Quais são as falas sobre esquemas de pirâmide? Como prevenir?

A onda de ativos de criptografia varre o mundo, mas os esquemas de lavagem os olhos de fundos estão se disfarçando de "blockchain", devorando os ativos dos investidores. A monitorização do primeiro trimestre de 2025 mostrou que 86% das novas plataformas de fraudes financeiras utilizam o conceito de moeda virtual para se apresentarem, e apenas os esquemas de pig-butchering causaram mais de 3,6 bilhões de dólares em perdas globais. A arma central desses esquemas é um sistema de discursos cuidadosamente projetado.

Análise das falácias centrais das fraudes de fundos

promessa de alta rentabilidade

• "Aumento fixo diário, mais de 10.000 de salário diário em dividendos de desempenho da sala de pintura" e "6,5 vezes de retorno em 100 dias" (anualizado em 2365%) são expressões típicas de iscas. Essas falas exploram a ganância humana, prometendo retornos sem risco que vão além do razoável, ignorando deliberadamente a volatilidade do mercado e o risco de investimento.
• Verdade por trás: Este tipo de modelo de rendimento viola gravemente as leis económicas, sendo essencialmente uma estrutura de Ponzi — usa o capital dos novos investidores para pagar os "rendimentos" dos usuários mais antigos; assim que o fluxo de novos fundos diminui ou para, o esquema colapsa imediatamente.

discurso de endosse de autoridade falsa

• Falsos funcionários oficiais: "A atualização da plataforma requer a migração de contas", "O controle de risco exige que a moeda seja retirada para uma carteira segura", induzindo os usuários a transferir fundos ou a divulgar chaves privadas.
• Projetos falsificados do governo/empresa: usando nomes como "Grupo Nacional de Energia", "Centro PPP do Conselho de Estado", falsificando documentos oficiais, certificados de ações, inventando projetos de "Gestão de Ativos de Infraestrutura Nacional", "Descongelamento de Ativos Nacionais", exigindo pagamento em USDT.
• Embalagem técnica falsa: afirmações de "colaboração profunda com a Binance Smart Chain", "contratos inteligentes garantem segurança", mas na verdade os contratos têm portas dos fundos, podendo congelar os ativos dos usuários ou emitir mais tokens à vontade (como no projeto Crypto Bull).

indução emocional e técnicas de manipulação de comunidade (Scams de pig-butchering)

• Criar uma persona: os golpistas criam a imagem de "investidor de elite" e "parceiro atencioso" nas plataformas sociais, afirmando que "têm informações privilegiadas em Wall Street" e "o tio é doutor em finanças", utilizando o efeito halo para ganhar confiança.
• Emocional armadilha: estabelecer uma dependência emocional através de cuidados diários (como ensinar a usar aplicativos de transporte, pedir comida) e até mesmo oferecer presentes, pintando um futuro comum (como "comprar uma casa à beira-mar").
• Indução ao investimento: sob o pretexto de "acumular riqueza para o futuro das crianças" e "dinheiro gerando dinheiro para aliviar a pressão", leva a bolsas de valores falsas (como a plataforma "Shenhua Coin"), permitindo inicialmente pequenos saques para estabelecer confiança, e depois, com desculpas como "volume de transações insuficiente" ou "é necessário pagar um depósito de segurança", impede saques elevados.

esquema de pirâmide recrutamento de pessoas

• “Aumentar 30% nos ganhos por recomendações diretas de 1 pessoa”, “Estabelecer uma equipe de 10 pessoas para ganhar um prêmio de gestão”, “Levar a equipe com amor e gratidão, realizando a economia compartilhada”. Este tipo de discurso enfatiza a remuneração em equipe e as recompensas por níveis, sendo essencialmente um esquema de pirâmide.
• Projetos como "Li Mǒu Shìjiè", "ArtGee" e outros exigem a compra de moeda da plataforma/pontos, e os rendimentos estão estritamente ligados ao número de pessoas recrutadas e aos níveis, atendendo aos critérios de ilegalidade da definição de "compensação em equipe" na "Regulamentação sobre Proibição de Esquemas de Pirâmide".

##Quatro etapas de estratégia de defesa: Afaste-se das armadilhas de fundos.

quebrar a crença em altos rendimentos, manter a linha de base racional

Mantenha-se altamente alerta para projetos que oferecem um retorno diário superior a 1%. Lembre-se: altos retornos necessariamente vêm acompanhados de altos riscos; "garantido sem perdas" e "juros altos garantidos" são certamente fraudes. Aprenda a calcular a verdadeira taxa de retorno anualizada e a desmascarar a retórica disfarçada de "lucros rápidos".

Verificação rigorosa das fontes de informação e das qualificações da plataforma

• Verifique o site oficial/registro: verifique as qualificações do APP/site através do sistema de registro ICP do Ministério da Indústria e Tecnologia da Informação, esteja atento a plataformas com servidores no exterior (como no Sudeste Asiático).
• Identificar a veracidade oficial: quaisquer "serviços de apoio ao cliente" que solicitem palavras-chave, chaves privadas ou que exijam a "migração de contas" devem ser considerados como fraudes. A oficial nunca solicitará essas informações através do Telegram/mensagens de texto.
• Contexto do projeto nuclear: Utilize Etherscan/Solscan para verificar o endereço do contrato e leia o relatório de auditoria de segurança de terceiros (como o CertiK). Esteja atento a projetos de moeda aérea "três sem" que não tenham informações claras sobre a equipe, código não aberto e sem casos de uso reais.

Reforçar a segurança de fundos e contas

• Usar uma carteira de hardware: como Ledger, Trezor, armazenar ativos principais offline, isolando ataques de rede.
• Ativar a autenticação de dois fatores (2FA): não usar verificação por SMS, mas sim usar aplicativos de autenticação como o Google Authenticator.
• Nunca compartilhe suas chaves: palavras-chave, chaves privadas são equivalentes à chave do cofre, nunca as divulgue a outras pessoas ou sites sob nenhuma circunstância.

esteja atento ao sequestro emocional e ao lavagem cerebral em grupo

• Verificação de identidade offline: confirme rapidamente a identidade de "amigos" ou "mentores" online através de vídeo ou encontros presenciais, evitando cair em fraudes emocionais de longo prazo.
• Ignorar "publicações de ganhos" no grupo: 80% dos membros do grupo de fraude podem ser robôs ou trolls, que se especializam em promover projetos e falsificar capturas de tela de lucros.
• Discurso de questionamento ativo: Quando a outra parte mencionar "ganhar comissões ao recrutar pessoas", "notícias internas", "a polícia irá impedir que você fique rico", termine imediatamente o contato e denuncie.

##Conclusão O mundo dos ativos de criptografia está cheio de oportunidades, mas os golpes de fundos são como uma chaga incurável. A essência de suas falas é explorar as fraquezas humanas — ganância, credulidade e medo de perder oportunidades. O núcleo da defesa reside em manter o bom senso: não há almoços grátis, muito menos mágica que transforma pedra em ouro. Somente mantendo a vigilância técnica (verificar contratos, usar carteiras de hardware), operando com cautela (não clicar em links desconhecidos, não divulgar chaves) e sendo racional quanto aos ganhos (estar alerta para juros diários superiores a 1%), é que se pode proteger a segurança dos ativos na onda da criptografia.

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