Ativos digitais de alto potencial: guia de análise e seleção 2024

Identificar boas oportunidades: uma metodologia em três vertentes

Embora a avaliação de projetos blockchain seja multifatorial, três dimensões principais destacam-se como determinantes para identificar uma criptomoeda promissora:

• A pertinência funcional do protocolo e a sua contribuição tecnológica concreta
• A credibilidade e a expertise da equipa de gestão
• A dinâmica e a massa crítica da comunidade

Primeiro indicador: distinguir substância e especulação

A verdadeira questão permanece: estamos perante uma inovação genuína ou apenas uma moda passageira? Tokens sem utilidade real, como as meme coins (Dogecoin/DOGE, Shiba Inu/SHIB), podem gerar ganhos a curto prazo, mas não se enquadram numa estratégia de investimento sustentável.

Um projeto blockchain credível deve resolver problemas concretos para empresas, consumidores ou a infraestrutura financeira global. Tal como a Apple se destacou pela qualidade dos seus produtos, uma criptomoeda promissora deve demonstrar utilidade através de:

• O Total Value Locked (TVL), que mede os capitais imobilizados no seu ecossistema
• A base de utilizadores ativos, refletindo a adoção real da rede

Segundo critério: a qualidade da liderança

A expertise da equipa fundadora constitui um sinal forte de viabilidade. Para a avaliar, consulte o whitepaper — o documento fundador que expõe as mecânicas do projeto — e explore o percurso profissional dos dirigentes via LinkedIn. A título de exemplo, o criador da Polkadot desempenhou um papel importante na génese do Ethereum, o que reforça a sua legitimidade.

Terceira dimensão: o envolvimento comunitário

O envolvimento dos desenvolvedores e investidores em torno de um projeto é revelador do seu potencial de sustentabilidade. Uma presença ativa no X (antigamente Twitter), Discord ou Telegram indica um interesse sólido. Solana (SOL) deu prova disso: apesar do escândalo FTX, a sua comunidade dinâmica foi motor do seu restabelecimento.

Criptomoedas promissoras: balanço de 2023 e perspetivas

A maioria dos projetos selecionados em 2023 confirmou o seu potencial:

• XRP (Ripple): multiplicação por 2,3 entre janeiro e dezembro de 2023
• ADA (Cardano): aumento de 2,5x no mesmo período
• DOT (Polkadot): duplicação do preço entre início de 2023 e o seu pico anual
• MATIC (Polygon): evolução semelhante com uma duplicação
• BNB: +40% em 2023, atingindo +2,4x incluindo março de 2024, apesar de problemas regulatórios

Este desempenho coletivo valida a abordagem analítica aplicada. Para 2024, o contexto de alta do primeiro trimestre sugere novas oportunidades a explorar.

Avalanche (AVAX) : a confirmação do avanço

Alcançando uma capitalização de 20 mil milhões de euros em março de 2024, AVAX firma-se agora no top 10 das maiores criptomoedas em termos de valor.

A blockchain Avalanche permite aos desenvolvedores construir aplicações descentralizadas (dApps) beneficiando de três vantagens distintas:

• Rapidez de execução das transações
• Escalabilidade aumentada para processar volumes massivos
• Ergonomia otimizada para desenvolvedores Web3

Estes atributos não são teóricos: o fundador da AAVE (um protocolo importante de finanças descentralizadas) e um co-fundador da Chainlink (oracle crítico para os smart contracts) apoiam ativamente o protocolo.

Após uma valorização de mais de 3x em 2023, a AVAX mantém potencial antes de possivelmente revisitar o seu antigo pico de 100€ no início de 2024.

Cardano (ADA) : rumo à descentralização das aplicações

Fundada em 2015 por um dos co-criadores do Ethereum (ETH), Cardano posiciona-se como uma infraestrutura open source para aplicações descentralizadas (dApps).

O projeto tem uma reputação ambivalente no ecossistema. O seu iniciador declarou explicitamente o objetivo de substituir o Ethereum — daí o seu apelido de “Ethereum Killer”. É uma ambição audaciosa que mobiliza tanto os apoiantes como os céticos.

Apesar dos debates, esta criptomoeda promissora beneficia de uma trajetória ascendente e de uma base de utilizadores em expansão, nomeadamente graças à sua arquitetura científica e aos seus mecanismos inovadores de governação.