Guia completo de verificação de identidade e KYC: três níveis de acesso

O processo de confirmação de identidade através do sistema KYC é uma etapa obrigatória no registo em plataformas de criptomoedas modernas. O sistema está dividido em três níveis de verificação, cada um desbloqueando novas funcionalidades e oferecendo limites aumentados para operações. O processo de KYC protege tanto os utilizadores quanto a própria plataforma contra fraudes e lavagem de dinheiro.

Para que serve a verificação KYC e quais os níveis existentes

A verificação de identidade através do sistema KYC (Know Your Customer) permite à plataforma assegurar a identidade do utilizador e a conformidade da sua conta com a legislação vigente. O sistema inclui três níveis:

• Nível padrão: exige avaliação de identidade e confirmação de identidade (POI) — acesso básico às funções principais da plataforma
• Nível elevado: acrescenta verificação do endereço de residência (POA) — aumenta os limites de levantamento de fundos
• Nível profissional: inclui verificação abrangente e detalhada (EDD) — limites máximos e acesso a todos os produtos

Cada nível de KYC é construído como uma continuação do anterior, exigindo a conclusão das etapas anteriores.

Verificação padrão: confirmação de identidade

O processo começa com uma verificação básica de identidade. Aqui está o passo a passo:

Passo 1 — Acesso à página de verificação

Abra as configurações da conta através do ícone de perfil no canto superior direito do menu principal. Selecione “Informações da conta” e localize a secção que oferece a realização do procedimento de verificação.

Passo 2 — Seleção do país de residência

Na primeira etapa, indique o seu país e região de residência. Esta informação é crucial, pois influencia os requisitos para os documentos e os prazos de processamento. Lembre-se: alterar os dados após a confirmação pode requerer uma verificação adicional.

Passo 3 — Carregamento de documentos para confirmação de identidade

Prepare um documento que comprove a sua identidade (passaporte, carta de condução, documento nacional de identificação). Selecione o país de emissão e o tipo de documento. Os documentos devem conter:

• Uma imagem clara do nome completo
• Data de nascimento legível
• Estado intacto, sem sinais de falsificação ou edição

A plataforma aceita todos os formatos de imagem populares. Certifique-se de que a iluminação seja adequada e a foto esteja nítida.

Passo 4 — Verificação biométrica por reconhecimento facial

A etapa final exige a verificação facial usando a câmara do dispositivo. Alternativamente, pode escanear um QR code com o smartphone para realizar o procedimento remotamente.

Dica útil: se o sistema não avançar para o reconhecimento facial após várias tentativas, pode indicar má qualidade do documento ou sobrecarga do sistema. Aguarde 30 minutos e tente novamente. Se o problema persistir, contacte o suporte técnico.

Nível elevado: KYC com verificação de endereço

Após concluir a verificação padrão, pode passar para o segundo nível. Na maioria dos casos, a avaliação de identidade é feita automaticamente, mas alguns utilizadores precisarão preencher um formulário KYC com perguntas adicionais.

Obtenção de acesso ao nível elevado

O nível elevado de verificação só fica disponível após a conclusão bem-sucedida do nível padrão. Nesta fase, é necessário confirmar o endereço de residência (POA).

Requisitos para documentos de confirmação de endereço

A plataforma aceita os seguintes tipos de documentos:

• Contas de serviços públicos (eletricidade, gás, água, internet)
• Extratos bancários com o endereço
• Documentos oficiais de entidades governamentais que comprovem o registo no endereço

Condição importante: todos os documentos devem ser datados de, no máximo, três meses atrás. Documentos mais antigos serão automaticamente rejeitados pelo sistema.

Como verificar as informações enviadas

Acesse a secção de verificação KYC nas configurações da conta. Utilize o ícone de visualização para verificar os dados carregados (será necessário inserir o código de autenticação de dois fatores). Se encontrar erros, contacte imediatamente o suporte.

Verificação profissional: verificação abrangente e avançada

O terceiro nível de KYC destina-se a utilizadores que necessitam de limites máximos e acesso completo a todos os serviços da plataforma.

O que inclui a verificação abrangente (EDD)

A verificação profissional exige:

• Preenchimento de um formulário detalhado sobre fontes de rendimento e atividade financeira
• Apresentação de documentos que comprovem rendimento ou emprego
• Em casos raros — documentos adicionais na retirada de fundos ou operações em moeda fiduciária

Processo de realização do EDD

Clique no botão “Confirmar” na secção de verificação profissional. Preencha o formulário proposto de forma honesta e completa. Lembre-se: é sua responsabilidade fornecer informações precisas e confiáveis.

É importante notar que, mesmo após a conclusão da verificação avançada, a plataforma pode solicitar documentos adicionais em operações com moeda fiduciária ou grandes levantamentos, para maior proteção.

Dicas úteis e perguntas frequentes

Por que a verificação KYC é tão importante?

O sistema KYC faz parte da infraestrutura global de combate ao crime financeiro. Protege utilizadores legítimos de fraudes e garante a conformidade com normas internacionais.

Quanto tempo demora o processo?

A verificação padrão costuma ser concluída em poucos minutos. A verificação de endereço e a verificação profissional podem levar de algumas horas a um dia, dependendo do volume de pedidos.

O que fazer se for rejeitado?

Se a verificação KYC for rejeitada, consulte a razão no aviso. Geralmente, trata-se de má qualidade dos documentos, data incorreta ou informações inconsistentes. Corrija os erros e tente novamente.

A verificação KYC afeta a privacidade?

Todos os dados são protegidos por padrões modernos de encriptação e são utilizados exclusivamente para fins de verificação e conformidade legal.

O processo de confirmação de identidade é uma etapa essencial para aproveitar plenamente as funcionalidades da plataforma de criptomoedas. Seguindo este guia, irá passar por todos os níveis de KYC sem problemas e obter acesso a todos os serviços.