O seu guia completo para verificação de identidade e conformidade KYC

Começar a negociar criptomoedas requer uma verificação de identidade adequada e conformidade com o KYC (Conheça o Seu Cliente). Compreender os diferentes níveis de verificação de identidade ajudará a determinar qual o nível de conta que atende às suas necessidades de negociação e de levantamento de fundos. Este guia orienta-o por cada etapa do processo de verificação, garantindo que possa configurar a sua conta sem problemas e começar a negociar.

Compreender os Três Níveis de Verificação KYC

O processo de verificação de identidade e KYC está estruturado em três níveis progressivos: Padrão, Avançado e Pro. Cada nível desbloqueia benefícios e capacidades de levantamento diferentes. A verificação Padrão estabelece a sua identidade básica, o nível Avançado adiciona a confirmação de endereço, enquanto o nível Pro inclui uma diligência reforçada para utilizadores que requerem verificações adicionais de conformidade. O nível escolhido afeta diretamente os privilégios da sua conta e os limites de transação.

Começar: Configuração Inicial para Verificação de Identidade

Para iniciar a sua verificação de identidade, aceda às configurações da sua conta. Navegue no menu do seu perfil localizado no canto superior direito da plataforma e selecione Conta. Verá uma secção “Verificação de Identidade” em Informações da Conta—clique em “Verificar Agora” para entrar no portal de verificação KYC.

O primeiro passo crucial é selecionar o seu país de residência. Esta escolha influencia toda a sua trajetória de verificação, pois os requisitos regulatórios variam consoante a localização. Certifique-se de selecionar o país correto, pois alterações posteriores à confirmação podem exigir etapas adicionais de verificação de identidade. Algumas regiões têm requisitos especiais de verificação que serão sinalizados durante este processo.

Etapa 1: Comprovativo de Identidade

Após confirmar o seu país de residência, prossiga para a secção de Comprovativo de Identidade. Aqui deverá selecionar o país que emitiu o seu documento e o tipo de documento (passaporte, carta de condução, cartão de identificação nacional, etc.).

Envio do Documento de Identidade:

• Faça upload de fotos claras e de alta resolução do seu documento de identidade
• A imagem deve mostrar claramente o seu nome completo e data de nascimento
• Certifique-se de que todos os cantos do documento estão visíveis e sem obstruções
• Países diferentes têm requisitos variados de documentos, por isso revise a secção de requisitos especiais se o seu país não for imediatamente reconhecido
• São aceitos a maioria dos formatos de ficheiro (JPG, PNG, PDF, etc.)

Após o envio do documento, avançará para o reconhecimento facial. Utilize a câmara do seu portátil ou escaneie o QR code fornecido com o seu dispositivo móvel para completar o processo de verificação facial. Este passo biométrico garante que o documento corresponde à sua identidade.

Resolução de Problemas na Verificação de Identidade: Se não conseguir aceder à página de reconhecimento facial após várias tentativas, pode indicar que o documento enviado não atende aos requisitos ou que excedeu o limite de envios num curto período. Espere 30 minutos e tente novamente. Se o problema persistir, contacte o Suporte ao Cliente através do centro de ajuda para resolver a questão.

Etapa 2: Avaliação de Identidade

Após completar a verificação do documento de identidade, normalmente o processo de Avaliação de Identidade é realizado automaticamente na maioria dos casos. No entanto, alguns utilizadores receberão um Questionário de Avaliação de Identidade que requer preenchimento manual. Quando isso acontecer, é sua responsabilidade garantir que todas as informações fornecidas sejam precisas e verdadeiras.

Pode acompanhar o estado da sua verificação KYC através da barra de progresso exibida no painel da sua conta. Utilizadores que não passarem na Avaliação de Identidade não poderão concluir a verificação Padrão e ficarão impossibilitados de aceder às funcionalidades de negociação que requerem este nível de verificação.

Ao passar na verificação Padrão, poderá depositar fundos e começar a negociar. Para mais detalhes sobre privilégios e restrições da conta, consulte as perguntas frequentes do KYC.

Etapa 3: Comprovativo de Endereço para Nível Avançado

A verificação de Comprovativo de Endereço só pode ser iniciada após a conclusão bem-sucedida da verificação Padrão. Este passo é obrigatório para o nível Avançado de verificação de identidade.

Documentos aceitáveis incluem:

• Contas de serviços públicos recentes (eletricidade, água, gás)
• Extratos bancários
• Comprovativo de residência emitido pelo governo
• Outros documentos oficiais que mostrem o seu endereço atual

Requisitos Críticos: Os documentos devem estar datados dos últimos três meses. Qualquer comprovativo de endereço com mais de três meses será automaticamente rejeitado. Certifique-se de que o documento escolhido mostra claramente o seu endereço de residência atual e está dentro do período aceitável.

Pode rever qualquer informação previamente submetida na sua página de Verificação de Identidade—clique no ícone de olho para visualizar os seus detalhes. Note que é necessário verificar o Google Authenticator para aceder ao histórico de envios. Se notar discrepâncias nas informações enviadas, contacte o Suporte ao Cliente para solicitar correções.

Etapa 4: Diligência Reforçada para Nível Pro

Para atingir o nível Pro de verificação de identidade, será necessário completar a Diligência Reforçada (EDD). Este procedimento de nível superior exige que preencha um questionário detalhado e forneça documentos que comprovem a sua fonte de rendimento.

O processo de EDD pode demorar mais a ser revisto devido à sua natureza abrangente. Importante: mesmo após completar o EDD, poderá ser solicitado a enviar documentação adicional ao fazer pedidos de levantamento ou transações em moeda fiduciária. Isto garante a conformidade contínua com os padrões regulatórios.

Estado Final de Verificação e Próximos Passos

Após avançar pelos níveis de verificação adequados à sua conta, pode consultar o seu estado completo de conformidade KYC no painel de Verificação de Identidade. Cada etapa constrói-se na anterior—Padrão leva ao Avançado, que desbloqueia funcionalidades de nível Pro e limites de levantamento mais elevados.

Se precisar de esclarecimentos sobre requisitos de verificação ou encontrar dificuldades durante o processo, a secção de Perguntas Frequentes fornece respostas detalhadas às questões comuns. Caso enfrente dificuldades técnicas ou tenha dúvidas sobre o seu estado KYC, envie um pedido de suporte através do centro de ajuda para assistência personalizada.