Um novo relatório da Charles Schwab mostra que as alocações em Bitcoin e Ethereum podem variar drasticamente dependendo das expectativas de retorno dos investidores. Nos modelos tradicionais de carteiras, a exposição ao Bitcoin varia de quase zero até 22,4%, enquanto carteiras moderadas podem alocar até 16,9% se as expectativas de retorno aumentarem para 25%. Quando as expectativas caem abaixo de 10%, tanto o Bitcoin quanto o Ether recebem pouca ou nenhuma alocação.

A análise também destaca que o Ethereum normalmente recebe pesos menores devido à maior volatilidade, embora as alocações ainda aumentem significativamente sob suposições otimistas. Em um cenário de retorno esperado de 25%, a exposição ao Ether pode atingir 8,2% para carteiras moderadas e 10,7% para as mais agressivas. As descobertas enfatizam que o papel das criptomoedas nas carteiras é altamente sensível à convicção dos investidores.

Usando uma estrutura baseada em risco, a Schwab constatou que mesmo pequenas alocações podem ter uma influência desproporcional. Uma alocação de 1,2% em Bitcoin — e cerca de 0,9% em Ether — pode representar aproximadamente 10% do risco total da carteira. O relatório conclui que não existe uma alocação “correta” de criptomoedas, mas mesmo uma exposição modesta pode impactar de forma significativa o desempenho geral da carteira.
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