Лупинг це передова техніка заробітку в DeFi: повний посібник для новачків у Web3

Лупінг — це один із найспірніших питань у світі децентралізованих фінансів. Багато новачків чують про цю стратегію, але не розуміють, що це таке і чому вона викликає стільки обговорень серед криптоентузіастів.

Основи фармингу: звідки починаються доходи в DeFi

Спершу розберімося з базовим поняттям. Доходний фарминг — це стратегія заробітку в Web3, коли ти розміщуєш свої криптоактиви в децентралізовані протоколи і отримуєш нагороду у вигляді відсотків або токенів. Ідея проста: замість того, щоб просто зберігати ETH або SOL у своєму гаманці, ти відправляєш їх у протоколи, наприклад Venus, Aave, Compound або Lido, і починаєш отримувати пасивний дохід.

Практичний приклад: якщо ти розмістиш 1 ETH у Venus на BSC, то будеш отримувати регулярні відсоткові виплати. Це схоже на традиційний банківський депозит, але без посередників. Сьогодні, коли ETH коштує близько $2,15K, таке розміщення може принести цікавий дохід.

Лупінг — це комбінована стратегія для досвідчених трейдерів

Тепер переходимо до головної теми. Лупінг — це техніка, яка дозволяє збільшувати потенційний дохід шляхом багаторазового використання одного й того ж активу. Механізм лупінгу працює так:

1. Розміщуєш свій актив (наприклад, ETH) у протокол
2. Бираєш частину цього ж активу в борг (зазвичай 50-80% від розміщеного)
3. Знову розміщуєш отриманий позиковий актив у протокол
4. Повторюєш процес кілька разів поспіль

Результат? Загальна позиція щодо активів збільшується, а значить, і відсотки, які ти отримуєш, зростають багаторазово. Саме тому лупінг — приваблива стратегія для тих, хто хоче максимізувати доходність.

Чому лупінг — це небезпечна стратегія і як керувати ризиками

Однак потрібно бути надзвичайно обережним. Лупінг — це інструмент із високим ризиком, особливо ризиком ліквідації. Якщо вартість твого активу занадто швидко знизиться, протокол може примусово продати всю твою позицію, щоб покрити ризик.

Головне правило управління ризиком: завжди тримай коефіцієнт LVT (Loan-to-Value) значно нижче максимально допустимого рівня — бажано не вище 50%. Це дає тобі буфер безпеки, якщо ринок рухається проти тебе.

Порівняй стратегії:

• Простий фарминг: розміщуєш ETH → отримуєш відсотки. Ризик мінімальний, дохід скромний.
• Лупінг: розміщуєш ETH → позичаєш → розміщуєш позиковий ETH → позичаєш знову. Доходи вищі, але й ризики колосальні.

Безпечна стратегія фармингу для тих, хто тільки починає

Якщо ти тільки входиш у світ DeFi, ось перевірений підхід, який мінімізує ризики:

Крок 1: Обери надійні протоколи

Використовуй лише протоколи, що пройшли незалежний аудит і мають репутацію на ринку:

• Venus (BSC) — підходить для ETH і SOL
• Aave (Polygon і Ethereum) — найнадійніший вибір
• Lido — спеціалізований протокол для стейкінгу ETH
• Marinade — безпечне рішення для стейкінгу SOL

Крок 2: Починай із простого розміщення, без позик

Не поспішай з лупінгом. Зосередься на тому, щоб просто розмістити свої активи. Це позбавить тебе ризику ліквідації і допоможе зрозуміти механіку.

Крок 3: Починай із малих сум

Не кидай усі заощадження одразу:

• Для ETH: розміщуй Rp10.000-50.000 щотижня
• Для SOL (зараз $89,97): розміщуй Rp10.000-40.000 щотижня

Накопичи достатній обсяг, перш ніж переходити до більш агресивних стратегій.

Крок 4: Перевіряй результати щомісяця

Слідкуй за:

• Скільки відсотків ти отримав?
• Чи зросла загальна вартість твого портфеля?
• Чи варто це порівняно з простим зберіганням у гаманці?

Практичні приклади: як це працює на практиці

Сценарій 1: Простий фарминг без лупінгу