REGULAMENTO | Comissão Europeia (EU) Lista Oficialmente o Quénia como País de Alto Risco para Lavagem de dinheiro e Financiamento do Terrorismo

A Comissão Europeia – o ramo executivo da União Europeia (EU) – designou oficialmente o Quénia como uma jurisdição de alto risco para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Em um anúncio oficial, a Comissão aconselhou os Estados-Membros da UE, como França, Alemanha, Espanha, Países Baixos, Finlândia e Dinamarca, a aplicar uma análise mais rigorosa às transações financeiras envolvendo o Quénia.

O Quénia junta-se a um grupo de países recentemente adicionados à lista atualizada da UE de jurisdições com deficiências estratégicas nas suas estruturas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo (CTF).

Outras nações listadas ao lado do Quénia incluem:

• Argélia
• Angola
• Costa do Marfim
• Laos
• Líbano
• Mônaco
• Namíbia
• Nepal, e
• Venezuela

Ao mesmo tempo, a UE removeu vários países da lista, incluindo:

• Barbados
• Gibraltar
• Jamaica
• Panamá
• As Filipinas
• Senegal
• Uganda, e
• Os Emirados Árabes Unidos

como resultado de demonstrar melhoria nas suas defesas contra crimes financeiros.

De acordo com o relatório de 2024 do Centro de Relatórios Financeiros (FRC), a Unidade de Inteligência Financeira do Quénia, houve um crescimento de mais de 30% nas transações relacionadas ao financiamento do terrorismo e um aumento de mais de 18% nas transações suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro em 2024.

De acordo com a FRC, as criptomoedas podem ser usadas para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, financiamento da proliferação e crime cibernético.

O relatório observa ainda que o número de transações suspeitas relatadas pelos operadores de mercados de capitais e valores mobiliários mais do que triplicou, sendo as transações suspeitas exclusivamente relacionadas com a lavagem de dinheiro.

Como resultado, a UE identificou lacunas significativas nos quadros de AML e CTF.

Em uma declaração, a Comissão Europeia observou que a lista revisada está alinhada com as descobertas mais recentes do Grupo de Ação Financeira (FATF) – o vigilante global de AML/CTF – que colocou o Quênia na lista cinza em 2023 devido a deficiências, como a ausência de uma estratégia abrangente para processar casos de lavagem de dinheiro.

"A Comissão considerou cuidadosamente as preocupações expressas em relação à sua proposta anterior e realizou uma avaliação técnica minuciosa, baseada em critérios específicos e uma metodologia bem definida, incorporando informações coletadas através do FATF (Força-Tarefa de Ação Financeira), diálogos bilaterais e visitas in loco à jurisdição em questão.

Como membro fundador do FATF, a Comissão está intimamente envolvida no monitoramento do progresso das jurisdições listadas, ajudando-as a implementar plenamente os seus respetivos planos de ação acordados com o FATF.

“Identificar e listar jurisdições de alto risco continua a ser um instrumento vital na proteção do sistema financeiro da UE,” disse Maria Luís Albuquerque, a Comissária da UE para Serviços Financeiros e Poupanças e Investimentos.

“Esta atualização da nossa lista sublinha o nosso compromisso em manter normas internacionais, particularmente aquelas estabelecidas pelo GAFI. Esperamos que os co-legisladores aprovem rapidamente esta medida importante.”

A inclusão na lista de alto risco pode ter implicações significativas, incluindo acesso limitado aos mercados financeiros globais e um escrutínio aumentado por parte de parceiros internacionais.

O Quénia foi colocado na lista cinza em 2024 por falhar em processar casos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Também foi citado pela falta de regulamentações para criptomoedas, organizações sem fins lucrativos e pela ausência de uma abordagem robusta baseada em riscos em relação à luta contra a lavagem de dinheiro e ao combate ao financiamento do terrorismo.

Em 2023, os Estados Unidos também alertaram o Quénia contra a lavagem de dinheiro e divulgaram um relatório em 2024 destacando os documentos de propriedade de terras falsos como um obstáculo chave ao investimento no Quénia pela primeira vez.

Para resolver as preocupações do GAFI, conforme relatado pela BitKE em 2024, o Quênia foi instado a melhorar sua supervisão baseada no risco de instituições financeiras, introduzir uma estrutura legal para licenciar e supervisionar provedores de serviços de ativos virtuais (including companies) cripto e nomear uma autoridade para regular trusts e coletar informações precisas sobre a propriedade efetiva.

De acordo com o Diretor do Departamento de Investigações da Direção de Investigações Criminais (DCI), Abdalla Komesha, falando no Workshop de Investigações Financeiras e Recuperação de Ativos na Escola de Governo do Quênia, reafirmou o compromisso da direção em investigar a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, grandes crimes subjacentes, incluindo crime organizado:

“Os proventos do crime já não estão escondidos debaixo de colchões, são lavados através de estruturas corporativas complexas, camadas em contas bancárias globais, ocultos dentro de imóveis ou criptomoedas. À medida que a paisagem da criminalidade se transforma, também deve a nossa resposta.”

Reformas adicionais recomendadas pelo GAFI incluem:

• Melhorar a qualidade e a aplicação da inteligência financeira
• A expansão das investigações sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, e
• Revisão das regulamentações que regem as organizações sem fins lucrativos.

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