Um processo judicial de fraude em criptomoedas de $750,000 encontrou um obstáculo, uma vez que o tribunal decidiu que o Santander não tinha nenhum dever legal de parar transações autorizadas, apesar das alegações de golpe.
Tribunal Fecha Processo de $750K Contra Santander por Perdas de Fraude em Criptomoeda
O Tribunal de Apelações de Massachusetts, em uma decisão não publicada, confirmou em 18 de abril a rejeição de uma ação judicial movida por Lourenco Garcia contra o Santander Bank, N.A., rejeitando sua tentativa de recuperar mais de $750.000 perdidos em um golpe de criptomoeda.
O tribunal confirmou uma decisão do Tribunal Superior de novembro de 2023 que concluiu que a queixa alterada de Garcia não apresentava uma reclamação legal viável de acordo com a Regra de Processo Civil de Massachusetts 12(b)(6). Garcia havia buscado responsabilizar o Santander por supostamente não ter intervindo quando autorizou uma série de grandes transações posteriormente ligadas a uma plataforma de criptomoeda fraudulenta chamada Coinegg.
De acordo com as alegações de Garcia, entre 13 de dezembro de 2021 e 4 de janeiro de 2022, ele fez duas compras online com cartão através da Crypto.com e iniciou sete transferências bancárias nas agências do Santander, totalizando $751,500. Esses fundos foram direcionados através de uma conta no Metropolitan Commercial Bank de Nova York e usados para comprar criptomoeda, que acabou sendo enviada para a Coinegg. Garcia afirmou que a plataforma Coinegg acabou sendo uma fraude, deixando-o incapaz de recuperar os fundos. Para apoiar seu caso, Garcia citou disposições no Acordo de Conta de Depósito Pessoal do Santander e em seu site, incluindo uma que dizia:
Se virmos quaisquer transações que sigam padrões que os fraudadores tipicamente usam, iremos enviar-lhe uma mensagem de texto ou um e-mail para perguntar se autorizou ou não as transações.
O painel do Tribunal de Apelações concluiu que essas declarações não impuseram uma obrigação ao Santander de interromper ou questionar as transações. O tribunal afirmou:
O Acordo afirma que o Santander 'pode recusar ou impedir quaisquer ou todas as transações', mas não obriga o Santander a fazê-lo.
Os juízes enfatizaram que Garcia autorizou cada transação pessoalmente e não identificou quaisquer termos contratuais ou deveres legais violados pelo banco. Além disso, o tribunal concluiu que a linguagem do site não constituiu uma promessa vinculativa e que Garcia falhou em alegar conduta falsa ou enganosa necessária para apoiar reclamações de representação negligente ou violações da Capítulo 93A das Leis Gerais de Massachusetts.
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O Banco Santander Não é Responsável pela Perda de $750K em Cripto de um Cliente, Confirma o Tribunal
Um processo judicial de fraude em criptomoedas de $750,000 encontrou um obstáculo, uma vez que o tribunal decidiu que o Santander não tinha nenhum dever legal de parar transações autorizadas, apesar das alegações de golpe.
Tribunal Fecha Processo de $750K Contra Santander por Perdas de Fraude em Criptomoeda
O Tribunal de Apelações de Massachusetts, em uma decisão não publicada, confirmou em 18 de abril a rejeição de uma ação judicial movida por Lourenco Garcia contra o Santander Bank, N.A., rejeitando sua tentativa de recuperar mais de $750.000 perdidos em um golpe de criptomoeda.
O tribunal confirmou uma decisão do Tribunal Superior de novembro de 2023 que concluiu que a queixa alterada de Garcia não apresentava uma reclamação legal viável de acordo com a Regra de Processo Civil de Massachusetts 12(b)(6). Garcia havia buscado responsabilizar o Santander por supostamente não ter intervindo quando autorizou uma série de grandes transações posteriormente ligadas a uma plataforma de criptomoeda fraudulenta chamada Coinegg.
De acordo com as alegações de Garcia, entre 13 de dezembro de 2021 e 4 de janeiro de 2022, ele fez duas compras online com cartão através da Crypto.com e iniciou sete transferências bancárias nas agências do Santander, totalizando $751,500. Esses fundos foram direcionados através de uma conta no Metropolitan Commercial Bank de Nova York e usados para comprar criptomoeda, que acabou sendo enviada para a Coinegg. Garcia afirmou que a plataforma Coinegg acabou sendo uma fraude, deixando-o incapaz de recuperar os fundos. Para apoiar seu caso, Garcia citou disposições no Acordo de Conta de Depósito Pessoal do Santander e em seu site, incluindo uma que dizia:
O painel do Tribunal de Apelações concluiu que essas declarações não impuseram uma obrigação ao Santander de interromper ou questionar as transações. O tribunal afirmou:
Os juízes enfatizaram que Garcia autorizou cada transação pessoalmente e não identificou quaisquer termos contratuais ou deveres legais violados pelo banco. Além disso, o tribunal concluiu que a linguagem do site não constituiu uma promessa vinculativa e que Garcia falhou em alegar conduta falsa ou enganosa necessária para apoiar reclamações de representação negligente ou violações da Capítulo 93A das Leis Gerais de Massachusetts.