Recentemente, no campo dos Ativos de criptografia, surgiu novamente um surpreendente caso de fraude. A vítima Michael Zidell processou o Citibank no tribunal federal de Manhattan, afirmando que o banco teve uma negligência significativa na prevenção de transações suspeitas, resultando em uma perda de até 20 milhões de dólares.

O caso de fraude começou em 2023, quando os criminosos entraram em contato com Zidell através da plataforma de mídia social Facebook, usando a identidade "Carolyn Parker", induzindo-o a investir em projetos de NFT. No período seguinte, Zidell fez 43 transferências para várias contas bancárias, das quais cerca de 4 milhões de dólares foram para uma conta da empresa Guju Inc no Citibank.

Documentos de litígio mostram que Zidell acusa o Citibank de não cumprir suas responsabilidades de supervisão de combate à lavagem de dinheiro. Ele acredita que o banco deveria estar alerta para essas transferências de grandes quantias que ocorrem com frequência e realizar as investigações apropriadas. No entanto, o Citibank parece ter ignorado esses sinais suspeitos, resultando em enormes perdas para as vítimas.

A verdade por trás de todo o esquema só veio à tona quando a plataforma de negociação chamada OpenrarityPro foi repentinamente encerrada, mas nessa altura os fundos de Zidell já eram irrecuperáveis. Este método de fraude que utiliza conceitos de moeda virtual e NFT é conhecido na indústria como "esquema do porco".

Este caso suscitou dúvidas no setor financeiro sobre a capacidade dos bancos tradicionais em lidar com novos crimes financeiros emergentes. Com o rápido desenvolvimento de ativos de criptografia e da tecnologia blockchain, encontrar um equilíbrio entre inovação e regulamentação tornou-se um novo desafio enfrentado pelas principais instituições financeiras.

Este evento também lembra mais uma vez aos investidores que devem manter-se vigilantes ao entrar em novos setores financeiros, tratando com cautela as sugestões de investimento de estranhos, especialmente em transações que envolvem transferências de grandes quantias de dinheiro. Ao mesmo tempo, destaca a necessidade de as instituições financeiras atualizarem e aprimorarem constantemente seus sistemas de prevenção de riscos para lidar com as cada vez mais complexas táticas de fraude financeira.

Atualmente, o Citibank ainda não fez um comentário oficial sobre este caso. À medida que o processo judicial avança, este caso pode ter um impacto profundo nas políticas de combate à lavagem de dinheiro e de proteção ao cliente no setor financeiro.