As decisões entre investidores de varejo e instituições estão a divergir na volatilidade do mercado — de um lado, o pânico de cortar perdas, do outro, a estratégia de acumular silenciosamente. Nesta reorganização, escolher as ferramentas certas é fundamental para sobreviver por mais tempo.

O Bitcoin perto de 89 é uma barreira. O suporte aqui oferece espaço para uma recuperação; se for rompido, não é surpresa, mas as verdadeiras oportunidades geralmente aparecem nos momentos mais sombrios. Em vez de tentar o fundo às cegas, é melhor montar um sistema que possa responder automaticamente às mudanças do mercado.

Por que alguns lucram mesmo durante quedas acentuadas? A chave está no design da alocação de ativos. Tomando o BNB como exemplo, se apenas mantiver a moeda, lucra com a valorização na alta e sofre na baixa. Mas, através de staking + empréstimos em DeFi, a lógica se inverte — quando o BNB sobe, você aproveita a valorização; quando cai, ainda recebe uma renda estável do staking. Este modelo transforma o pânico do mercado em uma fonte de rendimento.

Na prática, pools de empréstimo de stablecoins como o USD1 tendem a ter uma demanda explosiva durante momentos de pânico. As pessoas correm para pegar dinheiro para comprar o fundo ou fazer hedge, fazendo as taxas de empréstimo dispararem. Nesse momento, os provedores de liquidez nesses pools podem obter retornos anuais consideráveis. Quanto mais instável o mercado, mais eficaz é esse mecanismo.

Em comparação às contas em exchanges, a transparência dos ativos na blockchain oferece uma camada adicional de segurança. Com a chave privada na sua posse, os fundos são geridos por contratos inteligentes, eliminando preocupações com riscos de plataforma mesmo em momentos de extrema volatilidade. Durante quedas, é possível usar ferramentas de alavancagem com um clique para comprar o fundo, sem precisar de processos complexos de aprovação.

A forma de entrada é bastante flexível. O mais básico é colocar BNB ocioso em staking regular, gerando rendimentos mensais. Para um nível mais avançado, é possível combinar estratégias de empréstimo para ampliar os ganhos com alavancagem. Para quem tolera riscos, há ainda a possibilidade de usar ferramentas de empréstimo para fazer entradas precisas em momentos extremos.

Quando o mercado está incerto, em vez de apostar na direção, é melhor deixar o capital trabalhar por si. A beleza desse sistema está na sua capacidade de se adaptar ao ritmo do mercado.