Interpretação: Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024

O FBI dos Estados Unidos publicou recentemente o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024", que se baseia nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos em 2024, analisando o número de reclamações relacionadas a ativos de criptografia, a magnitude das perdas, o perfil das vítimas, os tipos de crime e o progresso na recuperação de ativos. Este artigo interpretará os principais conteúdos do relatório, ajudando os leitores a entender as mudanças nas tendências e a aumentar sua conscientização e capacidade de prevenção contra ameaças à segurança cibernética.

I. Visão geral dos dados de reclamações de 2024

1. Situação geral

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em perdas reais de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Dentre estas, 256.256 queixas envolveram perdas financeiras reais, com uma média de aproximadamente 19.372 dólares por incidente. Cerca de 83% das perdas foram causadas por fraudes na internet.

2. Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a queixas chegaram a 149.686, resultando em uma perda de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no valor das perdas em relação ao ano anterior. Entre as vítimas, a faixa etária acima de 60 anos representa a maior proporção.

3. Grupo com mais de 60 anos

Este grupo apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 4,885 bilhões de dólares. O volume de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o montante das perdas cresceu 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100 mil dólares, com uma perda média de até 83 mil dólares.

II. Análise do grupo de vítimas

1. Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perda de 22,5 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71,399 queixas, perda de 5.401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 1.4 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 queixas, perdas de 2,5 bilhões de dólares
• 60 anos ou mais: 147.127 queixas, perda de 4.8 bilhões de dólares

2. Ativos de criptografia受害群体

No caso de fraudes de investimento em Ativos de criptografia, o grupo acima dos 60 anos apresenta o maior número de reclamações (8.043), com perdas que somam 1,6 bilhões de dólares, superando de longe outras faixas etárias. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à falta de familiaridade com novos métodos de pagamento, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Eles registraram 2.674 reclamações relacionadas a fraudes envolvendo caixas eletrônicos de Ativos de criptografia, com perdas de 107.206.251 dólares, sendo também o grupo com mais reclamações em casos de extorsão (20.445 reclamações, com perdas de 724.288.735 dólares).

Três, Análise dos Tipos de Crime

1. Classificação do número de queixas

1. Phishing/Engano eletrónico: 193,407 ocorrências
2. Sequestro: 86,415 início
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
4. Fraude de recusa de pagamento/falha na transação: 49.572 ocorrências
5. Fraude de investimento: 47,919 casos

2. Ranking de montantes perdidos

1. Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial ( BEC ): 27.7 bilhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14,6 bilhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14.5 bilhões de dólares
5. Fraude por recusa de pagamento/falha na transação: 7.85 milhões de dólares

3. Ativos de criptografia relacionados a crimes

• Mais queixas: extorsão (47,054 casos), fraude de investimento (41,557 casos)
• Perda máxima: fraude de investimento (58 mil milhões de dólares), violação de dados pessoais (1,1 mil milhões de dólares)

4. Principais tipos de fraude enfrentados por pessoas com mais de 60 anos

• O maior número de reclamações: phishing, suporte técnico, ransomware, violação de dados pessoais, fraudes de investimento
• Perda máxima: fraudes de investimento, suporte técnico, fraudes emocionais, fraudes de e-mail comercial(BEC), vazamento de dados pessoais

Quatro, Fraude na Internet e Recuperação de Ativos

1. Situação geral da fraude na internet

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu 333.981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, o que representa 83% do total das perdas anuais. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferência eletrónica, pagamentos com cartão de crédito, entre outros.

2. Métodos típicos de fraude

• Fraude em call center: 53.369 casos, perdas de 1,9 bilhões de dólares
• Fraude de emergência (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares
• Fraude de estrada com cobrança (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129 mil dólares
• Fraude de entrega de ouro: 525 ocorrências, perda de 2,19 milhões de dólares

3. Ameaças à rede

263.455 queixas relacionadas a ameaças na rede causaram uma perda de 1,571 bilhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados da recuperação de ativos

• Uma equipe especializada tratou de 3.020 pedidos de congelamento, congelando fundos de 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação bem-sucedida de 66%
• Notificação de sucesso da "Ação de Atualização" para 4.323 vítimas de fraudes em criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Em projetos de fraude financeira, conseguiu-se congelar e recuperar múltiplos grandes montantes de dinheiro.

Cinco, sugestões para prevenir fraudes em ativos de criptografia

Para a atual situação em que as fraudes em ativos de criptografia são frequentes, o relatório apresenta as seguintes recomendações de prevenção:

1. Fique alerta, evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e zero risco são frequentemente fraudes.
2. Verificar a legalidade da plataforma de negociação: usar bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evite transferir dinheiro para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações em ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam pedir às vítimas para realizar pagamentos através de ATMs, é fundamental manter a vigilância.
5. Usar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta e prevenir invasões de hackers.

Resumo

Este relatório revela as novas tendências do crime cibernético no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados com Ativos de criptografia aumentaram significativamente, com a população idosa acima de 60 anos a tornar-se o principal grupo de vítimas; os métodos de fraude tornaram-se altamente especializados e internacionalizados, ao mesmo tempo que os Ativos de criptografia se tornaram a ferramenta preferida para os criminosos lavarem e transferirem fundos.

Apesar de os esforços para recuperação de ativos e a cooperação internacional em matéria de aplicação da lei terem alcançado alguns progressos, na perspectiva da magnitude das perdas e da tendência de crescimento, os utilizadores comuns devem manter uma vigilância elevada, aumentar a consciência de segurança e evitar cair em diversas armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, continuar a fortalecer a colaboração internacional, a supervisão e a rastreabilidade dos fluxos financeiros será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência na luta contra este tipo de crime.