Aplicação e Perspectivas de Ativos do Mundo Real no Blockchain
Contexto
A intenção original das criptomoedas era criar um sistema econômico global mais transparente, acessível e eficiente, e não apenas especulação de curto prazo. Atualmente, a maior parte da narrativa das criptomoedas ainda está limitada ao on-chain, e as aplicações reais que beneficiam os consumidores comuns ainda são relativamente escassas. Existem milhões de bilhões de dólares em ativos nos mercados tradicionais esperando para serem revolucionados pela tecnologia Blockchain, o que representa uma enorme oportunidade.
A emergência das Finanças Descentralizadas ( DeFi ) demonstra plenamente o potencial da Blockchain. As aplicações DeFi possuem características como liquidação atômica, baixo custo, alta transparência, combinabilidade e controle autônomo dos usuários, proporcionando um amplo espaço para inovação financeira.
Apesar de a DeFi trazer muitos benefícios, atualmente ainda existe um fator limitante principal: a maior parte da DeFi constitui apenas um ciclo econômico relativamente fechado, com conexões ainda muito limitadas com os sistemas econômicos tradicionais. O rápido crescimento da DeFi depende em grande medida da rotação de capital e das recompensas de tokens inflacionários, um modelo que é difícil de sustentar.
Conceito e Aplicação de Ativos do Mundo Real ( RWA )
RWA refere-se a ativos tangíveis que existem no mundo físico, como imóveis, commodities e obras de arte. Esses ativos são uma parte importante do valor financeiro global, com um tamanho total que atinge vários trilhões de dólares.
A introdução de RWA no ecossistema Blockchain pode trazer mais cenários de aplicação prática para DeFi:
Moeda estável: as moedas estáveis emitidas com ativos de moeda fiduciária como o dólar americano como reserva são uma das aplicações mais bem-sucedidas de RWA no DeFi.
Token sintético: permite que ativos como moedas, ações e mercadorias sejam negociados na cadeia na forma de derivativos.
Acordo de empréstimo: O modelo de empréstimo DeFi pode conectar de forma mais eficiente credores e devedores, reduzindo os custos de intermediação.
Atualmente, o setor imobiliário é uma das categorias de ativos subjacentes RWA mais populares, seguido por créditos de carbono, obrigações públicas e ações.
Protocolos relacionados a RWA
Os protocolos RWA na blockchain são principalmente divididos em duas grandes categorias:
Mercado de ações e ativos físicos: como Backed Finance, entre outros.
Mercado de rendimento fixo: inclui crédito público e crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, entre outros.
Alguns dos principais protocolos RWA incluem:
Backed Finance: Tokenização do ETF do S&P 500.
Ondo Finance: tokenização de títulos do Tesouro dos EUA e títulos corporativos.
Maple Finance: Blockchain mercado de crédito, planeia expandir para financiamento de contas a receber.
Centrifuge: um ecossistema focado na securitização e tokenização de dívidas.
Goldfinch: protocolo de crédito descentralizado, focado em ativos de mercados emergentes.
Blocksquare: um projeto focado na tokenização de ativos imobiliários.
Esses protocolos geralmente conseguem oferecer taxas de rendimento superiores às do DeFi tradicional, mas também enfrentam diferentes níveis de risco de inadimplência.
Tendências Futuras
No futuro, poderá haver redes de blockchain especialmente projetadas para RWA, a fim de atender às necessidades especiais dos protocolos RWA em conformidade regulatória, proteção da privacidade, entre outros. Por exemplo, as sub-redes Avalanche e a blockchain Provenance lançadas pela Inatain Markets.
Conclusão
Com o esgotamento da narrativa tradicional de DeFi, RWA oferece uma nova direção para o empoderamento da economia real pela tecnologia Blockchain. As características de alta eficiência e baixo custo do DeFi podem resolver os pontos problemáticos do mercado de ativos tradicional, trazendo novas possibilidades para a liquidez global dos ativos. A recente crise bancária também destacou o valor do RWA na alocação descentralizada de ativos. No futuro, a introdução de ativos do mundo real no ecossistema Blockchain tem o potencial de se tornar um importante motor para o desenvolvimento adicional do DeFi.
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ProbablyNothing
· 4h atrás
Vamos negociar criptomoedas.
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screenshot_gains
· 23h atrás
TradFi não tente se esconder, mais cedo ou mais tarde será derrubado pelo DeFi.
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MissedAirdropBro
· 23h atrás
Os ativos reais podem ser atraentes, mas nada se compara a uma boa soneca.
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OnchainHolmes
· 23h atrás
A primavera dos ativos reais está a chegar~ estou otimista com o futuro
RWA lidera novas tendências em Finanças Descentralizadas, a tokenização de ativos reais na cadeia ajuda a implementar o Blockchain.
Aplicação e Perspectivas de Ativos do Mundo Real no Blockchain
Contexto
A intenção original das criptomoedas era criar um sistema econômico global mais transparente, acessível e eficiente, e não apenas especulação de curto prazo. Atualmente, a maior parte da narrativa das criptomoedas ainda está limitada ao on-chain, e as aplicações reais que beneficiam os consumidores comuns ainda são relativamente escassas. Existem milhões de bilhões de dólares em ativos nos mercados tradicionais esperando para serem revolucionados pela tecnologia Blockchain, o que representa uma enorme oportunidade.
A emergência das Finanças Descentralizadas ( DeFi ) demonstra plenamente o potencial da Blockchain. As aplicações DeFi possuem características como liquidação atômica, baixo custo, alta transparência, combinabilidade e controle autônomo dos usuários, proporcionando um amplo espaço para inovação financeira.
Apesar de a DeFi trazer muitos benefícios, atualmente ainda existe um fator limitante principal: a maior parte da DeFi constitui apenas um ciclo econômico relativamente fechado, com conexões ainda muito limitadas com os sistemas econômicos tradicionais. O rápido crescimento da DeFi depende em grande medida da rotação de capital e das recompensas de tokens inflacionários, um modelo que é difícil de sustentar.
Conceito e Aplicação de Ativos do Mundo Real ( RWA )
RWA refere-se a ativos tangíveis que existem no mundo físico, como imóveis, commodities e obras de arte. Esses ativos são uma parte importante do valor financeiro global, com um tamanho total que atinge vários trilhões de dólares.
A introdução de RWA no ecossistema Blockchain pode trazer mais cenários de aplicação prática para DeFi:
Moeda estável: as moedas estáveis emitidas com ativos de moeda fiduciária como o dólar americano como reserva são uma das aplicações mais bem-sucedidas de RWA no DeFi.
Token sintético: permite que ativos como moedas, ações e mercadorias sejam negociados na cadeia na forma de derivativos.
Acordo de empréstimo: O modelo de empréstimo DeFi pode conectar de forma mais eficiente credores e devedores, reduzindo os custos de intermediação.
Atualmente, o setor imobiliário é uma das categorias de ativos subjacentes RWA mais populares, seguido por créditos de carbono, obrigações públicas e ações.
Protocolos relacionados a RWA
Os protocolos RWA na blockchain são principalmente divididos em duas grandes categorias:
Mercado de ações e ativos físicos: como Backed Finance, entre outros.
Mercado de rendimento fixo: inclui crédito público e crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, entre outros.
Alguns dos principais protocolos RWA incluem:
Backed Finance: Tokenização do ETF do S&P 500.
Ondo Finance: tokenização de títulos do Tesouro dos EUA e títulos corporativos.
Maple Finance: Blockchain mercado de crédito, planeia expandir para financiamento de contas a receber.
Centrifuge: um ecossistema focado na securitização e tokenização de dívidas.
Goldfinch: protocolo de crédito descentralizado, focado em ativos de mercados emergentes.
Blocksquare: um projeto focado na tokenização de ativos imobiliários.
Esses protocolos geralmente conseguem oferecer taxas de rendimento superiores às do DeFi tradicional, mas também enfrentam diferentes níveis de risco de inadimplência.
Tendências Futuras
No futuro, poderá haver redes de blockchain especialmente projetadas para RWA, a fim de atender às necessidades especiais dos protocolos RWA em conformidade regulatória, proteção da privacidade, entre outros. Por exemplo, as sub-redes Avalanche e a blockchain Provenance lançadas pela Inatain Markets.
Conclusão
Com o esgotamento da narrativa tradicional de DeFi, RWA oferece uma nova direção para o empoderamento da economia real pela tecnologia Blockchain. As características de alta eficiência e baixo custo do DeFi podem resolver os pontos problemáticos do mercado de ativos tradicional, trazendo novas possibilidades para a liquidez global dos ativos. A recente crise bancária também destacou o valor do RWA na alocação descentralizada de ativos. No futuro, a introdução de ativos do mundo real no ecossistema Blockchain tem o potencial de se tornar um importante motor para o desenvolvimento adicional do DeFi.