Visão geral do processo de verificação KYC e análise dos três níveis de permissões

Ao falar de negociação de ativos digitais, a verificação de identidade é uma etapa indispensável. Plataformas diferentes podem ter variações nos processos de KYC, mas a lógica central é basicamente a mesma. Este guia irá detalhar o processo completo de verificação de identidade pessoal, ajudando você a começar rapidamente.

Quais são os três níveis do processo de verificação KYC

O sistema de verificação de identidade geralmente é dividido em três níveis: padrão, avançado e profissional (Pro Level). Esses níveis correspondem a diferentes permissões e limites de retirada de fundos.

Nível Padrão exige avaliação de identidade e verificação de documento de identidade (POI). Após concluir essa etapa, você desbloqueia funções básicas de negociação.

Nível Avançado acrescenta a verificação de prova de endereço (POA) além do padrão. Isso requer que você forneça um comprovativo de endereço emitido pelo governo, como contas de água, eletricidade ou extratos bancários.

Nível Pro é o nível máximo de verificação, exigindo uma Due Diligence reforçada (EDD), que envolve validação da fonte de renda e uma análise de antecedentes mais detalhada. Algumas regiões podem ter requisitos adicionais de certificação.

Preparação para a verificação de identidade

Antes de iniciar o processo de KYC, associe sua conta. Faça login, clique no ícone de perfil no canto superior direito e acesse a página de configurações da conta. Na seção de informações da conta, localize a opção de verificação e clique para acessar a página de verificação de identidade.

O primeiro passo aqui é escolher seu país de residência. Essa informação é crucial, pois determinará o método de verificação subsequente. Se desejar alterar o país de residência após a verificação, pode ser necessário passar por uma validação adicional para que a alteração seja efetivada.

Como enviar a prova de identidade

A prova de identidade é o núcleo do processo de KYC. Após clicar na opção correspondente na página de verificação, você deverá:

Primeiro: selecionar o país ou região emissora do documento e o tipo de documento (passaporte, cartão de identidade, etc.).

Segundo: tirar uma foto do documento. A foto deve mostrar claramente seu nome completo e data de nascimento. Qualquer formato de arquivo é aceito. Certifique-se de que o documento não esteja adulterado e que a foto esteja nítida.

Terceiro: realizar a verificação facial por reconhecimento. Você pode fazer isso usando a câmera do computador em tempo real ou escaneando um QR code com o celular. Se após várias tentativas você não conseguir acessar a tela de reconhecimento, pode ser que o arquivo enviado não atenda aos requisitos ou que tenha enviado muitas vezes em um curto período. Nesse caso, aguarde 30 minutos e tente novamente. Se o problema persistir, entre em contato com o suporte.

Processo de avaliação de identidade e prova de endereço

Após enviar a documentação, o sistema normalmente realiza uma avaliação automática. Em alguns casos, pode ser solicitado que você preencha um questionário de avaliação. Lembre-se de que é sua responsabilidade garantir que todas as informações fornecidas sejam precisas e confiáveis.

Após a avaliação de identidade, você poderá acessar as etapas de negociação e depósito. Você pode acompanhar o progresso na barra de status de verificação à esquerda.

A prova de endereço só pode ser enviada após a conclusão do nível padrão. Os documentos aceitos incluem contas de serviços públicos, extratos bancários, comprovativos de residência, etc. O ponto importante é: todos os documentos de endereço devem estar datados dos últimos três meses. Documentos com mais de três meses serão rejeitados automaticamente.

Você pode verificar os documentos enviados na página de verificação de identidade, clicando no ícone de olho para visualização. Será necessário inserir o código do Google Authenticator para uma segunda verificação. Se houver qualquer erro ou dúvida, envie seu feedback pelo formulário de suporte.

O que é necessário para o nível Pro

Para completar a verificação de identidade no nível máximo, é preciso realizar uma Due Diligence reforçada (EDD). Essa etapa exige que você preencha um questionário detalhado e envie comprovativos de renda.

Vale destacar que, mesmo após concluir o EDD com sucesso, em casos raros, a plataforma pode solicitar documentos adicionais na hora de retirar fundos ou realizar transações com moeda fiduciária. Isso geralmente ocorre em condições de mercado específicas ou devido a mudanças nas políticas.

De modo geral, o processo de KYC, embora envolva várias etapas, é bastante fluido desde que você siga cada passo corretamente. O mais importante é garantir que todas as informações e documentos enviados estejam corretos e completos, para que a aprovação seja rápida.