Паніка навколо ШІ охоплює Уолл-стріт: 3 фінансові акції на розпродажі

Здається, що кожного місяця виникає нова криза, пов’язана з штучним інтелектом. Лютий не став винятком, оскільки багато фінансових компаній оголосили про нові інструменти для податкового планування на базі ШІ. Це падіння відбулося на вже нервовому ринку: секторні ротації посилилися, а акції з високими мультиплікаторами були сильно знижені навіть через незначні помилки. Однак ця конкретна паніка здається перебільшеною, і для інвесторів може з’явитися можливість купити якісні компанії, які раптово опинилися на розпродажі.

Отримуйте сповіщення RJF:

Підписатися

Чому фінансові компанії продали акції — і чому це перебільшено

За останні три тижні у фінансовому секторі сталося два шокові поштовхи, що спричинили серйозні втрати у цінних паперах багатьох великих компаній. Перший — від фінтех-компанії Altruist, яка запустила інструмент для податкового планування у своїй платформі ШІ під назвою Hazel. Hazel тепер може автоматизувати багато обов’язків податкового консультанта, таких як збір і перевірка форм 1040, 1099, 1098 та інших форм IRS і фінансових звітів. Ця платформа використовує ці дані для надання послуг з податкового планування клієнтам, перетворюючи години нудної роботи у кілька хвилин обчислень.

Другий (і більш спекулятивний) панічний сплеск стався наприкінці лютого, коли Citrini Research опублікувала статтю з гучною назвою «Глобальна криза розвідки 2028 року». У статті описано сценарій масового звільнення білих комірців до 2028 року, що спричинить 10% безробіття і 40% падіння фондового ринку. Незважаючи на вступ, який визнає, що стаття описує гіпотетичний сценарій і не є прогнозом, вона стала причиною майже $300 мільярдів втрат у капіталі, включаючи 20% двотижневе падіння акцій International Business Machines Corp. NYSE: IBM.

Розвиток ШІ — дуже реальна проблема, але ці дві події спричинили масові зниження цін на акції, які здаються перебільшеними. Багато акцій, що раптово знизилися, не будуть серйозно постраждали від платформи Hazel, а сценарій, викладений у звіті Citrini, — це лише міркування одного менеджера фонду. Нервові ринки часто шукають приводи для продажу, і ці дві події, ймовірно, дали нервовим інвесторам привід натиснути кнопку продажу. Але великі можливості народжуються з великих шансів, і кілька фінансових компаній тепер виглядають привабливо після раптового спаду.

Наступні три акції зазнали удару під час розпродажу, але глибше дослідження показує, що їхній фундамент залишається сильним навіть у умовах ШІ-руйнування.

Charles Schwab: основний бізнес не постраждав від програмного забезпечення для податкового планування

Charles Schwab Corp NYSE: SCHW втратила майже 8% за один день після новин про Hazel, але, ймовірно, акції потрапили під перехресний вогонь загального зниження сектору, оскільки податкове планування — дуже мала частина їхнього бізнесу. Більшість доходів компанії надходить з комісій за управління активами та відсотків із клієнтських грошових коштів. У 2025 році Schwab зафіксувала рекордний дохід, зростання на 19% у порівнянні з попереднім роком у четвертому кварталі 2025 року. Компанія також прогнозує зростання доходів на 9,5% — 10,5% у 2026 році, з чистою маржею відсотків у діапазоні 2,85% — 2,95%.

Schwab має міцний баланс, зростаючі маржі та графік, що свідчить про ознаки повернення імпульсу. Зниження цін було зупинено біля 200-денної простої ковзної середньої (SMA), а індекс відносної сили (RSI) показує ознаки ослаблення тиску вниз. Повернення вище за 200-денну SMA, ймовірно, знову активізує бичий імпульс.

S&P Global: м’яке керівництво може стати можливістю для покупки

S&P Global Inc. NYSE: SPGI не може цілком звинуватити зовнішні чинники у своєму 20%-му падінні за останній місяць. Компанія оголосила про сильний прибуток і дохід у звіті за четвертий квартал 2025 року 10 лютого, і її ініціативи щодо ШІ продовжують розширюватися. Однак ринок не оцінив легке керівництво на 2026 рік, і акції знизилися на 9 після публікації. S&P Global зазнала подвійного удару від новин Hazel і власних результатів, але малоймовірно, що короткострокові проблеми вплинуть на рейтинги компанії або її фондові пропозиції.

Акції SPGI були найбільше постраждалими з трьох, що ми розглядаємо; усі їхні прибутки за минулий рік були стерті за кілька тижнів. Однак у них найміцніша технічна база, що вказує на швидке повернення. RSI починає відновлюватися після падіння нижче за рівень перепроданості, а індикатор MACD, здається, готується до бичого перетину. У вівторок акції зросли більш ніж на 3,4%, що стало другим за величиною приростом у цьому році, — ознака того, що продажі акцій SPGI можуть зменшуватися.

Raymond James: ШІ може стати додатковим чинником для моделі незалежних радників

Raymond James Financial NYSE: RJF знизилася майже на 9% через новини Hazel, але знову ж таки, це здається фундаментальним непорозумінням щодо бізнес-моделі компанії. Незалежні радники RJF, ймовірно, впроваджуватимуть інструменти ШІ, такі як Hazel, щоб розширити пропозиції для клієнтів, а не втратити клієнтів через них. Компанія активно створює власну пропрієтарну платформу ШІ під назвою Rai, і після розпродажу акції тепер торгуються за 13-кратним прогнозованим прибутком і 1,9-кратним обсягом продажів.

Акції RJF також прорвали рівні 50-денної і 200-денної SMA під час їхнього падіння цього місяця, але продажі не були настільки бурхливими, як у SPGI і SCHW, і загальний тренд залишається в силі. Золотий хрест минулого літа все ще тримає 50- і 200-денні SMA у бичачій позиції, а RSI повернувся до рівнів, яких він досяг у жовтні та грудні. Незважаючи на заголовки, акції ще не в корекційній зоні, і їхній останній короткий період нижче за 200-денну SMA був коротким.

Чи варто зараз інвестувати $1,000 у Raymond James Financial?

Перш ніж розглядати інвестицію у Raymond James Financial, вам варто почути це.

MarketBeat відстежує найкращих аналітиків Уолл-стріт і їхні рекомендації щодо акцій, які вони щодня радять своїм клієнтам. MarketBeat визначив п’ять акцій, які найкращі аналітики тихо радять купити зараз, перш ніж широка аудиторія це помітить… і Raymond James Financial у цьому списку не був.

Дивіться п’ять акцій тут

Десять стартових акцій для початківців, які можна купити зараз

Щойно починаєте інвестувати у фондовий ринок? Ці 10 простих акцій допоможуть початківцям збудувати довгострокове багатство без знань опціонів, технічного аналізу або інших складних стратегій.

Отримайте цей безкоштовний звіт