مع ارتفاع غسيل الأموال بالعملات الرقمية، تسعى الحكومات لإيجاد طرق لمواجهتها

غسل الأموال عبر العملات الرقمية ارتفعت بشكل مذهل، حيث بلغت على الأقل 82 مليار دولار العام الماضي، مقارنة بـ 10 مليارات دولار فقط في عام 2020. مع زيادة سيولة أسواق العملات الرقمية، أصبحت عمليات الغسل أكثر تطورًا وجرأة، حيث تعمل علنًا عبر منصات الرسائل والبلاوكشين، بينما تكافح الحكومات لمواكبة التطورات.

وفقًا لتقرير من Chainalysis، فإن جزءًا كبيرًا من نمو عمليات غسل الأموال في العملات الرقمية يأتي من شبكات غسيل الأموال ذات اللغة الصينية. تلك الجماعات كانت تعالج ما يقرب من 40 مليون دولار من العملات الرقمية يوميًا في عام 2025. وتقدّر Chainalysis أن الشبكات الصينية تغسل الآن أكثر من 10% من الأموال المسروقة عالميًا في عمليات الاحتيال المعروفة بـ “ذبح الخنازير”.

الانتقال إلى وسائل التواصل الاجتماعي

تعتمد هذه الشبكات بشكل كبير على منصة الرسائل الاجتماعية تيليجرام، التي تتخذ من دبي مقرًا لها. لا تربط تيليجرام بين المشترين والبائعين لخدمات الغسل فحسب، بل تعمل أيضًا كمركز للضمانات.

ظهرت خدمات مثل مرافقي الأموال، ومكاتب OTC، ومواقع الألعاب على المنصة في أوائل 2020، مع بداية جائحة كوفيد-19. مع مرور الوقت، حلّت هذه المنصات الاجتماعية إلى حد كبير محل البورصات المركزية للعملات الرقمية، التي شددت على مر السنين من إجراءات الأمان.

طبيعة هذه الاحتيالات، وتحرك الأموال عبر الحدود، أفسدت جهود إنفاذ القانون. تقول الصين إنها قامت بمحاكمة أكثر من 3000 شخص في عام 2024 بتهمة غسل الأموال عبر العملات الرقمية. كما كانت هناك محاولات ناجحة للتعاون الدولي. ففي أكتوبر، أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) ووكالة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) عن تعاونهما مع وزارة الخارجية والكومنولث والتنمية في المملكة المتحدة لتفكيك مجموعة Huione، التي كانت تغسل حوالي 4 مليارات دولار من عمليات الاحتيال عبر العملات الرقمية.

تشريح عملية الاحتيال

في هذا الأسبوع، أعلنت وزارة العدل الأمريكية أن المواطن الصيني جينليانغ سو حُكم عليه بالسجن لمدة 46 شهرًا لدوره في غسل ملايين الدولارات من العملات الرقمية. وفقًا للمدعين، بدأ المجرمون بالتواصل مع الضحايا عبر وسائل التواصل الاجتماعي، والرسائل النصية، وخدمات المواعدة عبر الإنترنت لبناء الثقة. ثم قادهم فريق سو إلى استثمارات احتيالية في العملات الرقمية، باستخدام مواقع وهمية مصممة لتقليد منصات التداول الشرعية.

تم في النهاية تحويل أكثر من 36.9 مليون دولار من أموال الضحايا من حسابات بنكية أمريكية إلى حساب واحد في بنك ديلتك في جزر البهاما. حول البنك الأموال إلى العملة المستقرة تيثر، قبل أن ينقل الأصول إلى محفظة رقمية يسيطر عليها فريق سو في كمبوديا.