Cripto-Enhanced Value Investing: Daily Strategy Upgrade Report

Análise de Upgrade da Ladder Capital Corp (LADR)

12 de setembro de 2025 — A seguir está a análise de upgrade de hoje para um modelo baseado na estratégia publicada por John Neff. Esta abordagem busca empresas com crescimento de lucros persistente negociando a um desconto em relação ao seu crescimento de lucros e rendimento de dividendos.

LADR: Crescimento de Pequenas Empresas em Serviços Financeiros

• Classificação aumentou de 60% para 79% com base nos fundamentos e na avaliação
• Uma pontuação de 80% ou mais normalmente indica interesse em estratégias, 90% ou mais sinaliza um forte interesse

Visão Geral da Empresa

Ladder Capital Corp, um fundo de investimento imobiliário comercial gerido internamente, opera em três segmentos chave:

1. Empréstimos: Recebíveis de empréstimos hipotecários para investimento e venda
2. Títulos: Atividades de títulos de imóveis comerciais
3. Imóveis: Propriedades com arrendamento líquido, edifícios de escritórios, habitação estudantil, hotéis, edifícios industriais, centros comerciais e condomínios

O foco principal da empresa é em empréstimos hipotecários sêniores de primeira linha, com taxas fixas e flutuantes, garantidos por imóveis comerciais com estruturas flexíveis.

Resultados do Teste de Estratégia

Insights do Mercado de Cripto

Enquanto a Ladder Capital opera no financiamento imobiliário tradicional, seu modelo de negócios compartilha semelhanças com certas plataformas de empréstimos DeFi. Ambas visam fornecer liquidez no setor imobiliário, embora por meio de mecanismos diferentes. As plataformas DeFi frequentemente oferecem empréstimos sobrecolateralizados, semelhantes ao foco da Ladder em empréstimos hipotecários seniores, mas com os benefícios adicionais da tecnologia blockchain para transparência e eficiência.

Sobre a Estratégia

John Neff, que geriu o Windsor Fund durante mais de três décadas, alcançou um retorno médio anual de 13,7% de 1964 a 1995, superando o retorno de 10,6% do S&P 500. O seu estilo de investimento, descrito como 'relativamente prosaico, aborrecido, [and] conservador,' proporcionou resultados impressionantes, assim como alguns investidores em criptomoedas procuram retornos estáveis através de estratégias de yield farming e staking.

Metodologia Antecedentes

Esta análise é baseada em um serviço que segue estratégias publicadas de lendas do investimento. Oferece análise de ações e portfólios modelo inspirados por investidores de sucesso como Warren Buffett, Benjamin Graham, Peter Lynch e Martin Zweig. No espaço cripto, abordagens analíticas semelhantes estão surgindo, adaptando métricas financeiras tradicionais para avaliar projetos e tokens de blockchain.