• Liquidação tardia a 93%: entra na fase de liquidação tardia, onde o tomador deve agir imediatamente (aumentando as garantias ou reduzindo o empréstimo)
• Taxa de liquidação forçada a 95%: se a taxa atingir este nível e não houver ações corretivas, a plataforma executa uma liquidação forçada para evitar riscos sistémicos

No modo de margem total, as ordens de empréstimo de curto e longo prazo são consolidadas na avaliação da taxa de garantia, o que significa que todas as posições de empréstimo do utilizador estão sob uma gestão de risco unificada. Este design equilibra a flexibilidade do tomador com a eficácia do controlo de risco, garantindo a estabilidade do mercado.

Modalidades de reembolso e opções de renovação do empréstimo

Empréstimo de curto prazo utiliza um método de reembolso manual, permitindo ao tomador decidir livremente o momento e o valor do pagamento. Por outro lado, empréstimo de longo prazo converte-se automaticamente em empréstimo de curto prazo ao final do período, permitindo ao tomador optar por continuar a pagar manualmente ou solicitar a renovação do empréstimo. Este sistema garante que os utilizadores tenham sempre opções flexíveis.

Importa notar que a conta principal e as subcontas partilham o mesmo limite de crédito, simplificando a gestão de múltiplas contas. Seja em empréstimos de curto ou longo prazo, os utilizadores podem usar de forma flexível o limite aprovado entre diferentes contas.

No geral, o empréstimo por staking oferece uma solução de liquidez segura e eficiente através de garantias flexíveis, múltiplas opções de empréstimo e um sistema de gestão de risco completo. Independentemente do seu estilo de investimento, o empréstimo por staking ajuda-o a manter a propriedade dos seus ativos enquanto maximiza o valor do seu capital.