Guia completo de verificação de identidade: como passar por todos os níveis de KYC

A verificação de identidade é um processo obrigatório para todos os utilizadores de plataformas de criptomoedas. O sistema inclui três níveis de verificação, cada um oferecendo diferentes funcionalidades e limites de levantamento de fundos. Compreender as etapas de verificação de identidade ajudará a aceder mais rapidamente a todas as funcionalidades da plataforma.

Por que é necessária a verificação de identidade e quais os níveis existentes

A verificação de identidade é exigida de acordo com os padrões internacionais KYC (Know Your Customer). O sistema consiste em três níveis:

Nível padrão – verificação básica de identidade e confirmação de identidade (POI)

Nível avançado – inclui confirmação de endereço (POA)

Nível Pro – verificação abrangente e aprofundada (EDD) com requisitos adicionais

Cada nível desbloqueia novas privilégios e aumenta os limites de levantamento de fundos. Note que, em algumas regiões, existem requisitos adicionais para a verificação.

Primeira etapa: confirmação da sua identidade

O processo de verificação de identidade começa ao fazer login na sua conta. Acesse a secção de perfil, selecione “Conta” e localize o bloco “Informação da conta”. Lá verá a opção de verificação KYC, onde deve clicar para iniciar o processo.

Na primeira fase, será necessário selecionar o país de residência. Este é um passo importante, pois o país escolhido pode influenciar o processo de verificação de identidade e requisitos adicionais. Tenha em atenção que alterar o país após a confirmação pode exigir uma verificação adicional.

Depois, prossiga para a confirmação de identidade. Selecione o país onde foi emitido o seu documento de identificação e indique o tipo (passaporte, carta de condução, cartão de identificação, etc.). Tire fotos do documento(s) de ambos os lados, certificando-se de que o seu nome completo e data de nascimento estão claramente visíveis nas imagens. Qualquer formato de arquivo é aceitável para o upload.

Após o upload dos documentos, será necessário realizar o reconhecimento facial através da câmara do portátil. Alternativamente, pode escanear um código QR com o seu dispositivo móvel para concluir esta etapa de verificação de identidade. Se não conseguir passar pelo reconhecimento facial após várias tentativas, tente novamente após 30 minutos – isto pode ser causado por questões técnicas ou por um elevado volume de pedidos no sistema.

Segunda etapa: avaliação de dados e confirmação de endereço

Após a confirmação bem-sucedida da identidade, o sistema realizará automaticamente uma avaliação KYC. No entanto, alguns utilizadores precisarão preencher um questionário específico para a avaliação KYC. Todas as informações fornecidas devem ser precisas e confiáveis, pois a sua correção é de responsabilidade do próprio utilizador.

Quando a avaliação KYC estiver concluída, terá acesso às funcionalidades principais da plataforma e poderá começar a fazer depósitos e negociações. Na coluna à esquerda da página de verificação, poderá acompanhar o estado atual da sua verificação.

A confirmação de endereço – o próximo nível de verificação de identidade – só pode ser processada após a conclusão da verificação padrão. Para este passo, serão necessários documentos que comprovem o seu endereço de residência:

• contas de serviços públicos
• extratos bancários
• documentos emitidos pelo governo (certificado de registo de residência, etc.)

Requisito importante: todos os documentos devem estar datados dos últimos três meses. Documentos mais antigos serão rejeitados pelo sistema. Na página de verificação KYC, poderá verificar as informações enviadas. Clique no ícone do olho para visualizar os dados – por questões de segurança, será necessário inserir o código do Google Authenticator.

Verificação avançada: verificação abrangente e aprofundada (EDD)

Para obter o nível Pro, é necessário passar por uma verificação aprofundada (EDD). Clique no botão “Confirmar” e forneça os dados necessários para este nível superior de verificação de identidade.

O EDD exige o preenchimento de um questionário específico e a apresentação de documentos que comprovem a origem dos seus fundos e rendimentos. Este nível de verificação é destinado a utilizadores que planejam transações de grande volume ou que operam com limites elevados.

Tenha em mente que, mesmo após a aprovação no EDD, poderá ser solicitado a fornecer documentos adicionais na hora de levantar fundos ou realizar operações em moeda fiduciária. Isto deve-se a verificações adicionais exigidas em determinadas jurisdições.

O que fazer se encontrar problemas na verificação

Se encontrar dificuldades durante o processo de verificação de identidade, primeiro certifique-se de que todos os documentos carregados cumprem os requisitos:

• fotos nítidas e legíveis
• documento sem alterações ou cortes
• dados no documento correspondentes às informações do seu perfil

Se houver divergências ou se o estado da verificação de identidade permanecer inalterado, entre em contacto com o suporte, enviando uma solicitação através do formulário oficial. Fornecer detalhes específicos da sua situação ajudará a equipa a resolver o problema mais rapidamente.

Lembre-se de que a conclusão bem-sucedida de todos os níveis de verificação de identidade lhe dará acesso completo à plataforma, incluindo limites de levantamento mais elevados e acesso a produtos especiais. O processo de verificação de identidade foi desenvolvido para a sua segurança e para cumprir os padrões internacionais de regulamentação.