Coreia do Sul reforça a supervisão das trocas de ativos virtuais, novas regras visam combater a lavagem de dinheiro transfronteiriça

As autoridades reguladoras financeiras da Coreia do Sul anunciaram recentemente novas medidas políticas. O Conselho de Serviços Financeiros da Coreia (FSC) planeja ampliar o âmbito do quadro de “regras de viagem”, reduzindo ainda mais o limite de supervisão para transações de ativos virtuais, que atualmente é de 1 milhão de won sul-coreanos (aproximadamente 680 dólares). Essa alteração visa responder melhor às atividades de lavagem de dinheiro transfronteiriças e crimes internacionais realizados por meio de ativos digitais.

Monitorização rigorosa de pequenas transações de ativos virtuais

De acordo com o relatório da NS3.AI, essa atualização de política representa uma melhoria importante no combate à lavagem de dinheiro por parte do setor financeiro sul-coreano. Ao ampliar a cobertura regulatória dos ativos virtuais, o FSC espera captar mais fluxos de transações suspeitas de pequeno valor, fechando brechas que permitem a transferência de fundos por meio de transações fragmentadas. Essa abordagem está alinhada com os padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro, demonstrando a iniciativa da Coreia do Sul na governança global da segurança financeira.

Inovação digital com foco na conformidade

Além de fortalecer as medidas de combate à lavagem de dinheiro, o FSC também está promovendo a normatização da inovação em tecnologia financeira. O Conselho de Serviços Financeiros valoriza o impulso ao uso de inteligência artificial (IA) no setor financeiro, ao mesmo tempo em que desenvolve estruturas regulatórias para apoiar a transformação digital do setor financeiro. Isso indica que as autoridades reguladoras sul-coreanas estão ativamente explorando a integração de dados e o empoderamento tecnológico, buscando equilibrar o fortalecimento do gerenciamento de riscos com a promoção da inovação.