Como evitar fraudes com criptomoeda

Esquemas populares de fraude com criptomoedas em 2025

No mundo das finanças, sempre existem golpistas, e as criptomoedas não são exceção. Apesar de a tecnologia blockchain garantir a segurança das transações, os criminosos continuam a usar métodos antigos para roubar fundos. Vamos considerar alguns esquemas de fraude comuns no setor criptomoedas.

Esquemas de Investimento

Os golpistas frequentemente se apresentam como "gestores de investimento" experientes, prometendo enormes lucros com investimentos em criptomoedas. Eles exigem pagamento antecipado ou dados pessoais supostamente para transferir fundos, e depois desaparecem com o dinheiro das vítimas. Muitas vezes, são usadas recomendações falsas de celebridades para atrair investidores ingênuos, o que confere à esquema uma aparência de legalidade.

Fraude na retirada de fundos

Os criminosos criam um novo projeto ou token e promovem-no ativamente para atrair investimentos. Após a coleta de uma quantia significativa, eles simplesmente desaparecem com todos os fundos. Esses projetos frequentemente incluem um código especial nos contratos inteligentes que impede os investidores de vender os tokens adquiridos, garantindo assim uma saída segura para os golpistas.

Afeições românticas

Neste esquema, os golpistas conhecem potenciais vítimas através de aplicativos de relacionamentos, conquistando gradualmente a sua confiança através de comunicação prolongada, e depois convencem-nas a transferir criptomoeda sob vários pretextos. Assim que os fundos são recebidos, os golpistas rompem o contato e desaparecem.

Ataques de phishing

Os golpistas estão a enviar e-mails com links para sites falsos, visualmente idênticos aos recursos oficiais das exchanges de criptomoedas ou carteiras. Quando a vítima insere os seus dados num desses sites, os criminosos obtêm acesso à informação pessoal e chaves das carteiras de criptomoedas. É importante verificar sempre a autenticidade dos sites e não clicar em links suspeitos.

Esquemas Ponzi

Nestes esquemas de pirâmide financeira, os pagamentos aos antigos investidores são feitos exclusivamente através da atração de novos participantes. Os organizadores prometem altos retornos com risco mínimo, no entanto, na realidade, não ocorrem investimentos reais e o esquema inevitavelmente desmorona quando o fluxo de novos investidores cessa.

Exchanges de criptomoedas falsas

Os golpistas criam sites falsos de exchanges de criptomoedas, atraindo investidores com promessas de condições vantajosas, baixas comissões e oportunidades exclusivas. Os usuários perdem os seus depósitos ao tentarem retirar fundos e descobrem que essa possibilidade não existe.