Moedas DeFi em rápido crescimento: o mecanismo de inovação na ecologia financeira descentralizada

A área que atualmente tem atraído mais atenção no mercado de criptomoedas é o ecossistema de moedas DeFi. DeFi (DeFi) refere-se a serviços financeiros inovadores que utilizam tecnologia de contratos inteligentes para automatizar funções de intermediários financeiros e substituir o papel de intermediários, como bancos tradicionais e advogados, por blockchain. Este novo paradigma financeiro está a atrair a atenção não só dos investidores em criptomoedas, mas também das instituições financeiras tradicionais.

O Mundo Financeiro Automatizado Criado por Contratos Inteligentes

O núcleo dos protocolos de moedas DeFi reside nos contratos inteligentes. Esta tecnologia executa automaticamente as operações de acordo com condições pré-determinadas, sem gestores intermediários. Isto significa que todos os processos, como verificação de contratos, transferência de fundos e gestão de garantias, que foram tratados por banqueiros ou advogados em finanças convencionais, serão tratados com código programado. Esta estrutura reduz drasticamente os custos de transação, permite operação 24 horas por dia e proporciona acessibilidade global.

Mercado de Moedas DeFi a Crescer Explosivamente

A razão pela qual as moedas DeFi estão a atrair atenção é o rápido crescimento do mercado. Nessa altura, o montante total de ativos depositados em contratos inteligentes aumentou de 2,1 milhões de dólares em setembro de 2017 para cerca de 6,9 mil milhões de dólares. Só num mês, o fluxo de entrada atingiu 2,9 mil milhões de dólares, e o valor dos tokens negociáveis também disparou ao mesmo tempo.

Notavelmente, as moedas DeFi registaram uma capitalização de mercado de 15 mil milhões de dólares, com tokens individuais a registarem ganhos notáveis no processo. O Synthetix viu um aumento de 20 vezes em valor e o Aave quase 200 vezes em valor. No último ano, muitas moedas DeFi cresceram mais de 3~4 vezes, e algumas produziram movimentos ascendentes ainda mais rápidos. Isto marca o surgimento de um ecossistema financeiro que evoluiu para o próximo nível, seguindo a tendência de inovação em tecnologia financeira iniciada pelo Bitcoin.

Ecossistema DeFi a Expandir-se para Vários Protocolos

O ecossistema de moedas DeFi continua a expandir-se com vários serviços de aplicação. Em exchanges descentralizadas (DEXs) como a Uniswap, as transações com criptomoedas são realizadas de forma puramente peer-to-peer, sem uma autoridade operacional central. Os protocolos de empréstimo Compound e Aave permitem aos utilizadores depositar as suas participações em criptomoedas para ganhar juros.

Além disso, a Synthetix cria derivados de ativos reais, enquanto a Augur fornece mercados de previsão para apostas no resultado de eventos futuros. O PoolTogether, que permite aos participantes participar sem se preocuparem em perder o capital, revolucionou os serviços financeiros ao fornecer aos mutuários uma espécie de prémio monetário no interesse do dinheiro emprestado. E stablecoins como Dai (DAI) e USDC minimizam a volatilidade ao associar o seu valor a ativos reais.

‘Lego Money’: Uma Estratégia para o Uso Combinado de Moedas DeFi

A verdadeira força das moedas DeFi reside na capacidade de combinar livremente estes protocolos. É por isso que surgiu a expressão ‘dinheiro Lego’. Por exemplo, se comprar a stablecoin Dai e a colocar na plataforma de empréstimos Compound, pode obter rendimento direto de juros. Se os lucros obtidos aqui forem reinvestidos noutros protocolos DeFi, é possível gerar lucros complexos.

Todas estas atividades financeiras caracterizam-se por serem executadas com um único smartphone. Qualquer pessoa pode aceder ao mercado financeiro global sem restrições geográficas ou temporais, e os ativos podem ser operados a uma velocidade muito mais rápida do que as finanças tradicionais.

Porque as DeFi Coins Serão o Pilar das Finanças do Futuro

Atualmente, os serviços de moedas DeFi destinam-se principalmente a nichos de mercado específicos, mas existe uma grande probabilidade de que acabem por ser incorporados no centro das finanças do dia a dia. Tomando as transações imobiliárias como exemplo, pode assinar diretamente um contrato de hipoteca para a compra de um terreno ou uma casa numa plataforma DeFi e gerir automaticamente o calendário de pagamentos com um contrato inteligente. O certificado de propriedade da garantia é registado na blockchain sob a forma de um token e, em caso de incumprimento, é automaticamente transferido para o credor.

Neste processo, intermediários como advogados e bancos tornam-se desnecessários, e o custo das transações imobiliárias é drasticamente reduzido. A tecnologia DeFi suportada pelas moedas DeFi é uma tecnologia fundamental que pode ser aplicada a todas as atividades financeiras, e está a tornar-se uma prioridade não só para investidores individuais, mas também para empresas e instituições financeiras que procuram garantir a competitividade financeira futura.