Fazer Swap na negociação: o custo oculto que reduz seus lucros todos os dias

Muitos traders tendem a focar-se apenas em spreads e comissões e esquecem-se de ver uma coisa igualmente importante: as taxas de detenção overnight. Swap Este é um custo oculto que tem um impacto significativo na sua rentabilidade. Isto é especialmente verdade se for um trader que gosta de manter posições durante dias, semanas ou meses.

O que é Swap? Porque é que os corretores cobram isto?

Em termos reais. Swap Refere-se à taxa por manter uma posição durante a noite, que corresponde à natureza dos juros incorridos ao manter uma operação até ao encerramento do mercado. Outros termos usados para se referir a isto são “juros overnight” ou “taxa de rollover”.

Os corretores cobram esta taxa e não apenas para ganhar dinheiro. Existem razões financeiras mais profundas. Quando negocia num mercado como o Forex mas não fecha a posição no dia, o corretor tem de “pedir emprestado”. Continuar a pagar-lhe para manter esse estatuto. Pedir dinheiro emprestado tem um custo, é isso que o Swap mostra.

Mecanismo de Swap: Diferença de Taxa de Juro Entre Moedas

Para compreender verdadeiramente as trocas, Precisamos de olhar para o ponto de partida, que é a “Diferença de Taxa de Juro”.

Quando abre uma negociação Forex como EUR/USD, está a “pedir emprestado”. uma moeda para “comprar” outra.

• Se abrir Long (Comprar) EUR/USD: “Compras” EUR e “emprestas” USD. para pagar essa compra.
• Se abrir Short (Vender) EUR/USD: Tu “emprestas” EUR para vender e recuperar USD.

Todas as moedas têm as suas próprias taxas de juro de política, que são definidas pelo banco central de cada país. Por exemplo:

• O dólar americano (USD) é controlado pela FED a uma taxa de 4,5% ao ano (modelo).
• O euro (EUR) é regulado pelo BCE a uma taxa de 3,5% ao ano (modelo).
• Iene Japonês (JPY) 0,25% anual (muito baixo)

Por isso, quando “emprestas” Em que moeda, deve Pagamentos de JurosE quando “detém” qualquer moeda, recebesGanhar juros Swap é a diferença entre estes dois valores.

Exemplo simples de cálculo de troca

Digamos que negocia Comprar EUR/USD:

• O EUR dá-lhe 3,5% de juro anual (“detém” o EUR, ganhando assim rendimento)
• USD oferece juros de 4,5% ao ano (você “empresta” USD. Portanto, têm de pagar).
• Margem = 3,5% - 4,5% = -1,0% ao ano

Como resultado, vai Troca de Salários (Negativo) Todas as noites tenho esta ordem.

Se negociar EUR/USD:

• EUR oferece juros a 3,5% ao ano (você “empresta” EUR. Portanto, têm de pagar).
• O USD dá-lhe 4,5% de juro anual (“detém” o USD e, assim, ganha)
• Margem = 4,5% - 3,5% = +1,0% ao ano

Como resultado, vai Troca de Ganhos (Positiva) Todas as noites tenho esta ordem.

Swap Plus e Swap Negativo: Porque é que perdemos na maior parte?

É aqui que os traders iniciantes são frequentemente surpreendidos. Embora em teoria, os swaps devam refletir a diferença real da taxa de juro, na realidade…

Os corretores acrescentam as suas próprias comissões São intermediários que facilitam este empréstimo e manipulação, por isso adicionam a sua própria “margem” ou “taxa de gestão” à taxa real do swap.

Por exemplo:

• Diferença efetiva de taxa de juro = +1,0% (mais)
• Taxa de margem/manuseamento do corretor = -0,8%
• Swap que realmente ganhas = apenas +0,2%.

Ou, noutro caso, se o corretor cobrar uma taxa elevada de manuseamento, tanto os swaps longos como os curtos podem ser negativos. Portanto, quer compre ou venda, tem de pagar uma taxa de swap todas as noites. É por isso que swap long (para ordens de compra) e swap short (para ordens de venda) normalmente nunca são exatamente iguais.

O Fenómeno da Troca de 3 Dias: Porque é que a quarta-feira à noite é a vilã

Este é um ponto que os traders iniciantes muitas vezes ignoram. 1 dia da semanaSwap3x (3x Troca)

Porque é que isto acontece?

A maioria dos mercados Forex e CFD está fechada aos sábados e domingos, mas o sistema financeiro global não está em pausa.

Em que dia aconteceu? É maioritariamente quarta-feira à noite (de quarta a quinta-feira) porque:

O mercado Forex tem um ciclo de liquidação T+2 (2 dias úteis após a negociação):

• Negociação de segunda-feira → Liquidação de quarta-feira
• Negociação de quarta-feira → Liquidação de sexta-feira
• Quando espera de quarta a quinta O seu ciclo de liquidação T+2 ocorre à segunda-feira (saltando sábado a domingo, quando não há comércio).

Como resultado, está a “pedir emprestado”. Dinheiro Cruzado de Fim de Semana (sexta, sábado, domingo) Assim, o corretor recolheu o cálculo dos juros desses 3 dias na noite de quarta-feira.

Portanto, Se mantiver uma posição Buy 1 Lot EUR/USD com Swap Long = -8,5 USD/noite:

• Noite Regular: Perde 8,5 USD
• Quarta-feira à noite (troca de 3 dias): Perda de 8,5 × 3 = 25,5 USD

É por isso que alguns traders tentam evitar manter posições durante a noite de quarta-feira.

Como verificar o valor do swap antes de abrir uma operação

Para saber quanto swap e qual o impacto que tem nos teus lucros. Precisa de verificar esta informação. Antes de abrir uma ordem A forma de a ver varia sempre consoante a plataforma que utilizas.

Visualização em MT4/MT5 (MetaTrader)

1. Ir à janela Market Watch (Lista de ativos).
2. Clique com o botão direito no ativo que pretende (por exemplo, EUR/USD).
3. Selecione “Especificação”.
4. Uma nova janela abre-se-á, procurando a linha:
   • Swap Long: Taxa de swap para ordens de compra
   • Swap Short: Taxa de swap para ordens de venda
5. Os números apresentados estão geralmente em pontos que devem ser calculados.

Opiniões sobre Mitrade e a Plataforma da Nova Era

Plataformas modernas Desenhe para tornar tudo mais simples e claro:

1. Selecione o ativo que quer negociar
2. Encontre o separador “Introdução” ou “Informação do Ativo”.
3. Desça para encontrar “Overnight Fee”.
4. O Mitrade mostra o valor do swap como percentagem (%) por noite, ou seja, -0,015% por noite, o que é fácil de calcular.

Esta transparência na apresentação da informação permite-lhe calcular com precisão os custos antes de decidir negociar.

Troca: A Fórmula de Cálculo que os Traders Precisam de Conhecer

Agora que já sabe a taxa de swap, vamos calcular quanto custa realmente.

Método 1: Calcular em Pontos (MT4/MT5)

Receita: