Atenção: Como os esquemas de investimento em criptomoedas evoluem para além de simples fraudes

O fascínio pelos lucros rápidos continua a ser a arma mais poderosa nos arsenais dos fraudadores. No último ano, o espaço cripto testemunhou uma evolução preocupante nas táticas de engano—desde impersonar celebridades no YouTube até implementar esquemas sofisticados de negociação gerados por IA em várias plataformas sociais. Os investidores enfrentam cada vez mais armadilhas multifacetadas destinadas a extrair milhões através de canais de investimento aparentemente legítimos.

O $14 Milhão de Chamadas de Atenção da Aplicação da Lei

Entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025, a Securities and Exchange Commission (SEC) agiu decisivamente contra redes organizadas de fraude que visavam investidores dos EUA. O regulador entrou com ações de execução contra três plataformas de criptomoedas—Morocoin, Berge e Cirkor—além de quatro entidades relacionadas com investimentos: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. e Zenith Asset Tech Foundation. Juntas, essas entidades defraudaram investidores individuais em mais de $14 milhão através de esquemas coordenados de engano.

O plano operacional era assustadoramente sistemático. Os perpetradores iniciavam contato através de anúncios em redes sociais, direcionando potenciais vítimas para chats privados de grupo. Lá, vendiam dicas de investimento geradas por IA como oportunidades exclusivas. A próxima etapa envolvia redirecionar as vítimas para plataformas fraudulentas de negociação de criptomoedas, onde os fundos eram completamente desviados. Segundo a SEC, “Fraude é fraude, e perseguiremos agressivamente fraudes de valores mobiliários que prejudicam investidores individuais.”

Como os Golpistas Exploram Tecnologias Emergentes

O que distingue esses esquemas recentes é a armação de IA e automação. Fraudadores que utilizam técnicas sofisticadas de scripting—como verificações de hasownproperty em frameworks JavaScript—criaram plataformas e bots cada vez mais convincentes que operam no Telegram e no X (antiga Twitter). Esses sistemas automatizados geram depoimentos falsos, processam transações aparentemente legítimas e mantêm a ilusão de operações de negociação ativas.

O ângulo de IA mostra-se particularmente eficaz. Ao alegar falsamente que utilizam inteligência artificial para gerar lucros, os golpistas aproveitam o entusiasmo generalizado pela tecnologia. As vítimas, impressionadas com a fachada técnica, baixam a guarda—uma vulnerabilidade explorada de forma calculada.

Bandeiras Vermelhas que os Investidores Nunca Devem Ignorar

Certas táticas de engano permaneceram consistentes apesar da evolução na apresentação:

Impersonação de Celebridades em Plataformas de Vídeo: Con artistas frequentemente se passam por figuras proeminentes, alegando ter alcançado retornos de 2x ou 3x em investimentos em BTC. Pedem que os fundos sejam enviados para endereços específicos, após o que as vítimas não ouvem mais nada.

Miragens de Mineração em Nuvem: Plataformas colaborativas alegam prometer retornos triplicados em investimentos através de operações de mineração em nuvem—uma alegação desconectada da realidade e da física.

Garantias Irrealistas: Qualquer oferta que prometa retornos extraordinários com risco mínimo merece ceticismo imediato. Se algo soa inacreditavelmente bom, quase certamente é.

O Caminho a Seguir para a Vigilância

As ações de execução da SEC sinalizam um compromisso com a integridade do mercado. No entanto, a ação regulatória por si só não substitui a disciplina do investidor. Ao encontrar solicitações suspeitas—especialmente de bots em plataformas sociais—a resposta mais segura é bloquear rapidamente e relatar a conta. A legitimidade do mercado de criptomoedas depende tanto da supervisão regulatória quanto da cautela individual dos investidores.

À medida que a automação e a IA continuam avançando, também aumentará a sofisticação dos golpes. A defesa mais eficaz permanece inalterada: pensamento crítico e ceticismo saudável em relação a promessas de lucros não solicitados.