الدليل الكامل للتحقق من هوية العميل (KYC) الشخصية: شرح تفصيلي لعملية التحقق من ثلاث مستويات

如果 كنت ترغب في إجراء معاملات أو إيداع أو سحب على المنصة، يجب إكمال عملية التحقق من الهوية الشخصية (KYC). تقوم المنصة بتقسيم التحقق من الهوية إلى ثلاث مستويات: قياسي، متقدم، ومحترف، وكل مستوى له فوائد مختلفة وحدود للسحب. ستوجهك هذه الدليل خطوة بخطوة لإكمال عملية التحقق من الهوية (KYC).

التحضيرات قبل البدء

قبل بدء عملية التحقق من الهوية الشخصية، يرجى تجهيز المواد التالية. أولاً، تحتاج إلى نسخة سارية من وثيقة هوية حكومية (مثل بطاقة الهوية، جواز السفر، أو رخصة القيادة)، مع التأكد من أن الوثيقة كاملة وواضحة، وتحتوي على اسمك الكامل وتاريخ ميلادك. ثانيًا، جهز وثيقة إثبات عنوان حديثة خلال الثلاثة أشهر الماضية، مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي. أخيرًا، تأكد من أن بيئتك مضاءة بشكل كافٍ وأن كاميرا الجهاز تعمل بشكل صحيح لإتمام عملية التعرف على الوجه لاحقًا.

قد تتطلب بعض المناطق خطوات تحقق إضافية، ويمكن الاطلاع على المتطلبات التفصيلية في مركز المساعدة الخاص بالمنصة. إذا كنت بحاجة إلى التحقق من حساب تجاري، فستكون العملية مختلفة، يرجى مراجعة دليل التحقق الخاص بالأعمال.

خطوات إثبات الهوية

المرحلة الأولى من إكمال التحقق من الهوية الشخصية هي التحقق من إثبات الهوية (POI). أولاً، انتقل إلى صفحة ملفك الشخصي، وانقر على أيقونة الصورة الشخصية في الزاوية العليا اليمنى، ثم اختر “الحساب”. في صفحة إعدادات الحساب، ابحث عن خيار “التحقق” أو “التحقق من الهوية”، وادخل إلى صفحة KYC لبدء العملية.

بعد ذلك، اختر بلد إقامتك الحالي. هذه الخطوة مهمة جدًا، لأن القوانين والمتطلبات تختلف من بلد لآخر. إذا رغبت في تغيير البلد بعد الاختيار، قد يُطلب منك تقديم مستندات إضافية للتحقق. ثم، اختر بلد إصدار الوثيقة ونوعها (بطاقة هوية، جواز سفر، رخصة قيادة، إلخ).

بعد ذلك، التقط صورة واضحة لوثيقة هويتك. يجب أن تظهر الصورة اسمك الكامل، وتاريخ ميلادك، ورقم الوثيقة بشكل كامل. إذا لم تنجح عملية الإرسال بعد عدة محاولات، تحقق من النقاط التالية: هل الصورة واضحة وخالية من الضبابية، هل تم قص أو تعديل الوثيقة، هل زاوية المسح ضيقة جدًا أو مائلة. بعد رفع صورة الوثيقة، سيقوم النظام بتوجيهك لإجراء مسح لوجهك.

يمكنك اختيار استخدام كاميرا الكمبيوتر المحمول مباشرة لإجراء التعرف على الوجه، أو استخدام جهاز محمول لمسح رمز الاستجابة السريعة (QR code) لإتمام الخطوة. أثناء عملية التعرف على الوجه، تأكد من أن وجهك مكشوف تمامًا، وتجنب الإضاءة الخلفية القوية أو الظلال الجانبية. إذا استمرت المحاولات وفشلت في الوصول إلى صفحة التعرف على الوجه، قد يعتقد النظام أن الوثيقة المقدمة غير مطابقة للمتطلبات، أو أنك أرسلت العديد من الطلبات في فترة قصيرة. في هذه الحالة، انتظر 30 دقيقة وحاول مرة أخرى. إذا استمرت المشكلة، يمكنك تقديم طلب عبر نموذج خدمة العملاء الخاص بالمنصة للتواصل مع فريق الدعم.

تقييم الهوية والتحقق القياسي

بعد رفع إثبات الهوية، عادةً ما يقوم النظام تلقائيًا بتقييم الهوية. يهدف تقييم الهوية إلى التأكد من صحة المعلومات التي قدمتها. في بعض الحالات، قد يُطلب منك ملء استبيان تقييم الهوية لمزيد من التحقق من معلوماتك الشخصية. ك مستخدم، تأكد من أن جميع المعلومات التي تقدمها صحيحة وواقعية.

عند اجتياز تقييم الهوية، ستكمل مستوى التحقق القياسي (Standard). يمكنك رؤية حالة التحقق على الجانب الأيسر من الصفحة. بعد اجتياز التحقق القياسي، يمكنك إيداع الأموال وبدء التداول على المنصة. إذا لم يتم اجتياز التقييم، فلن تتمكن من إكمال مستوى التحقق القياسي، ولن تتمكن من الوصول إلى الميزات التي تتطلب هذا المستوى من التحقق.

يمكنك مراجعة قسم الأسئلة الشائعة حول KYC الشخصي في المنصة لمزيد من التفاصيل والإجابات على الأسئلة الشائعة حول التحقق القياسي.

رفع إثبات العنوان

المستوى المتقدم من التحقق (Advanced) يتطلب منك تقديم إثبات عنوان (POA). تذكير مهم: يجب إكمال التحقق القياسي أولاً قبل البدء في رفع وثائق إثبات العنوان.

المنصة تقبل فقط الوثائق الرسمية الصادرة عن الجهات الحكومية، مثل فواتير الخدمات (كالكهرباء، الماء، الغاز)، كشوف الحساب البنكي، أو إثبات السكن الصادر عن الحكومة. يجب أن تكون هذه الوثائق حديثة خلال الثلاثة أشهر الماضية، وأي وثيقة أقدم من ذلك سيتم رفضها مباشرة.

قبل الرفع، تأكد من أن المعلومات التي قدمتها في صفحة التحقق من الهوية صحيحة. يمكنك النقر على أيقونة العين لمراجعة التفاصيل التي أرسلتها، ولكن النظام سيطلب منك إدخال رمز التحقق من خطوتين من Google لضمان الأمان. إذا لاحظت أي اختلافات أو أخطاء، يرجى تقديم طلب تصحيح عبر نموذج خدمة العملاء على الفور.

متطلبات التحقق المتقدم

لإكمال التحقق من الهوية للمستوى الاحترافي (Professional)، تحتاج إلى إتمام عملية التحقق المتقدم (EDD). التحقق المتقدم هو خطوة إضافية للمستخدمين ذوي المستويات العالية، ويهدف لضمان الامتثال والأمان على المنصة.

خلال عملية EDD، سيُطلب منك ملء استبيان مفصل يتضمن معلومات عن وضعك المالي، مصادر دخلك، وأغراض معاملتك. كما ستحتاج إلى تقديم مستندات داعمة لدخل، مثل إقرارات الضرائب، كشوف الرواتب، أو رخصة تجارية. يجب أن تكون هذه المستندات واضحة وكاملة، وفي المدة الزمنية المحددة.

من المهم أن تعرف أنه حتى بعد إتمام عملية EDD بنجاح، قد يُطلب منك في بعض الحالات النادرة تقديم مستندات إضافية عند إجراء سحب كبير أو معاملات غير مسجلة باسمك. هذا إجراء احترازي لضمان أمان الأموال وامتثال العمليات.

استكشاف المشكلات الشائعة

إذا واجهت مشاكل أثناء إكمال عملية التحقق من الهوية، توفر هذه القسم إرشادات سريعة للحل. إذا فشلت عملية التعرف على الوجه عدة مرات، تأكد من أن الإضاءة جيدة، والكاميرا واضحة، وأن وجهك في مركز الصورة. إذا تم رفض صورة بطاقة الهوية، تحقق من وضوح الصورة، واكتمال الوثيقة، وعدم تعديل المحتوى.

إذا أنجزت التحقق القياسي ولم تتمكن من رفع إثبات العنوان، تأكد من أن الوثيقة صادرة خلال الثلاثة أشهر الماضية، وأنها وثيقة رسمية. إذا واجهت مشاكل أخرى، يرجى تقديم طلب عبر قنوات خدمة العملاء الرسمية، وسيقوم فريق الدعم بمساعدتك على إتمام عملية التحقق من الهوية الشخصية، لضمان تمكنك من استخدام جميع ميزات المنصة بسلاسة.