Como Jogar Dinheiro Virtual: Guia de Negociação para Iniciantes no Mercado

Mercado de Criptomoedas em Rápido Crescimento - Quer Participar?

Com um volume de negociação de 24 horas atualmente em torno de $1,4 mil milhões de USD, o mercado de criptomoedas continua a atrair tanto investidores individuais quanto grandes instituições financeiras. Nos últimos anos, este mercado cresceu exponencialmente, especialmente após o Bitcoin (BTC) ser considerado uma classe de ativos alternativa atraente. Se está curioso sobre como negociar criptomoedas, este guia fornecerá os conhecimentos básicos necessários para começar a sua jornada de trading de criptomoedas.

Princípios Básicos: Comprar Barato, Vender Caro

Negociar criptomoedas é semelhante à negociação em mercados tradicionais - compra um ativo quando o preço está baixo, com esperança de vendê-lo mais tarde a um preço mais alto para obter lucro. Embora o mercado moderno ofereça ferramentas complexas como contratos futuros, opções ou swaps, a essência permanece a mesma: ganhar dinheiro com a diferença de preço.

Com uma posição de compra (long), você vende o que comprou a um preço mais alto. Por outro lado, uma posição de venda (short) permite vender primeiro e comprar de volta a um preço mais baixo. No entanto, a teoria costuma ser mais simples do que a prática - é necessário avaliar com precisão o valor real do ativo e se o mercado concorda com a sua avaliação.

Lucro Não Realizado vs. Lucro Realizado

Ao abrir uma posição de negociação, qualquer lucro que veja na sua conta é apenas um “lucro de papel” - ou seja, lucro não realizado - até que realmente feche essa posição.

Por exemplo: se comprou 1 BTC a $5.000 em março de 2020 e o preço atual é $18.250, tem um lucro não realizado de $13.250. Mas se o preço cair para $17.000 nas próximas horas, o lucro potencial também diminui proporcionalmente. O lucro só se torna real quando vende e sai da posição.

Compreender este ponto é fundamental, pois ajuda a não ser enganado por números temporários de lucro e a tomar decisões de venda no momento certo.

Trading e Investimento: Duas Abordagens Diferentes

Muitas pessoas confundem esses dois conceitos, mas eles são completamente diferentes:

Investimento: Compra para manter a longo prazo, podendo ser de alguns anos a várias décadas. Acredita na tecnologia, no projeto e no seu futuro. Isso é chamado de “HODL” (Hold On for Dear Life).

Trading: Está interessado apenas nos movimentos de preço de curto prazo. Pode manter posições por algumas horas, minutos ou até segundos. Traders diários (day trader) ou scalpers (scalper) operam geralmente desta forma.

A escolha depende dos seus objetivos financeiros pessoais e das expectativas de preço que tem.

Por Que Precisar de Plataformas de Negociação Especializadas?

Teoricamente, pode negociar criptomoedas diretamente de pessoa para pessoa, mas isso não é prático em grande escala. As plataformas de negociação oferecem:

• Alta liquidez: Pode comprar ou vender rapidamente sem procurar por um parceiro
• Preços confiáveis: Os preços são determinados pela oferta e procura reais do mercado
• Negociação segura: As plataformas garantem que as transações sejam feitas corretamente
• Suporte 24/7: Pode negociar a qualquer hora

Negocie à Vista (Spot) vs. Derivados (Derivatives)

Negociação à Vista: Compra ou venda real de criptomoedas, recebendo as moedas/tokens na sua carteira.

Derivados: Negocia contratos (futuros, opções, swaps) que acompanham o preço do ativo subjacente. Você não recebe as moedas reais, apenas lucra com a diferença de preço. Este método é mais complexo e mais arriscado.

O que São Pares de Negociação?

Nas plataformas, as moedas são listadas em pares como BTC/USDT, ETH/BTC ou LTC/USDT.

A primeira moeda (BTC) é o “ativo base” - aquilo que você está comprando ou vendendo. A segunda (USDT) é o “ativo de cotação” - que determina o valor da primeira moeda.

Por exemplo: BTC/USDT = 18.250 USDT significa que 1 BTC equivale a 18.250 USD.

Tipos de cotação:

• Cotação em criptomoeda: BTC/ETH, ETH/USDT (é útil se quer manter as moedas)
• Cotação em moeda fiduciária (Fiat): BTC/USD, BTC/EUR (é mais fácil de entender se calcula lucros em dólares)

Como o Preço é Formado no Mercado

O preço “de mercado” que vê na plataforma (exemplo: $18.000) é apenas o último preço de negociação - não o valor que receberá ao comprar ou vender.

Preço de Venda, Preço de Compra e Spread

Ask (Preço de Venda): Menor preço que um vendedor está disposto a aceitar Bid (Preço de Compra): Maior preço que um comprador está disposto a pagar Spread: Diferença entre Ask e Bid

Exemplo:

• Ask: 18.050 USDT (vendedor quer vender a este preço)
• Bid: 17.800 USDT (comprador quer comprar a este preço)
• Spread: 250 USDT

Em mercados com alta liquidez, o spread é muito pequeno. Em mercados com baixa liquidez, o spread é maior, aumentando os custos de negociação.

Maker vs. Taker

Ao negociar, você assume dois papéis:

Maker: Cria uma nova ordem (coloca um preço próprio). Você abre uma oportunidade para outros negociarem com você. Taxas menores por adicionar liquidez.

Taker: Executa uma ordem existente de um maker. Tira liquidez do mercado. Taxas mais altas.

Como a Profundidade do Mercado é Importante

A profundidade do mercado indica se há ordens de compra/venda suficientes para processar grandes negociações sem alterar significativamente o preço.

Por exemplo: quer vender 1 BTC, mas o mercado só tem 500 ordens de compra pequenas (cada uma com 0,002 BTC) a diferentes preços. Você terá que executar todas essas ordens, e o preço final recebido será muito pior do que o maior bid inicial. Por isso, uma boa profundidade de mercado é essencial.

Livro de Ordens (Order Book)

O livro de ordens mostra todas as ordens de compra e venda ativas no mercado, atualizado continuamente. Ajuda a:

• Ver os preços Ask/Bid atuais
• Avaliar a profundidade do mercado
• Prever tendências de curto prazo com base no volume de ordens

Tipos Comuns de Ordens de Negociação

Ordem Limitada (Limit Order)

Você define um preço máximo/mínimo para comprar ou vender, e aguarda o mercado fazer a correspondência.

Vantagens: Você controla o preço, pode calcular lucros e perdas com precisão

Desvantagens: A ordem pode nunca ser executada se o preço não atingir o valor definido

Exemplo: “Quero comprar 1 BTC a um máximo de 17.500 USD”

Ordens Limitadas Avançadas:

• Post Only: Apenas coloca a ordem (não executa ordens existentes) - você é o maker
• FOK (Fill or Kill): Executa toda a ordem ou cancela, sem parcial
• IOC (Immediate or Cancel): Executa imediatamente ou cancela

Ordem de Mercado (Market Order)

Compra ou venda imediata ao melhor preço disponível.

Vantagens: Negociação instantânea

Desvantagens: Você não controla o preço, o spread é a diferença que paga, risco de perdas em negociações consecutivas

Nota: Negociar continuamente com ordens de mercado geralmente não é vantajoso, pois você sempre compra caro e vende barato.

Ordem de Parada (Stop Order)

Esta ordem é ativada automaticamente quando o preço atinge um nível definido, enviando uma ordem de compra ou venda ao mercado.

Tipo 1 - Stop Condicional:

• Preço de ativação (trigger price): nível que ativa a ordem
• Preço da ordem (order price): preço real em que a ordem será enviada

Tipo 2 - OCO (One-Cancels-the-Other): Você coloca duas ordens de parada - uma para lucro alvo, outra para stop loss. Quando uma é ativada, a outra é automaticamente cancelada.

Exemplo OCO:

• Bitcoin a $18.000
• Lucro: se subir para $19.000, vende tudo
• Stop loss: se cair para $17.500, vende tudo para minimizar perdas

Ordens de parada são muito úteis para gerenciar riscos e garantir lucros sem precisar monitorar o preço constantemente.

Diferenças Entre os Tipos de Pares de Negociação

A escolha do par depende da sua estratégia:

• Quer manter e aumentar o BTC? Negocie BTC/altcoin para evitar vender tudo
• Quer lucros em moeda fiduciária? Escolha pares com stablecoins ou moedas Fiat (exemplo: BTC/USDT)

Riscos que Deve Conhecer

Criptomoedas são altamente voláteis - o preço pode variar dezenas de por cento em algumas horas. Isso oferece oportunidades de grandes lucros, mas também riscos de perdas significativas.

Lembretes importantes:

1. Gerencie riscos: Nunca negocie dinheiro que não pode perder
2. Use ordens de parada: Para limitar perdas
3. Não seja ganancioso: Não tente capturar toda a movimentação, lucros pequenos também são bons
4. Aprenda continuamente: Use materiais educativos e pratique com contas demo antes de usar dinheiro real

Negociar criptomoedas é uma habilidade - pratique, aprenda com erros e desenvolva sua estratégia própria. Comece pequeno, gerencie riscos bem e vá expandindo aos poucos à medida que ganha confiança.