الدليل الكامل للاستثمار بالعملتين: إتقان أداة التداول القصير الأجل الجديدة هذه

الاستثمار الثنائي للعملة هو أداة تداول مبتكرة قصيرة الأجل، توفر للمستثمرين الذين يتوقعون تقلبات السوق وسيلة جديدة لتحقيق الأرباح. على عكس استراتيجيات الاحتفاظ التقليدية، يتيح الاستثمار الثنائي للمستخدمين التنبؤ بدقة باتجاه سعر عملة مشفرة معينة خلال فترة زمنية محددة، لاقتناص فرص السوق وزيادة العائد على الاستثمار. مقارنة بالشراء والاحتفاظ البسيط، توفر هذه الأداة خيارات تداول أكثر مرونة وبيئات ربح متنوعة.

كيف يعمل الاستثمار الثنائي للعملة: شرح الآلية الأساسية

يبدو المنطق الأساسي للاستثمار الثنائي بسيطًا، لكن آليته الداخلية معقدة جدًا. عند شراء خطة استثمار ثنائي، يتم تحويل أموال الشراء إلى فريق التداول المحترف في المنصة. يتم إدارة هذه الأموال بواسطة طرف ثالث ذو خبرة واسعة وسجل تداول موثوق، وغالبًا ما يتم توجيهها إلى سوق المشتقات لتحقيق أقصى قدر من الأرباح. تتم جميع العمليات خارج السلسلة، ولا تتضمن أي معاملات على بلوكشين.

يحتاج المستثمرون إلى اختيار ثلاثة معلمات رئيسية عند الشراء: زوج التداول (مثل ETH-USDT)، مدة الاستثمار (يوم واحد، 3 أيام، أو 5 أيام)، والسعر المستهدف. يقوم النظام تلقائيًا بحساب العائد السنوي بناءً على هذه المعلمات لمساعدة المستثمرين على تقييم العائد المحتمل بسرعة. من الجدير بالذكر أن معدل العائد السنوي المعروض يتحدث بشكل مباشر ويُحدّث في الوقت الحقيقي ليعكس حالة السوق الحالية، لذلك قد تختلف التوقعات بين منتجات مختلفة أو عند الشراء في أوقات مختلفة.

مؤهلات الشراء ومتطلبات التحقق من الهوية

ليس جميع المستخدمين مؤهلين لبدء الاستثمار الثنائي على الفور. حددت المنصة معايير للتحقق من الهوية، بحيث يحق فقط للمستخدمين الذين أكملوا التحقق من الهوية الشخصية (KYC) الأساسية أو المتقدمة التداول. عملية KYC (اعرف عميلك) هي إجراء تنظيمي قياسي في القطاع المالي لضمان تحديد هوية المستثمرين. ومن الجدير بالذكر أن المستخدمين الذين أكملوا التحقق من الهوية على مستوى المؤسسات غير مؤهلين حاليًا للمشاركة في منتجات الاستثمار الثنائي.

إذا لم يكمل المستخدم بعد التحقق من الهوية، فعليه ترقية مستوى KYC الخاص بحسابه الشخصي. بعد ذلك، يمكنه تقديم طلبات الشراء أو الرهن في منتجات الادخار. يهدف هذا الشرط إلى حماية كل من المستثمرين والمنصة.

مصادر العائد وآلية تحديد السعر

يتساءل العديد من المستثمرين: من أين تأتي هذه الأرباح؟ يعتمد العائد في الاستثمار الثنائي بشكل رئيسي على إدارة المنصة المحترفة للأموال المجمعة. بعد توجيه الأموال إلى سوق المشتقات، يتم تشغيلها باستخدام استراتيجيات تداول متقدمة، وفي النهاية يتم توزيع الأرباح على المستثمرين عند التسوية.

خلال عملية التسوية، هناك مفهومان أساسيان للسعر: سعر التسوية والسعر المستهدف. سعر التسوية هو متوسط سعر السوق الفوري خلال 30 دقيقة قبل الساعة 8:00 UTC في يوم التسوية. أما السعر المستهدف فهو السعر الذي يتوقعه المستثمر عند الشراء. العلاقة بين هذين السعرين تحدد بشكل مباشر طريقة حساب العائد النهائي ونوع العملة المستخدمة.

الوعي بالمخاطر: لماذا لا يمكن ضمان العائد

يجب أن يدرك المستثمرون أن الاستثمار الثنائي للعملة ليس استثمارًا خاليًا من المخاطر. تقلبات السوق غير قابلة للتنبؤ، مما يعني أنه لا يمكن ضمان معدل عائد على الأصول. بالإضافة إلى ذلك، تم ضبط حد تحمل الانزلاق (السليبيت) عند 5%، مما قد يؤدي إلى اختلاف سعر التسوية الفعلي عن السعر المستهدف.

الأهم من ذلك، بمجرد تأكيد الشراء، يتم قفل الأموال تمامًا. قبل تاريخ التسوية، لا يمكن إجراء أي تعديلات أو إلغاءات أو استرداد. هذا يتطلب من المستثمرين الثقة الكاملة في اختيارهم. وإذا ابتعد سعر السوق أكثر عن السعر المستهدف، فإن المستثمرين يفقدون فرصة البيع أو الشراء بسعر أفضل — وهو ما يُعرف بتكلفة الفرصة، وهو نوع من المخاطر غير الظاهرة.

لا يتم التسوية إلا وفقًا للسعر الفعلي في يوم التسوية، ولا يُستخدم سعر في أوقات أخرى. لذلك، يجب على المستثمرين فهم شروط المنتج جيدًا قبل الطلب، وتحمل المسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن تقلبات السوق.

الشراء المنخفض والبيع العالي: مقارنة بين نمطي الاستثمار

ينقسم الاستثمار الثنائي إلى نوعين من المنتجات، وفقًا لتوقعات السوق:

نمط “الشراء المنخفض”: مناسب للمستثمرين الذين يتوقعون ارتفاع سعر العملة. يستخدم عملة USDT المستقرة للشراء، وإذا كان سعر التسوية ≤ السعر المستهدف (أي أن السعر هبط أو استقر)، يتم توزيع الأرباح على شكل عملة مشفرة؛ وإذا كان سعر التسوية > السعر المستهدف (أي أن السعر ارتفع أكثر من المتوقع)، يتم توزيع الأرباح على شكل USDT.

نمط “البيع العالي”: مناسب للمستثمرين الذين يتوقعون انخفاض السعر أو يرغبون في تأمين الأرباح. يستخدم عملة مشفرة (مثل BTC أو ETH) للشراء، وإذا كان سعر التسوية ≥ السعر المستهدف (أي أن السعر ارتفع أو وصل إلى المتوقع)، يتم توزيع الأرباح على شكل USDT؛ وإذا كان سعر التسوية < السعر المستهدف (أي لم يصل السعر إلى المتوقع)، يتم توزيع الأرباح على شكل عملة مشفرة.

كلا النمطين يمكن اختيارهما لمدة استثمار 1، 3، أو 5 أيام. ويُحدد الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار بوضوح في خانة “مبلغ الاستثمار” في صفحة الطلب.

عملية الشراء ووقت تفعيل الطلب

عند قرار المستثمر بالشراء، عادةً ما يتم تأكيد الطلب خلال 30 إلى 60 ثانية بعد الإرسال. بمجرد أن يتحول الحالة إلى “مؤكد”، يبدأ حساب العائد على الفور. على سبيل المثال، إذا اشترى خطة لمدة 3 أيام، فسيتم التسوية بعد 3 أيام (في يوم التسوية عند الساعة 8:00 UTC).

من المهم ملاحظة أنه بعد تأكيد الطلب، لا يمكن تعديل السعر المستهدف أو مبلغ الاستثمار أو تاريخ التسوية. كما لا يمكن استرداد الاستثمار قبل موعد التسوية. هذا التصميم “تثبيت بعد التأكيد” يضمن استقرار النظام، لكنه يتطلب من المستثمرين اتخاذ قراراتهم بحذر قبل الإرسال.

حساب العائد والتحليل الشائع للأخطاء

يتكون العائد في الاستثمار الثنائي من جزأين: مبلغ الشراء والأرباح الناتجة. يعتمد ما إذا كانت الأرباح تُوزع على شكل عملة مشفرة أو عملة مستقرة على ما إذا كان سعر التسوية قد وصل إلى السعر المستهدف.

كثير من المستثمرين يشعرون بالحيرة عند رؤية العائد النهائي، ويظنون أنهم خسروا. غالبًا، يرجع ذلك إلى سوء فهم شائع: وهو مقارنة العائد على العملة المشفرة بناءً على سعر التسوية وتحويله إلى USDT، ثم مقارنته بمبلغ الاستثمار الأصلي.

لنوضح ذلك من خلال حالات عملية:

الحالة الأولى: “الشراء المنخفض” لـ ETH

المتداول أ اشترى خطة “الشراء المنخفض” بنسبة عائد سنوي 80%، بسعر هدف 1200 USDT، بمبلغ 1000 USDT. في يوم التسوية، كان سعر التسوية 1100 USDT (أي ≤ السعر المستهدف)، وهو مطابق للشرط. يستخدم النظام 1000 USDT مع الأرباح الناتجة لشراء ETH بسعر 1200 USDT، ليحصل على 0.8351 ETH.

من الظاهر أنه إذا حسبنا قيمة 0.8351 ETH بسعر 1100 USDT، نحصل على 918.61 USDT، وهو أقل من المبلغ الأصلي 1000 USDT. لكن الواقع أن: إذا قام المتداول أ يدوياً بعملية شراء مماثلة — أي استخدام 1000 USDT لشراء ETH بسعر 1200 USDT، فسيحصل على حوالي 0.83 ETH فقط. أما هو، فحصل على 0.8351 ETH، وهو ربح إضافي.

الحالة الثانية: “البيع العالي” لـ ETH

المتداول ب اشترى خطة “البيع العالي” بنسبة عائد سنوي 80%، بسعر هدف 1200 USDT، بمبلغ 1 ETH. في يوم التسوية، كان سعر التسوية 1300 USDT (أي ≥ السعر المستهدف)، وهو يحقق الشرط. يبيع النظام 1 ETH بسعر 1200 USDT ويضيف الأرباح، ليحصل على 1202.6301 USDT.

لو باع المتداول ب ETH بسعر السوق في يوم التسوية، أي 1300 USDT، لكان حصل على 1300 USDT، وهو أقل من 1202.6301 USDT التي حصل عليها من خلال النظام، والذي يشمل أرباحًا إضافية بنسبة 80% سنويًا.

هذه الأمثلة توضح أنه عند مقارنة العوائد، يجب أن يتم المقارنة على أساس نفس سعر التنفيذ، وليس خلط أسعار السوق المختلفة.

سحب الأرباح وآلية إعادة الاستثمار التلقائي

بعد التسوية، تُعاد الأرباح إلى حساب المستثمر خلال 30 دقيقة من وقت التسوية. إذا كانت الأرباح على شكل عملة مشفرة، يمكن للمستثمر الاطلاع عليها في حساب الأموال. لسحب الأرباح، يجب أولاً نقل الأموال من حساب الادخار إلى حساب الأموال، ثم يمكن سحبها على الشبكة.

توفر المنصة خيار إعادة الاستثمار التلقائي. إذا فعّل المستثمر هذا الخيار، فسيتم تلقائيًا استثمار الأرباح غير المستهدفة في دورة جديدة من الاستثمار الثنائي، مما يلغي الحاجة لإعادة الطلب يدويًا.

تجربة الصناديق التجريبية ودعم الحسابات الفرعية

قد يحصل المستخدمون الجدد الذين يستوفون الشروط على مكافأة صندوق تجريبي للاستثمار الثنائي. يمكن العثور على هذه الصناديق في قسم القسائم (Voucher) في أعلى يمين صفحة السوق، أو عبر صفحة “مكافآتي”. تتيح هذه الصناديق للمستثمرين تجربة العائد الحقيقي للمنتج دون استثمار أموالهم الخاصة.

حاليًا، يقتصر استخدام الصناديق التجريبية على منتجات “الشراء المنخفض”. عند الاستخدام، فقط اضغط على “استخدام” للدخول إلى صفحة المنتج، واختر خطة الاستثمار المفضلة، ثم اضغط على “اشترِ الآن”. يتم تطبيق الصندوق تلقائيًا على مبلغ الاستثمار الفعلي. ملاحظة: بعد استخدام الصندوق، يظل مبلغ الاستثمار ثابتًا ولا يمكن تعديله. بعد إتمام الطلب، يمكن مراجعة التفاصيل في سجل الطلبات.

ميزة أخرى: يمكن للمستخدمين عبر الحسابات الفرعية المشاركة في الاستثمار الثنائي، مما يوفر مرونة أكبر لإدارة حسابات متعددة.

تغير معدل العائد السنوي والتوقعات النهائية

يتم تحديث معدل العائد السنوي المعروض على صفحة الشراء بشكل فوري ليعكس حالة السوق الحالية. هذا يعني أن نفس المنتج قد يُشترى في الصباح ويُشترى في المساء، وقد يختلف معدل العائد تمامًا. لذلك، لا ينبغي الاعتماد على أن معدل 80% الذي يظهر عند الشراء هو المتوقع أن يُحتسب بشكل دائم — فالعائد الفعلي قد يتغير بسبب عوامل مثل الانزلاق السوقي.

آلية عمل الصناديق التجريبية تتبع نفس المنطق: العائد يعتمد على سعر التسوية ومعدل الفائدة عند ذلك الوقت. على الرغم من أن الأرباح تُضاف إلى الحساب، إلا أن رأس مال الصندوق التجريبي لا يُحتسب ضمن الأصول الإجمالية، ويُستخدم فقط كأداة لتجربة المنتج.

الفئات المستهدفة للاستثمار الثنائي

وفقًا لخصائص المنتج، فإن الاستثمار الثنائي مناسب بشكل خاص للأنواع التالية من المستثمرين:

1. الذين يسعون لتحقيق أرباح عالية من البيع: يمتلكون عملات مشفرة ويرغبون في تأمين أرباح، يمكنهم استخدام نمط “البيع العالي” لبيع العملة بسعر مستهدف وتحقيق أرباح إضافية.

2. الذين يترقبون الشراء المنخفض: يثقون في ارتفاع عملة معينة ويرغبون في شرائها بسعر أفضل، يوفر نمط “الشراء المنخفض” فرصة لزيادة كمية العملة المشتراة.

3. الباحثين عن دخل سلبي: يرغبون في زيادة دخلهم السلبي من خلال الاحتفاظ بأصولهم، ويتيح لهم الاستثمار الثنائي تنمية محفظتهم دون زيادة رأس المال.

أيًا كان نوع المستثمر، من المهم أن يكون على دراية كاملة بقدرته على تحمل المخاطر، وأن يفهم جيدًا آلية المنتج قبل اتخاذ القرار.

التذكير النهائي وملخص المخاطر

يُعد الاستثمار الثنائي أداة تفتح آفاقًا جديدة للمستثمرين الباحثين عن فرص تداول قصيرة الأجل. ومع ذلك، يجب أن يدرك المستثمرون أن هذا ليس أداة خالية من المخاطر. تقلبات السوق غير قابلة للتوقع، والعائد غير مضمون، وفترة القفل تعني أن الأموال لا يمكن تحريكها، بالإضافة إلى تكاليف الفرصة المحتملة — كلها عوامل تتطلب دراسة دقيقة.

قبل المشاركة، يُنصح المستثمرون بقراءة جميع الشروط بعناية، ووضع استراتيجيات مناسبة وفقًا لظروفهم، مع الحفاظ على الحذر دائمًا. تذكر: حتى الأدوات المالية المصممة بعناية لا يمكنها القضاء على مخاطر السوق ذاتها.