Sistema de depósito de garantia na negociação P2P: instruções de uso e descongelamento

O depósito de garantia é uma ferramenta fundamental de proteção para a plataforma P2P. Ele é exigido de uma determinada categoria de utilizadores para manter a segurança das operações comerciais e garantir o cumprimento das obrigações perante os contrapartes.

Para que serve o depósito de garantia na negociação P2P

O depósito de garantia é necessário em várias situações. Em primeiro lugar, a plataforma o exige de utilizadores que, após uma avaliação abrangente, são considerados potenciais riscos. Em segundo lugar, deve ser fornecido por todos os que solicitam o estatuto de comerciante verificado (PV) ou de comerciante bloqueado (PB).

A realização e o subsequente bloqueio deste valor fornecem à plataforma uma ferramenta para compensar os contrapartes em caso de disputas. Enquanto o depósito de garantia estiver bloqueado na conta financeira, o utilizador tem o direito de publicar anúncios e negociar. Se necessário, os fundos podem ser utilizados para pagar compensações à parte prejudicada.

Em determinadas situações, a plataforma pode solicitar documentos adicionais para uma verificação mais aprofundada da conta.

Como funciona o mecanismo de bloqueio e compensações

O valor do depósito de garantia permanece bloqueado na conta financeira do utilizador durante todo o período de atividade na plataforma P2P. Se, ao resolver uma disputa ou ao realizar pagamentos de compensação, os ativos principais forem insuficientes, o sistema recorrerá aos fundos bloqueados do depósito de garantia.

Após a utilização do depósito para compensações, surge uma limitação importante: se o saldo restante cair abaixo do mínimo exigido, o utilizador perde o direito de publicar novos anúncios até recarregar o saldo até ao nível requerido.

Monitorização contínua e condições para libertação do bloqueio

Para utilizadores identificados como potenciais riscos, a plataforma realiza uma análise contínua da qualidade do perfil em tempo real. O sistema regista todos os indicadores: percentagem de execução de ordens, classificação, velocidade de processamento de pagamentos, número de reclamações e apelações.

Assim que o perfil demonstrar indicadores estáveis e cumprir os critérios de descongelamento, o utilizador é automaticamente libertado da exigência de manter o depósito de garantia. O estado atual da avaliação pode ser acompanhado diretamente na interface da plataforma, na página de gestão do depósito de garantia.

Para comerciantes verificados (PV) e comerciantes bloqueados (PB), a situação é diferente. Devem manter constantemente um depósito de garantia na conta como condição para manter o seu estatuto. Se os fundos forem desbloqueados, o estatuto do comerciante será automaticamente cancelado, sendo necessário submeter uma nova candidatura.

Duas estratégias para libertar fundos

Para utilizadores classificados como potenciais riscos, a plataforma oferece duas formas de libertar o depósito de garantia.

Estratégia 1: Melhoria da qualidade da atividade comercial

Os utilizadores podem melhorar ativamente os indicadores do seu perfil. Isto inclui:

• Minimizar cancelamentos de pedidos sem autorização e aumentar a percentagem de execução
• Desenvolver relações positivas com as contrapartes: ser cortês, paciente, responder rapidamente às questões
• Processar transações de forma rápida e enviar fundos ou pagamentos sem atrasos
• Recolher ativamente avaliações positivas e minimizar reclamações, apelações e bloqueios por outros traders
• Cumprir rigorosamente todas as normas de negociação P2P para garantir segurança e integridade na plataforma

À medida que acumula uma história positiva, a classificação aumenta, o sistema reconhece isso, e passa a poder publicar anúncios sem depósito de garantia.

Estratégia 2: Pedido manual de descongelamento

Utilizadores em risco, bem como comerciantes verificados (PV) e comerciantes bloqueados (PB), podem solicitar manualmente a remoção do bloqueio do depósito de garantia. Ao submeter o pedido, a plataforma pode solicitar documentos adicionais. A notificação para fornecer documentos é enviada por email e através de alertas no sistema. Os resultados da verificação serão enviados dentro de 48 horas após o envio de toda a documentação requerida.

Condições e processo de descongelamento na plataforma P2P

Para desbloquear com sucesso os fundos do depósito de garantia, devem ser cumpridas as seguintes condições:

1. A conta não deve ter ordens ativas em processamento
2. Não deve haver apelações ou disputas pendentes
3. Todas as ordens anteriores devem estar totalmente concluídas antes de submeter o pedido
4. A conta não deve estar marcada como de risco no momento do pedido
5. É importante lembrar que o descongelamento automaticamente elimina o direito de publicar anúncios na plataforma P2P

Ao aprovar o seu pedido, o sistema realizará uma verificação final e, se necessário, solicitará documentos adicionais, que poderá fornecer. Instruções escritas e links para upload de documentos aparecerão na página de gestão do depósito de garantia.

O que acontece ao depósito após o seu desbloqueio

Ao decidir descongelar o seu depósito de garantia, é importante entender qual será o resultado esperado. Se, durante o período de bloqueio, não tiver cometido fraudes e a sua atividade não tiver causado perdas às contrapartes, o depósito será devolvido na totalidade.

No entanto, se o sistema detectar fraudes, o processo será diferente. Primeiro, o depósito será utilizado para compensar os contrapartes prejudicados, e a conta será bloqueada por 90 dias para investigação e possíveis compensações adicionais. Pode submeter um novo pedido de descongelamento apenas após esse período.

Se as perdas ocorrerem por motivos não relacionados com fraude (por exemplo, falhas técnicas ou outros eventos de força maior), a parte do depósito que for necessária será também utilizada para compensações, mas a conta não será sujeita a bloqueio prolongado.

Ao descongelar, receberá o valor correspondente ao saldo real do depósito após todas as compensações efetuadas. Por exemplo, se depositou 1000 USDT, mas 200 USDT foram utilizados para compensar a contraparte, ao descongelar receberá de volta 800 USDT na sua conta.