Propostas de reforço regulatório em meio ao aumento acelerado de fraudes com criptomoedas

A ameaça de fraudes em investimentos em criptomoedas enfrentada pelos cidadãos americanos é maior do que se imagina. Os dados indicam que o valor das perdas em 2024 atingiu 9,3 bilhões de dólares, representando um aumento de 66% em relação ao ano anterior, o que evidencia a gravidade do problema. À medida que os golpistas tornam seus métodos mais sofisticados, as agências governamentais também começaram a reforçar suas ações.

**Estrutura regulatória com a nova legislação**

A deputada democrata Elissa Slotkin e o deputado republicano Jerry Moran apresentaram no início deste mês uma nova proposta de estrutura legal para combater atividades ilegais relacionadas a criptomoedas. Esta "Lei de Fortalecimento do Marco das Agências de Criptomoedas" (SAFE Act) propõe uma abordagem integrada para crimes relacionados a criptomoedas que não podem ser adequadamente tratados pelo sistema regulatório atual.

O núcleo da proposta é o fortalecimento da cooperação público-privada, envolvendo o Departamento do Tesouro dos EUA, agências de fiscalização e reguladores. Ao compartilharem informações e coordenarem ações, cria-se um ambiente mais eficiente para identificar e combater fraudes que utilizam criptomoedas de forma ilícita.

**Debates sobre a efetividade das ações legais**

Gabriel Shapiro, chefe de assuntos jurídicos da Delphi Labs, afirmou que, se a lei for rigorosamente aplicada, os envolvidos em fraudes com criptomoedas sentirão uma ameaça significativa. A expectativa é que a participação direta de chefes de departamentos como o Escritório do Procurador-Geral, a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) e o Serviço Secreto na investigação de crimes relacionados a criptomoedas aumente a capacidade de investigação de forma substancial.

Especialistas jurídicos acreditam que, com essa cooperação entre múltiplas agências, a resolução de casos de fraudes em moedas virtuais poderá avançar de forma exponencial. Advogados também defendem que o processo de auxílio às vítimas deve ser fortalecido simultaneamente, não apenas com a prisão dos criminosos, mas também com a proteção dos direitos das vítimas, que deve ser uma prioridade.

A maturidade do mercado de criptomoedas depende da criação de um ambiente legal adequado. O reforço regulatório deve dissuadir práticas fraudulentas, aumentando a confiança no mercado e criando um ambiente mais seguro para investidores legítimos.