Corretor de criptomoedas regulamentado Cifra Markets. O que é e qual é a sua vantagem

Com o apoio da «RBC Cripto», foi realizada uma apresentação online do corretor de criptomoedas Cifra Markets — o primeiro serviço na CEI a operar dentro do quadro de regulamentação oficial no setor de ativos digitais. A empresa apresentou sua própria plataforma tecnológica, voltada para investidores da Rússia e de outros países da CEI, e explicou detalhadamente os princípios de seu funcionamento.

O formato do evento é Public Talk. O diretor executivo da Cifra Markets, Alexey Korolenko, falou sobre as oportunidades da plataforma e respondeu às perguntas do moderador Kirill Tokarev. Durante sua apresentação, ele se deteve detalhadamente nas questões do status jurídico das operações com ativos digitais, interação com moedas fiduciárias e garantia da segurança dos fundos dos clientes.

A Cifra Markets está registada na jurisdição da República da Bielorrússia e opera sob a supervisão do Parque de Tecnologias Avançadas (PVT). Este é um regime jurídico especial que garante a regulamentação das operações com ativos digitais e inclui requisitos para a custódia de fundos, segurança técnica e auditoria das atividades dos corretores.

A plataforma suporta depósitos e levantamentos de fundos em rublos, dólares americanos, euros e rublos bielorrussos. Os usuários podem tanto adquirir o stablecoin USDT por rublos russos, como trocar USDT por rublos. A integração com o sistema bancário permite reabastecimentos rápidos das contas de corretagem - a transferência de fundos através da aplicação bancária leva de 1 a 2 minutos. Após a compra de USDT, os usuários têm acesso a operações com criptomoedas, que estão disponíveis em pares com USDT. A negociação é realizada através de uma interface semelhante às plataformas de corretagem clássicas.

Korolenko destacou que a Cifra Markets apenas interage com instituições de pagamento que possuem licenças. "Nós não trabalhamos com estruturas negras ou semi-legais", afirmou ele.

Os fundos dos clientes são armazenados em carteiras frias com armazenamento separado de ativos. Segundo ele, 95% dos ativos digitais da plataforma estão em armazenamento frio. Para cumprir os requisitos legais, é realizada uma verificação obrigatória da origem dos fundos, e, se necessário, os usuários fornecem documentos comprovativos.

Na plataforma, existe um procedimento padrão de "Conheça seu Cliente" (Know Your Customer, KYC), obrigatório para todas as criptoplaformas reguladas. Como explicou Korolenko, a verificação leva cerca de 15 minutos e não requer presença física. Segundo ele, este é um passo necessário para os usuários que planejam gerenciar plenamente seus fundos e, posteriormente, confirmar a origem da criptomoeda ao retirar fundos ou reportar às autoridades reguladoras.

No Public Talk, Alexey Korolenko destacou a ideia principal da criação da Cifra Markets: fornecer aos usuários russos a oportunidade de trabalhar com ativos digitais dentro de um modelo legal claro e transparente. "Nós nos esforçamos para criar uma infraestrutura onde o usuário entende onde está seu dinheiro, o que acontece com ele e em quais condições ele interage com os ativos digitais", observou ele.

Respondendo às perguntas do moderador, Korolenko sublinhou que a principal tarefa era estabelecer um processo de interação sem riscos ocultos. Segundo ele, ainda existem muitas plataformas no mercado com esquemas de circulação de fundos pouco transparentes, o que cria ameaças adicionais para os investidores. "O utilizador deve ter a possibilidade de trabalhar com ativos digitais dentro de um ambiente jurídico claro", sublinhou ele.

Korolenko destacou separadamente as vulnerabilidades do segmento P2P. Ele observou que esses esquemas apresentam riscos de fraude, bloqueio de fundos e até mesmo responsabilização criminal. "P2P — são riscos, possibilidade de fraude, possibilidade de entrar em um caso criminal. Ficar sem o seu dinheiro", afirmou ele. Segundo ele, o mercado de transferências P2P está gradualmente desaparecendo, uma vez que já estão surgindo alternativas regulamentadas e seguras: "Estamos oferecendo uma alternativa legal, conveniente e segura a diversos tipos de serviços P2P."

A atenção especial na discussão foi dada ao papel da regulamentação através do Parque de Altas Tecnologias. Korolenko explicou que a escolha desta jurisdição permitiu combinar os requisitos de segurança com a possibilidade de operar tanto com moedas fiduciárias quanto com criptoativos.

«A regulação através da PVT dá-nos uma combinação única de flexibilidade e proteção legal para os clientes», explicou Korolenko.

Respondendo a perguntas dos participantes da transmissão ao vivo sobre tributação, Korolenko lembrou que a Cifra Markets não é um agente fiscal na Rússia, não calcula impostos para os clientes e não preenche declarações fiscais. A empresa também não transmite dados dos usuários para as autoridades fiscais: entre a Rússia e a Bielorrússia não existe um acordo de troca automática de informações fiscais.

Korolenko acrescentou que a legislação russa não obriga os investidores a notificar a autoridade fiscal sobre a abertura de uma conta de corretagem no exterior. No entanto, ele enfatizou que a prática de notificar a autoridade fiscal sobre a abertura da conta seria correta. Segundo ele, isso demonstra a transparência do usuário e a disposição de, no futuro, confirmar legalmente a origem dos fundos e cumprir as obrigações fiscais.

Em resposta a outra pergunta — sobre as oportunidades para mineradores — Korolenko respondeu que a conta de corretagem na Cifra Markets pode ser utilizada para a conversão legal de cripto para rublos. Essas operações são confirmadas por relatórios do corretor e extratos bancários com a designação de pagamento, o que permite registrar de forma transparente a renda da mineração. Na plataforma estão disponíveis ativos populares entre mineradores: bitcoin, Litecoin, Dogecoin. A lista de moedas suportadas está em constante expansão.

A apresentação de Alexey Korolenko no âmbito do Public Talk também abordou um problema mais amplo da formação de uma infraestrutura confiável para trabalhar com ativos digitais. Segundo ele, em um contexto em que os mercados globais de cripto enfrentam um endurecimento da regulamentação, os usuários estão tendo cada vez mais dificuldade em escolher plataformas seguras para suas operações. "Hoje, há muitas ofertas no mercado, mas longe de todos os lugares o usuário entende quais riscos jurídicos está assumindo", destacou ele.

Adicionalmente, Korolenko apresentou exemplos de situações típicas em que os usuários podem enfrentar o bloqueio de fundos. O primeiro caso é quando uma criptomoeda com um histórico duvidoso é creditada na conta de uma bolsa estrangeira: a conta pode ser automaticamente congelada, e para acessar os fundos é necessário entrar em contato com o suporte ao cliente. O segundo é quando o usuário vende criptomoeda através de canais de troca informais e recebe transferências para o cartão de um grande número de terceiros. Nesse caso, o banco pode classificar essas operações como suspeitas e aplicar um bloqueio em conformidade com os requisitos da Lei 115-FZ.

Korolenko explicou que um dos fatores chave na criação da Cifra Markets foi a necessidade de construir uma plataforma que permite operar dentro de um campo jurídico claro. "Queríamos criar um serviço que opere de forma transparente: desde o momento da introdução de fundos até o negócio final, o usuário deve entender todas as etapas e todas as obrigações legais associadas", salientou ele.

Concluindo a reunião, Korolenko destacou que a missão da Cifra Markets é criar um ambiente transparente e regulado para investidores, onde cada etapa da interação com ativos digitais está alinhada às exigências legais. "Estamos construindo uma infraestrutura onde o conceito de confiança não se baseia em promessas, mas em um modelo jurídico real", concluiu.

Após o término da parte oficial, os participantes da Conversa Pública continuaram a se comunicar em um ambiente informal. O coquetel da noite reuniu representantes da indústria e blogueiros conhecidos, incluindo Evgeny Kogan, Kira Yukhtenko, Alexander Kondrashov, o criador da comunidade Animator Evan Golovanov.